स्मॉल-कॅप फंडमध्ये गुंतवणूक करायची आहे का? गुंतवणूक करण्यापूर्वी अधिक माहिती हवी आहे का? हा लेख तुम्हाला सर्वोत्तम निर्णय घेण्यासाठी मार्गदर्शन करेल.
मार्केटमधील गुंतवणूकदारांनी मोठ्या, मध्यम आणि स्मॉल-कॅपमध्ये त्यांच्या मार्केट भांडवल मूल्यावर आधारित सूचीबद्ध कंपन्यांची श्रेणी दिली आहे. स्मॉल-कॅप कंपन्यांकडे ₹5000 कोटी किंवा त्यापेक्षा कमी मार्केट-कॅप मूल्य आहे. नावाप्रमाणेच, स्मॉल-कॅप फंड मुख्यत्वे स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात परंतु लार्ज-कॅप संस्था वाढविण्याची आणि गुंतवणूकदारांसाठी उत्कृष्ट रिटर्न निर्माण करण्याची क्षमता असते. चला स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड, त्यांची वैशिष्ट्ये आणि त्यांच्या गुंतवणूक प्रोफाईलविषयी जाणून घेऊया.
स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
प्रथम , ‘स्मॉल कॅप फंड म्हणजे काय?’
स्मॉल-कॅप फंड मूलत: इक्विटी फंड आहेत जे प्रामुख्याने स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्डने कंपन्यांना त्यांच्या बाजार भांडवल मूल्याच्या आकारावर आधारित सूचीबद्ध केले आहे. यादीतील पहिली शंभर कंपन्या ही ₹200,00 कोटी बाजार भांडवल असलेली लार्ज-कॅप कंपन्या आहेत. 101 आणि 250 दरम्यान मिड-कॅप कंपन्या आहेत. स्मॉल-कॅप कंपन्या 251 पासून पुढे सूचीबद्ध आहेत. स्मॉल-कॅप निधी व्यवस्थापक सतत लार्ज-कॅप बेंचमार्क निर्देशांका वाढणाऱ्या आणि आऊटपरफॉर्म करणाऱ्या कंपन्यांचा शोध घेतात. स्मॉल-कॅप निधी व्यवस्थापक अशा कंपन्यांमध्ये मोठ्या कंपन्यांमध्ये विकसित करण्याच्या संभाव्यतेसह गुंतवणूक करतात. तथापि, या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदारांनी लक्षात घ्यावी की स्मॉल-कॅप कंपन्यां बाजारातील अस्थिरतेला बळी पडतात. ; म्हणूनच, हे फंड उच्च-जोखीम गुंतवणूक आहेत.
फीचर्स
स्मॉल-कॅप फंडची काही उल्लेखनीय वैशिष्ट्ये खालीलप्रमाणे आहेत.
- सेबी(SEBI ) च्या आदेशानुसार, स्मॉल-कॅप फंड स्मॉल-कॅप इक्विटीमध्ये कॉर्पसपैकी 65 टक्के पेक्षा जास्त गुंतवणूक करतात.
- हे कंपन्या मोठ्या कॅप्सपेक्षा अधिक रिटर्न निर्माण करतात कारण वाढीसाठी अधिक जागा आहे.
- हे फंड बुलिश मार्केटमध्ये उत्कृष्टपणे काम करतात. परंतु ते उच्च जोखमीसह येतात आणि बाजारातील चढउतारांना बळी पडतात. .
- स्मॉल-कॅप फंड दीर्घकाळात चांगले काम करतात. या कंपन्यांना बाजारातून बाहेर पडण्यासाठी वेळ हवा असतो.
स्मॉल-कॅप फंडमध्ये कोणी गुंतवणूक करावी ?
- ज्या व्यक्ती जास्त जोखीम घेऊ शकतात त्या स्मॉल-कॅप फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करू शकतात. हे फंड स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये जवळपास 65 टक्के फंड गुंतवणूक करतात.
- दीर्घ गुंतवणुकीचे क्षितिज असलेले गुंतवणूकदार लहान कॅप्समध्ये गुंतवणूक करू शकतात कारण या फंडला मार्केटमध्ये जास्त काम करण्यासाठी वेळ आवश्यक आहे.
