म्युच्युअल फंडचा परफॉर्मन्स स्टॉक, फंड मॅनेजर, मार्केट स्थिती आणि कंपनीचा आकार यासारख्या अनेक घटकांवर अवलंबून असतो. अधिक माहितीपूर्ण निर्णय कसा घ्यावा हे जाणून घ्या.
गुंतवणुकीसाठी स्टॉक निवडताना कंपनीचा आकार महत्त्वाची भूमिका बजावतो. भारतीय स्टॉक एक्सचेंजमध्ये कंपन्यांना त्यांच्या बाजार भांडवल मूल्यावर आधारित मोठ्या, मध्यम आणि स्मॉल कॅप्स म्हणून विभाजित करण्याची यादी दिली जाते. यादीतील पहिल्या शंभर कंपन्या लार्ज कॅप्स आहेत, ज्यांचे बाजार भांडवल 20,000 कोटी रुपये आणि त्याहून अधिक आहे.. स्थिर कामगिरी, नफा आणि लाभांश पेआऊटच्या इतिहासासह हे भारतीय बाजारातील सर्वात प्रस्थापित कंपन्या आहेत. या कंपन्या मार्केट बेंचमार्क निर्देशांकाच्या घटक आहेत. लार्ज-कॅप फंडमध्ये गुंतवणूक केल्यास अनेक फायदे मिळतात .
या लेखात लार्ज-कॅप म्युच्युअल फंडचा अर्थ, वैशिष्ट्ये, लाभ आणि इन्व्हेस्टमेंट प्रोफाईल दिसून येईल.
तर लार्ज-कॅप फंड म्हणजे काय?
लार्ज-कॅप फंड म्हणजे काय?
लार्ज-कॅप म्युच्युअल फंड हे इक्विटी फंड आहेत जे प्रामुख्याने लार्ज-कॅप कंपनी स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतात. संपत्ती निर्माण करण्याच्या उत्कृष्ट रेकॉर्डसह हे प्रतिष्ठित कंपन्या आहेत. या कंपन्या यापूर्वीच स्थापित असल्याने, ते मिड आणि स्मॉल-कॅप फंड योजनांपेक्षा कमी जोखीम घेतात आणि स्थिर उत्पन्न निर्माण करतात. कमी जोखीम आणि दीर्घकालीन गुंतवणूक क्षितिज पसंत करणाऱ्या गुंतवणूकदारां ना लार्ज-कॅप म्युच्युअल फंड एक्सप्लोर करणे आवश्यक आहे.
ही योजना रिलायन्स, टीसीएस(TCS), इन्फोसिस, एचडीएफसी(HDFC) बँक आणि इतर शीर्ष कंपन्यांमध्ये भांडवलाचा महत्त्वपूर्ण भाग (जवळपास 80 टक्के) गुंतवतात करतात. ते त्यांच्या विशिष्ट विभागातील बाजारपेठेतील नेते आहेत आणि ते मजबूत बाजारपेठेतील नेते आहेत.
गुंतवणूक कोणी करावी ?
हे फंड कमी जोखीम असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत जे मार्केटमधील अस्थिरतेमुळे फंड क्षति टाळण्यासाठी आणि लाभांशातून नियमित उत्पन्न कमविण्यासाठी इच्छुक आहेत. स्थिर कंपन्यांना निधी दिला जात असल्याने, या निधीची कामगिरी इक्विटी मार्केटमध्ये पाहिलेल्या अस्थिरतेसाठी स्थिर आणि कमी असुरक्षित असते.
लार्ज-कॅप म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना विविध उद्योगांकडून प्रमुख कंपन्यांमध्ये त्यांच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची परवानगी देतात. त्यामुळे, जर एक क्षेत्र महसूलाची अपेक्षा पूर्ण करण्यात अयशस्वी झाला तर इतर कंपन्या नुकसान कमी करण्यास मदत करतील. फ्लिपच्या बाजूला, या फंडद्वारे निर्माण केलेले रिटर्न सरासरी आहेत कारण अंतर्निहित कंपन्या स्थिर आहेत आणि मिड आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांप्रमाणेच वाढीसाठी कमी जागा आहेत.
गुंतवणूक ही वैयक्तिक निवड आहे, परंतु जर तुमच्याकडे कमी रिस्क क्षमता असेल आणि कमी सरासरी रिटर्न असल्यास तुम्ही लार्ज-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. इक्विटी मार्केट विषयी कमी ज्ञान असलेले प्रथमच गुंतवणूकदार लार्ज-कॅप म्युच्युअल फंडमध्येही गुंतवणूक करू शकतात. तथापि, गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या गुंतवणूक धोरणात बसणारे सर्वोत्तम लार्ज-कॅप फंड शोधणे आवश्यक आहे.
