सर्वात जुने म्युच्युअल फंड कोणते आहेत

म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यासाठी आवश्यक निर्णय घेण्याबाबत अनेक गुंतवणूकदार मुख्यतः गोंधळलेले असतात. म्युच्युअल फंडाद्वारे मिळणारा परतावा हा निर्णय घेण्याचा अत्यावश्यक भाग असला तरी, विशिष्ट कालावधीसाठी सातत्य हा देखील विचारात घेणे आवश्यक घटक आहे. मॉर्निंगस्टारच्या मते भारतातील म्युच्युअल फंडाची सरासरी नऊ वर्षांपेक्षा कमी आहे. यूकेमध्ये, हीच सरासरी सरासरी सोळा वर्षांच्या आसपास आहे. एकाधिक फंड अल्प-मुदतीच्या कालावधीत असामान्य परतावा देऊ शकतात. तथापि, फार कमी म्युच्युअल फंडांनी त्यांच्या गुंतवणूकदारांसाठी दीर्घ कालावधीत सातत्याने परतावा दिला आहे. यूएस मधील सर्वात जास्त काळ टिकून राहिलेल्या म्युच्युअल फंडाच्या संस्थापकांनी जवळजवळ एक शतकापूर्वी MFS मॅसॅच्युसेट्स इन्व्हेस्टर्स लाँच केले तेव्हा ते एका सरळ कल्पनेवर आधारित होते. MFS चे चीफ एक्झिक्युटिव्ह माईक रॉबर्गे म्हणाले, “या (फंड) ने वैयक्तिक गुंतवणूकदारांना त्यांची मालमत्ता एकत्र करण्याची परवानगी दिली. हे सामान्य लोकांसाठी गुंतवणुकीचे लोकशाहीकरण होते.

खाली संपूर्ण यूएसएमधील सर्वात जुन्या जीवित म्युच्युअल फंडची यादी आहे:

युरोपमधील सर्वात जुना म्युच्युअल फंड हा रोबेको ग्लोबल स्टार्स इक्विटीज आहे, ज्याचा उगम नेदरलँड्समध्ये 24/3/1993 रोजी झाला. यूके मधील सर्वात जुना म्युच्युअल फंड, थ्रेडनीडल यूके सिलेक्ट फंड, 22/3/1934 रोजी समाविष्ट करण्यात आला.

चला खालील जगातील सर्वात जुन्या म्युच्युअल फंडपैकी दोन बाबींवर गहन पाहूया:

एमएफएस मासाच्युसेट्स इन्व्हेस्टर्स:

मॉर्निंगस्टारच्या मते, त्याच्या शताब्दीला फक्त तीन वर्षांनी, MFS मॅसॅच्युसेट्स इन्व्हेस्टर्स हा अमेरिकेतील सर्वात जुना ओपन-एंडेड म्युच्युअल फंड आहे. फंड, 1924 मध्ये समाविष्ट केला गेला आणि त्याचे दीर्घायुष्य दिल्यामुळे, महामंदीपासून ते 2008 च्या जागतिक आर्थिक संकटापर्यंतच्या विविध आर्थिक उलथापालथीतून टिकून राहण्यात यशस्वी झाला आहे. फर्मचे लक्ष दीर्घकालीन क्षितिजांपैकी एक आहे; फंडाद्वारे आव्हानात्मक बाजार परिस्थितीत भांडवलाच्या संरक्षणावर जास्त भर देण्यात आला आहे. फंडात अजूनही काही पहिली गुंतवणूक आहे. 45 मूळ होल्डिंगपैकी 35 कंपन्या आजही कोणत्या ना कोणत्या स्वरूपात कार्यरत आहेत. फंडाने 9.22% चा इयर-टू-डेट रिटर्न (YTD) देण्यास व्यवस्थापित केले आहे.

पायोनियर:

फिलिप कॅरेट यांनी निधीची स्थापना केली. तो पहिला म्युच्युअल फंडांपैकी एक होता ज्यांनी सामाजिकदृष्ट्या जबाबदार गुंतवणुकीचे निकष वापरून, अल्कोहोल, तंबाखू आणि गेमिंग उद्योगातील कंपन्या टाळून युरोपच्या इतिहासातील सर्वात मोठ्या फंड हाऊसच्या यूएस आर्मसाठी. अमुंडी पायोनियर अॅसेट मॅनेजमेंटच्या मते, त्यांनी वॉरन बफे यांना प्रेरणा दिली. पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक जेफ क्रिप्के म्हणाले, “फंडाची दीर्घकालीन कामगिरी ESG गुंतवणूक खूप यशस्वी होऊ शकते हे दाखवून देते.