- भांडवली वाढीसाठी त्यांच्या कॉर्पस/पोर्टफोलिओचा एक छोटासा भाग वाटप करणे आवश्यक आहे. स्मॉल कॅप्स टाळल्याने तुम्हाला जादुई परतावा मिळण्यापासून रोखू शकते. .
स्मॉल कॅप्समध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी विचारात घेण्याच्या गोष्टी
स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये मोठ्या प्रमाणात मार्केट जोखीम असतात आणि गुंतवणूकदारांनी गुंतवणूक करण्यापूर्वी सर्व घटकांचा विचार करावा.
गुंतवणुकीचा धोका सर्वोत्तम स्मॉल-कॅप फंडमध्ये जोखीम असेल परंतु, त्याचवेळी, आकर्षक रिटर्न निर्माण केले जातील. निवडताना, तुम्ही मार्केट बेंचमार्कसापेक्ष सर्वोत्तम कामगिरी करणारे फंड निवडणे आवश्यक आहे.
गुंतवणूकीवरील रिटर्न
गुंतवणूक तज्ञ गुंतवणूकदारांना त्यांच्या गुंतवणूकदारांचा लहान भाग स्मॉल कॅप्समध्ये वाटप करण्याचा सल्ला देतात. या इक्विटीजमध्ये मोठ्या प्रमाणात जोखीम असतात. परंतु जर तुम्ही या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक केले नाही तर तुम्ही चांगले रिटर्न देखील चुकवू शकता.
गुंतवणूकीचा खर्च
गुंतवणूकीमधून तुमचे निव्वळ नफा मोजण्याचा सर्व खर्च चांगला मार्ग म्हणून विचारात घेण्याचा तज्ज्ञ सल्ला देतात. सेबी(SEBI ) ने 2.50% मध्ये फंडचा खर्च गुणोत्तर निश्चित केला आहे.
गुंतवणुकीची उद्दिष्टे
जेव्हा मार्केट घसरते , तेव्हा सर्वोत्तम प्रदर्शन करणारे स्मॉल-कॅप फंडही रिटर्नमध्ये गमावतात. त्यामुळे, जर तुम्ही स्मॉल-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करीत असाल तर मुलांच्या शिक्षण किंवा सेवानिवृत्ती योजना यासारख्या दीर्घकालीन गुंतवणूक योजनेसह गुंतवणूक करा.
कर आकारणी
स्मॉल-कॅप फंड हे इक्विटी गुंतवणूक आहेत. म्हणून, रिटर्नवर प्रति कॅपिटल गेन टॅक्स नियम कर आकारला जातो. जर तुम्ही एका वर्षापेक्षा कमी कालावधीसाठी गुंतवणूक केल्यास कॅपिटल गेनवर 15% स्मॉल-टर्म कॅपिटल गेन कर आकारला जातो.
लार्ज-कॅप फंडपेक्षा स्मॉल-कॅप फंड चांगले आहेत का?
- स्मॉल-कॅप फंडने सामान्यपणे खालील कारणांसाठी लार्ज कॅप्स आणि मार्केट बेंचमार्क्सपेक्षा जास्त कामगिरी केली आहे.
- स्मॉल-कॅप फंड तेलाच्या किमतीतील मंदी किंवा कमी व्याजदरात चांगली चांगले काम करतात.
- स्मॉल-कॅप फंड हे विशिष्ट स्टॉकपासून बनवलेले आहेत जे जास्त वैविध्यपूर्ण नाहीत. ते एका केंद्रित समूहाशी संबंधित असल्याने, ज्यामुळे त्यांना बाजारपेठेत वाढ आणि प्रदर्शन करण्यास मदत होते.
- स्मॉल कॅप्स कमी लाभदायक आहेत.
स्मॉल-कॅप फंडचे लाभ
उच्च वाढीची क्षमता
गुंतवणूक नवीन कंपन्यां – स्टार्ट-अप्समध्ये केली जाते, ज्यात विस्तारासाठी जागा आहे . या कंपन्या जलद वाढतात आणि गुंतवणूकीवर उच्च परतावा निर्माण करतात.