लार्ज-कॅप फंडमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेतले पाहिजे असे गोष्टी
लार्ज-कॅप फंडमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या एकूण गुंतवणूक उद्दिष्टानुसार फंडच्या योग्यतेचे मूल्यांकन करावे. लार्ज-कॅप म्युच्युअल फंड स्कीम इक्विटी गुंतवणूक असल्याने, ते मार्केट रिस्कच्या अधीन आहेत. गुंतवणूकदारांनी विचारात घेणे आवश्यक असलेले काही घटक येथे आहेत.
जोखीम आणि परतावा
सर्व इक्विटी-लिंक्ड म्युच्युअल फंड मार्केट रिस्कच्या अधीन आहेत. जेव्हा स्कीमचा मार्केट बेंचमार्क चढउतार होतो, तेव्हा त्यामुळे निव्वळ मालमत्ता मूल्य (एनएव्ही) (NAV) वाढते किंवा खाली जाते. तथापि, लार्ज-कॅप कंपन्या मार्केट स्विंग्ससाठी कमी संभावना असतात आणि त्यांचे मूल्य मिड आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांसारखे अधिक चढउतार करत नाहीत. या योजनांमधून मिळालेले रिटर्न मध्यम आणि स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड योजनांपेक्षा कमी आहेत.
खर्चाचे प्रमाण
खर्चाचे प्रमाण हे हा निधी व्यवस्थापकाचे वेतन आणि इतर खर्च भरण्यासाठी मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीचे शुल्क आहे. सेबी(SEBI ) ने गुंतवणुकीच्या पैशाच्या 2.50% वर खर्चाच्या गुणोत्तराची वरची मर्यादा सेट केली आहे. परंतु हे फंड मध्यम किंवा स्मॉल-कॅपपेक्षा कमी उत्पन्न निर्माण करत असल्याने, तुम्ही कमी खर्चाचे प्रमाण आकारणारे फंड शोधणे आवश्यक आहे.
गुंतवणुकीचे क्षितिज
लार्ज-कॅप फंड देखील आर्थिक मंदीच्या अधीन आहेत. त्यामुळे, जेव्हा मार्केट परफॉर्मन्स पडतो, तेव्हा या स्टॉकच्या रिटर्नला देखील अडचणींचा सामना करावा लागतो. परंतु या मूलभूतपणे मजबूत कंपन्या असल्याने ही कमी कामगिरी कालांतराने सरासरी बाहेर पडते . ऐतिहासिकदृष्ट्या, या फंडने सात वर्षांच्या गुंतवणुकीच्या क्षितिजावर सरासरी 10-12 टक्के रिटर्न निर्माण केले आहे.
तुमची गुंतवणूक ध्येये
लार्ज-कॅप फंड वाजवी प्रमाणात जोखमीच्या तुलनेत स्थिर परतावा देतात. म्हणून, अनेक गुंतवणूकदार निवृत्तीचे नियोजन करताना या योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करतात.
फंडाची मागील कामगिरी
भविष्यातील क्षमता निर्धारित करण्यासाठी फंडाच्या मागील कामगिरीचे विश्लेषण करणे महत्त्वाचे आहे. तुम्ही भूतकाळात स्थिर कामगिरी दिलेले फंड निवडू शकता.
फंड मॅनेजरचा अनुभव
मार्केटची स्थिती योग्य असताना गुंतवणूकदारांना परतावा इष्टतम करण्यासाठी योग्य दिशेने भांडवल हलवण्यासाठी फंड मॅनेजर या फंडांसाठी महत्त्वाचे आहेत.
एक्झिट लोड जाणून घ्या
जेव्हा गुंतवणूकदार युनिट्सची पूर्तता करतो तेव्हा एक्झिट लोड फोटोमध्ये येतो. परंतु गुंतवणूक करताना त्याचा विचार करणे आवश्यक आहे. एक्झिट लोड एनएव्हीचा (NAV ) भाग असल्याने, ते गुंतवणुकीतून तुमच्या एकूण रिटर्नवर परिणाम करेल.
लार्ज-कॅप फंडमध्ये गुंतवणुकीचे लाभ
गुंतवणूकीची स्थिरता
लार्ज-कॅप कंपन्या मूलभूतपणे आणि आर्थिकदृष्ट्या मजबूत आहेत आणि ते स्थिर उत्पन्न निर्माण करतात. म्हणूनच, ते आर्थिक प्रतिकूलतेसाठी अधिक स्थिर आहेत आणि त्यांची पतदारी ची कमी संधी आहे. हे कंपन्या नियमित लाभांश भरतात, जे गुंतवणूकदारांसाठी उत्पन्नाचा स्त्रोत तयार करतात.
चांगली भांडवली मूल्यवृद्धी
या कंपन्या स्थिर असल्याने, त्यांच्या स्टॉकच्या किंमती जास्त चढउतार होत नाहीत, परिणामी कालावधीमध्ये चांगली भांडवली प्रशंसा होते.
माहितीपूर्ण गुंतवणूकीचा निर्णय
या प्रसिद्ध कंपन्यांकडे त्यांमध्ये गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्या सर्व गुंतवणूकदारांसाठी संरचित ताळेबंद उपलब्ध आहेत. म्हणून, तुम्ही अधिक माहितीसह माहितीपूर्ण निवड करू शकता.