भारतातील सर्वात जुने म्युच्युअल फंड:

भारतीय म्युच्युअल फंड उद्योगाची सुरुवात 1963 मध्ये युनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (UTI) सह झाली. युनिट ट्रस्ट ऑफ इंडियाने INR 5 कोटीच्या प्रारंभिक भांडवलासह सुरुवातीची योजना सुरू केली. या कार्यक्रमाने गेल्या काही वर्षांमध्ये कोणत्याही एका गुंतवणूक योजनेत सर्वाधिक लक्षणीय गुंतवणूकदारांना आकर्षित केले. 1988 च्या अखेरीस, UTI कडे INR 6,700 कोटी मालमत्ता अंडर मॅनेजमेंट (AUM) होती.

1987 मध्ये, नॉन-यूटीआय सार्वजनिक क्षेत्रातील म्युच्युअल फंडांनी बाजारात प्रवेश केला. एलआयसी आणि जीआयसी यांनी त्यांचे संबंधित म्युच्युअल फंड स्थापन केले, त्यानंतर जून 1987 मध्ये एसबीआय म्युच्युअल फंड आणि डिसेंबर 1987 मध्ये कॅनरा बँक म्युच्युअल फंड. 1993 मध्ये म्युच्युअल फंड उद्योगाचे खाजगीकरण होण्याच्या मार्गावर येण्यापूर्वी, सार्वजनिक क्षेत्रातील म्युच्युअल फंड उद्योगाकडे INR 47,004 कोटींची मालमत्ता व्यवस्थापनाखाली होती.

हे क्षेत्र 1993 मध्ये खाजगीकरणासाठी उघडण्यात आले. कोठारी पायोनियर म्युच्युअल फंड, ICICI म्युच्युअल फंड, 20 व्या शतकातील म्युच्युअल फंड, मॉर्गन स्टॅनले म्युच्युअल फंड आणि टॉरस म्युच्युअल फंड यासारख्या अनेक कंपन्यांनी आपापल्या योजना सुरू केल्या. तेव्हापासून या क्षेत्राने प्रचंड वाढ केली आहे आणि मे २०१४ मध्ये प्रथमच INR १० ट्रिलियनचा टप्पा ओलांडला आहे. तीन वर्षांत, AUM दोन पटीने वाढला आहे आणि ऑगस्ट २०१७ मध्ये प्रथमच INR २० ट्रिलियन ओलांडला आहे. 31 जुलै 2021 रोजी, AUM INR 35.32 ट्रिलियन होते, ज्यामध्ये भविष्यासाठी खूप मोठी चढउतार बाकी आहे.

चला भारतातील सर्वात जुन्या म्युच्युअल फंडच्या काही परफॉर्मन्स पाहूया:

द बॉटम लाईन:

जुने म्युच्युअल फंड आकर्षक परिपूर्ण परतावा देण्यास यशस्वी झाले आहेत. तथापि, फारच कमी फंडांनी दीर्घकालीन वेळेच्या क्षितिजावर सातत्याने बाजारापेक्षा अधिक कामगिरी केली आहे. जुन्या फंडांनी विविध आर्थिक चक्रांतून मार्गक्रमण केले आहे आणि विश्वासार्ह कामगिरीचे मंथन केले आहे. याचा अर्थ असा नाही की नवीन म्युच्युअल फंड हे धोकादायक गुंतवणूक आहेत कारण त्यांना दीर्घायुष्य नाही. प्रत्येक गुंतवणूकदाराने म्युच्युअल फंड निवडण्यासाठी वेळ क्षितिज, जोखीम घेण्याची क्षमता आणि आर्थिक उद्दिष्टे यासारख्या अनेक वैशिष्ट्यांचे मिश्रण वापरले पाहिजे. दीर्घायुष्य असलेल्या म्युच्युअल फंडांनी अनेक गुंतवणूकदारांचे समाधान केले आहे. समजा अनेक अल्प-मुदतीच्या असामान्यता लक्षात घेऊन दीर्घकालीन क्षितिज लक्षात घेऊन गुंतवणूक केली गेली आहे. एकाधिक म्युच्युअल फंड सर्व अल्प-मुदतीच्या विकृतींची सरासरी काढू शकतात आणि त्यांच्या गुंतवणूकदारांसाठी प्रचंड संपत्ती निर्माण करू शकतात