अमूल्य मालमत्ता लहान कंपनीच्या स्टॉकचे अवमूल्यन केले जाते कारण ते शोधले जात नाहीत. स्मॉल-कॅप फंड हा उच्च रिस्क घेण्याचा विचार नसलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी उत्तम गुंतवणूक पर्याय आहे.
विविधता परिणाम
गुंतवणूक तज्ज्ञ सर्व गुंतवणूकदारांना रिस्क-रिवॉर्ड ट्रेड-ऑफ समतोल करण्या साठी मदत करण्यासाठी लहान कंपन्यांमध्ये लहान भाग गुंतवण्याचा सल्ला देतात.
एम अँड ए (M&A ) ची शक्यता
लहान कंपन्यांसह, एम&ए (M&A ) चे पर्याय खूपच जास्त आहेत. परिणामी, या स्टॉकचे मूल्य जलद वाढवू शकते, ज्यामुळे स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडच्या रिटर्नवर परिणाम होऊ शकतो.
लिक्विडिटी स्मॉल-कॅप गुंतवणूकदारांसाठी हे स्टॉक बोर्सवर वारंवार ट्रेड केले जात नाहीत. म्हणून, जेव्हा कंपनीने त्याच्या कमाईची घोषणा केली, तेव्हा अन्य गुंतवणूकदारांनी हे शेअर्स मिळविण्याचा प्रयत्न केला.
गुंतवणुकीपूर्वी विचारात घेण्याच्या गोष्टी
जोखीम
स्मॉल कॅप्स अधिक अस्थिर आहेत आणि लार्ज आणि मिड-कॅप फंडपेक्षा जास्त रिस्क बाळगतात. जेव्हा मार्केट चांगले काम करत नाही तेव्हा लहान कंपन्या कमी प्रस्थापित आणि कमी त्रासदायक असतात.
रिटर्न
काही वर्षांमध्ये, जेव्हा मार्केट बुल फेजद्वारे जाते, तेव्हा स्मॉल-कॅप कॅटेगरी चांगली कामगिरी केली, अनेक गुंतवणूकदारांचे स्वारस्य आकर्षित करते. यापैकी अनेक लहान कंपनीचे स्टॉक मल्टीबॅगर झाले आहेत.
खर्च
स्मॉल-कॅप फंड वार्षिक फी किंवा खर्चाचे प्रमाण आकारतात. सेबी(SEBI ) ने खर्चाच्या गुणोत्तराची कमाल मर्यादा 2.25% पर्यंत प्रतिबंधित केली आहे.
गुंतवणुकीचे क्षितिज स्मॉल-कॅप कंपन्या बाजारातील अस्थिरता आणि मार्केट खाली गेल्यावर रिटर्नमध्ये महत्त्वपूर्ण कमतरतेचा अनुभव घेण्याची शक्यता असतात. म्हणून, अपेक्षित रिटर्न निर्माण करण्यासाठी या स्टॉकसाठी पुरेसा वेळ देणे आवश्यक आहे.
आर्थिक ध्येय
दीर्घकालीन आर्थिक लक्ष्यांसाठी गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी स्मॉल-कॅप फंड आदर्श आहे. गुंतवणूकदार त्यांच्या निवृत्तीच्या जवळ असतात, ज्यांना उत्पन्नाचा स्थिर स्रोत निर्माण करायचा आहे किंवा जोखीम-विरोधी स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडचा पर्याय निवडू नये.
गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या पैशांची गुंतवणूक करण्यापूर्वी सर्वोत्तम स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडचा संशोधन करणे आवश्यक आहे.
निष्कर्ष
आता जेव्हा आम्ही स्मॉल-कॅप फंडचा अर्थ स्पष्ट केला आहे, तुम्ही तुमच्या एकूण आर्थिक उद्देशासाठी जुळणाऱ्या फंडमध्ये गुंतवणूक करू शकता. पोर्टफोलिओ विविधतेसाठी आणि चांगले रिटर्न निर्माण करण्यासाठी स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड उत्कृष्ट आहेत.
अस्वीकरण: “हा ब्लॉग केवळ शैक्षणिक उद्देशांसाठी आहे आणि गुंतवणुकीवर कोणताही सल्ला/टिप्स प्रदान करत नाही किंवा कोणतेही स्टॉक खरेदी आणि विक्री करण्याची शिफारस करत नाही”.