बहु-क्षेत्रातील विविधता
हे फंड विविध क्षेत्रांमध्ये लार्ज-कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात ज्यामुळे विविध गुंतवणूक पोर्टफोलिओला अनुमती मिळते.
उच्च लिक्विडिटी
जेव्हा तुम्ही लार्ज-कॅप स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करता तेव्हा लिक्विडिटी तुमच्या समस्यांपैकी कमीतकमी असते. मार्केटमधील या स्टॉकची नेहमीच खूप मागणी असेल, ज्यामुळे फंड मॅनेजरला एका कंपनीकडून दुसऱ्या कंपनीकडे फंड हलवणे सोपे होईल.
आर्थिक डाउनटर्न सापेक्ष कुशन
लार्ज-कॅप कंपन्या हवामानाच्या आर्थिक चक्रांसाठी सुसज्ज आहेत. म्हणून, हे सर्व प्रकारच्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत.
लार्ज-कॅप फंडमध्ये गुंतवणूक कशी करावी
लार्ज-कॅप फंडमध्ये गुंतवणूक कशी करावी
शार्प प्रमाण
शार्प प्रमाण म्युच्युअल फंड स्कीमचे रिस्क-समायोजित रिटर्न मोजते. फंडच्या शार्प प्रमाण चे मूल्य जितके जास्त असेल, तिचे रिटर्न चांगले असेल.
स्टँडर्ड डेव्हिएशन
मानक विचलन मापन केलेल्या माध्यमातून किंवा सरासरीतून डाटाचा सेट वितरित करण्याचे मापन करते. फायनान्समध्ये, त्याच्या सरासरीतून गुंतवणुकी चा विचलन फंडाची अस्थिरता दर्शविते. उच्च विचलन म्हणजे विस्तृत किंमतीची श्रेणी, जी उच्च अस्थिरता दर्शविते.
बीटा
बीटा बाजाराच्या हालचालीशी संबंधित निधीच्या संवेदनशीलतेचे मापन करते. जर फंडाचा बीटा एका जवळ असेल तर त्याची अस्थिरता मार्केट बेंचमार्कच्या हालचाली समान असते.
आर (R)-स्क्वेअर्ड
शून्य आणि 100 दरम्यान आर (R)–स्क्वेअर्ड श्रेणीचे मूल्य मार्केट बेंचमार्क सापेक्ष फंडाच्या रिटर्नची टक्केवारी मोजते. आर (R)—स्क्वेअर्डचे उच्च मूल्य म्हणजे बीटाचे अधिक उपयुक्त मूल्य.
अल्फा
मार्केट बेंचमार्कमुळे नफा मिळतो तेव्हा अल्फा नफा नोंदणी करण्याची निधीची क्षमता दर्शविते. अल्फाचे मूल्य 1.0 पेक्षा जास्त किंवा कमी असू शकते. उच्च अल्फा म्हणजे जेव्हा बेंचमार्क जाते तेव्हा फंड यशस्वीरित्या अधिक नफा निर्माण करतो.
लार्ज-कॅप म्युच्युअल फंडांवर कर आकारणी
तुमचे लार्ज कॅप म्युच्युअल फंड गुंतवणूक परतावा खालील करांच्या अधीन आहेत.
लाभांश वितरण कर (डीडीटी) (DDT)
जेव्हा कंपनी लाभांश देते तेव्हा स्त्रोतावर 10 टक्के लाभांश कर कपात केला जातो.
कॅपिटल गेन टॅक्स
जेव्हा तुम्ही तुमच्या लार्ज-कॅप म्युच्युअल फंडाच्या युनिट्सची पूर्तता करता, तेव्हा कॅपिटल गेन टॅक्सच्या अधीन असते.
- जेव्हा तुम्ही इन्व्हेस्टमेंटच्या बारा महिन्यांपूर्वी युनिट्सची पूर्ततातेव्हा 15 टक्के शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स लागू केला जातो.
- जेव्हा तुमच्याकडे एकापेक्षा जास्त वर्षासाठी गुंतवणूक असेल तेव्हा लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स लागू केला जातो. ₹ 1 लाख पर्यंतच्या रिटर्नवर टॅक्स कपात केलेला नाही. त्यानंतर, इंडेक्सेशनच्या लाभाशिवाय 10% दीर्घकालीन कॅपिटल गेन टॅक्स लागू केला जातो.
निष्कर्ष
आता तुम्ही लार्ज-कॅप फंड, ते कसे काम करतात आणि त्यांचे लाभ याबद्दल जाणून घेतले आहे, तुम्ही सर्वोत्तम लार्ज-कॅप फंडसाठी मार्केटचा संशोधन करू शकता. गुंतवणूकदारांनी स्थिरता आणि सातत्यपूर्ण गुंतवणुक रिटर्नसाठी लार्ज-कॅप स्टॉकमध्ये गुंतवणुक करावी.
