మ్యూచువల్ ఫండ్ పనితీరు స్టాక్స్, ఫండ్ మేనేజర్లు, మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు కంపెనీ పరిమాణం వంటి అనేక అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. మరింత తెలివైన నిర్ణయం ఎలా తీసుకోవాలో తెలుసుకుందాం.
పెట్టుబడి కోసం స్టాక్స్ ఎంచుకునే విషయానికి వస్తే, కంపెనీ యొక్క సైజ్ ఒక క్లిష్టమైన పాత్రను పోషిస్తుంది. భారతీయ స్టాక్ ఎక్స్‌చేంజ్‌లు కంపెనీలను వారి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ విలువ ఆధారంగా పెద్ద, మధ్య మరియు చిన్న క్యాప్‌లుగా విభజించే జాబితాను అనుసరిస్తాయి. రూ. 20,000 కోట్లు మరియు అంతకంటే ఎక్కువ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్‌తో జాబితాలోని మొదటి వందల కంపెనీలు పెద్ద క్యాప్‌లు. స్థిరమైన పనితీరు, లాభం మరియు డివిడెండ్ చెల్లింపుల చరిత్రలతో ఇవి భారతీయ మార్కెట్లో అత్యంత స్థాపించబడిన కంపెనీలు. ఈ కంపెనీలు మార్కెట్ బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్ యొక్క భాగాలు. లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేక ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది.
ఈ ఆర్టికల్ లార్జ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అర్థాలు, ఫీచర్లు, ప్రయోజనాలు మరియు పెట్టుబడి ప్రొఫైల్స్‌ను చూస్తుంది.
కాబట్టి, లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
లార్జ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి ప్రాథమికంగా లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ఈక్విటీ ఫండ్స్. సంపదను సృష్టించే అద్భుతమైన రికార్డుతో ఇవి ప్రఖ్యాత కంపెనీలు. ఈ కంపెనీలు ఇప్పటికే స్థాపించబడినందున, అవి మిడ్ మరియు స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్ స్కీంల కంటే తక్కువ రిస్క్ కలిగి ఉంటాయి మరియు స్థిరమైన ఆదాయాన్ని సృష్టిస్తాయి. తక్కువ రిస్క్ మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హారిజాన్‌కు ప్రాధాన్యత ఇచ్చే పెట్టుబడిదారులు లార్జ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌ను అన్వేషించాలి.
ఈ పథకాలు రిలయన్స్, టిసిఎస్, ఇన్ఫోసిస్, హెచ్‌డిఎఫ్‌సి బ్యాంక్ మరియు ఇతర టాప్ కంపెనీలలో క్యాపిటల్ యొక్క గణనీయమైన భాగాన్ని (సుమారు 80 శాతం) పెట్టుబడి పెడతాయి. వారు వారి నిర్దిష్ట విభాగాలలో మార్కెట్ నాయకులు మరియు బలమైన మార్కెట్ నాయకులు.
ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
మార్కెట్ అస్థిరత కారణంగా ఫండ్ తగ్గుదలను నివారించాలనుకునే మరియు డివిడెండ్ల నుండి రెగ్యులర్ ఆదాయాన్ని సంపాదించాలనుకునే తక్కువ-రిస్క్ పెట్టుబడిదారులకు ఈ ఫండ్స్ తగినవి. స్థిరమైన కంపెనీలకు ఫండ్ కేటాయించబడినందున, ఈక్విటీ మార్కెట్లో చూసిన అస్థిరతకు ఈ ఫండ్స్ యొక్క పనితీరు స్థిరమైనది మరియు తక్కువ దుర్బలమైనది.
లార్జ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు వివిధ పరిశ్రమల నుండి ప్రముఖ కంపెనీలలో తమ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడానికి అనుమతిస్తాయి. కాబట్టి, ఒక రంగం ఆదాయ అంచనాలను నెరవేర్చడంలో విఫలమైతే, ఇతర కంపెనీలు నష్టాన్ని తగ్గించడానికి సహాయపడతాయి. ఫ్లిప్ వైపున, ఈ ఫండ్స్ ద్వారా జనరేట్ చేయబడిన రిటర్న్స్ సగటు ఎందుకంటే అంతర్లీన కంపెనీలు స్థిరమైనవి మరియు మిడ్ మరియు స్మాల్-క్యాప్ కంపెనీల మాదిరిగా కాకుండా, అభివృద్ధి కోసం తక్కువ గది కలిగి ఉంటాయి.
పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది ఒక వ్యక్తిగత ఎంపిక, కానీ మీకు తక్కువ-రిస్క్ సహనం ఉన్నట్లయితే మరియు తక్కువ సగటు రాబడులతో సంతోషంగా ఉంటే మీరు లార్జ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలి. ఈక్విటీ మార్కెట్ గురించి తక్కువ జ్ఞానం ఉన్న మొదటిసారి పెట్టుబడిదారులు లార్జ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. అయితే, పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి వ్యూహంలో సరిపోయే ఉత్తమ లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్ కనుగొనాలి.
లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు మీరు పరిగణించాల్సిన విషయాలు
లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, పెట్టుబడిదారులు తమ మొత్తం పెట్టుబడి లక్ష్యం ఆధారంగా ఫండ్ యొక్క అనుకూలతను మూల్యాంకన చేయాలి. లార్జ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీంలు ఈక్విటీ పెట్టుబడులు కాబట్టి, అవి మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయి. పెట్టుబడిదారులు పరిగణించాల్సిన కొన్ని అంశాలు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి.
రిస్క్ మరియు రిటర్న్స్
అన్ని ఈక్విటీ-లింక్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయి. స్కీం యొక్క మార్కెట్ బెంచ్‌మార్క్ హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతున్నప్పుడు, ఇది నెట్ అసెట్ వాల్యూ (ఎన్ఎవి) పెంచడానికి లేదా తగ్గించడానికి కారణమవుతుంది. అయితే, లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీలు మార్కెట్ స్వింగ్స్‌కు తక్కువగా ఉంటాయి, మరియు వాటి విలువలు మిడ్ మరియు స్మాల్-క్యాప్ కంపెనీల లాగా హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతాయి. ఈ స్కీంల నుండి జనరేట్ చేయబడిన రిటర్న్స్ మీడియం మరియు స్మాల్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీంల కంటే తక్కువగా ఉంటాయి.
ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో
ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో అనేది ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క జీతం మరియు ఇతర ఖర్చులను చెల్లించడానికి అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ ఛార్జీలు. పెట్టుబడి డబ్బులో 2.50% వద్ద ఖర్చు నిష్పత్తి యొక్క ఎగువ పరిమితిని సెబీ సెట్ చేసింది. కానీ ఈ ఫండ్స్ మిడ్ లేదా స్మాల్-క్యాప్ కంటే తక్కువ ఆదాయాన్ని ఉత్పన్నం చేస్తాయి కాబట్టి, మీరు తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తిని వసూలు చేసే ఫండ్ కోసం చూడాలి.
పెట్టుబడి హారిజాన్
లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్ కూడా, ఆర్థిక స్లంప్స్ కు లోబడి ఉంటాయి. కాబట్టి, మార్కెట్ పనితీరు తగ్గినప్పుడు, ఈ స్టాక్స్ యొక్క రాబడులు కూడా ఎదురుదెబ్బలను కలిగి ఉంటాయి. కానీ ఇవి ప్రాథమికంగా బలమైన కంపెనీలు కాబట్టి, ఈ పనితీరు సగటున బయటకు వస్తాయి. చారిత్రాత్మకంగా, ఈ ఫండ్స్ ఏడు సంవత్సరాల పెట్టుబడి హారిజాన్ పై సగటు 10-12 శాతం రాబడిని జనరేట్ చేశాయి.
మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు
లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్ సహేతుకమైన రిస్క్ పై స్థిరమైన రాబడులను అందిస్తాయి. అందువల్ల, పదవీవిరమణ కోసం ప్లాన్ చేస్తున్నప్పుడు అనేక పెట్టుబడిదారులు ఈ స్కీంలలో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణిస్తారు.
ఫండ్ యొక్క గత పనితీరు
దాని భవిష్యత్తు సామర్థ్యాన్ని నిర్ణయించడానికి ఫండ్ యొక్క గత పనితీరును విశ్లేషించడం చాలా ముఖ్యం. గతంలో స్థిరమైన పనితీరు ఇచ్చిన నిధులను మీరు ఎంచుకోవచ్చు.
ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క అనుభవం
మార్కెట్ పరిస్థితులు సరైనప్పుడు పెట్టుబడిదారులకు రాబడులను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి సరైన దిశలో క్యాపిటల్‌ను తరలించడానికి ఫండ్ మేనేజర్లు ఈ ఫండ్స్ కోసం కీలకమైనవి.
ఎగ్జిట్ లోడ్ తెలుసుకోండి
పెట్టుబడిదారు యూనిట్లను రిడీమ్ చేసినప్పుడు ఎగ్జిట్ లోడ్ చిత్రంలోకి వస్తుంది. కానీ పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు ఒకరు దానిని పరిగణించాలి. ఎగ్జిట్ లోడ్ అనేది ఎన్ఎవిలో ఒక భాగం కాబట్టి, ఇది పెట్టుబడి నుండి మీ మొత్తం రాబడులను ప్రభావితం చేస్తుంది.
లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వలన కలిగే ప్రయోజనాలు
పెట్టుబడి స్థిరత్వం
లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీలు ప్రాథమికంగా మరియు ఆర్థికంగా బలమైనవి, మరియు అవి స్థిరమైన ఆదాయాన్ని సృష్టిస్తాయి. అందువల్ల, అవి ఆర్థిక ప్రతికూలతలకు వ్యతిరేకంగా మరింత స్థిరమైనవి మరియు పరిష్కార అవకాశాన్ని కలిగి ఉంటాయి. ఈ కంపెనీలు సాధారణ డివిడెండ్లను చెల్లిస్తాయి, ఇది పెట్టుబడిదారులకు ఆదాయం వనరును సృష్టిస్తుంది.
మెరుగైన క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్
ఈ కంపెనీలు స్థిరమైనవి కాబట్టి, వాటి స్టాక్ ధరలు ఎక్కువగా హెచ్చుతగ్గులు పడవు, ఫలితంగా ఒక వ్యవధిలో మెరుగైన క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్ అవుతుంది.
తెలివైన పెట్టుబడి నిర్ణయాలు
ఈ ప్రసిద్ధి చెందిన కంపెనీలు వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులందరికీ అందుబాటులో ఉన్న బ్యాలెన్స్ షీట్లను కలిగి ఉంటాయి. అందువల్ల, మీరు మరింత సమాచారంతో తెలివైన ఎంపిక చేసుకోవచ్చు.
మల్టీ-సెక్టార్ డైవర్సిఫికేషన్
వైవిధ్యమైన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను అనుమతించే వివిధ రంగాలలో లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీలలో ఈ ఫండ్స్ పెట్టుబడి పెడతాయి.
అధిక లిక్విడిటీ
మీరు లార్జ్-క్యాప్ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు లిక్విడిటీ మీ ఆందోళనలలో కనీసం ఉంటుంది. మార్కెట్లో ఈ స్టాక్స్ కోసం ఎల్లప్పుడూ అధిక డిమాండ్ ఉంటుంది, ఇది ఫండ్ మేనేజర్ ఒక కంపెనీ నుండి మరొక కంపెనీకి ఫండ్ తరలించడం సులభతరం చేస్తుంది.
ఆర్థిక డౌన్టర్న్ కు వ్యతిరేకంగా కుషన్
లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీలు వాతావరణ ఆర్థిక చక్రాలకు మెరుగైనవి. అందువల్ల, ఇవి అన్ని రకాల పెట్టుబడిదారులకు తగినవి.
లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి
లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి
షార్ప్ రేషియో
షార్ప్ నిష్పత్తి మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాల రిస్క్-సర్దుబాటు చేయబడిన రాబడులను కొలుస్తుంది. ఫండ్ యొక్క షార్ప్ రేషియో యొక్క విలువ ఎక్కువగా ఉంటే, దాని రిటర్న్స్ మెరుగ్గా ఉంటాయి.
స్టాండర్డ్ డివియేషన్
ప్రామాణిక విచలనం అనేది కొలవబడిన మార్గం లేదా సగటు నుండి డేటా సెట్ పంపిణీని కొలుస్తుంది. ఫైనాన్స్‌లో, దాని సగటు నుండి పెట్టుబడి విచలనం అనేది ఫండ్ యొక్క అస్థిరతను సూచిస్తుంది. అధిక విచలనం అంటే విస్తృత ధర పరిధి, ఇది అధిక అస్థిరతను సూచిస్తుంది.
బీటా
మార్కెట్ కదలికతో సంబంధం ఉన్నప్పుడు బీటా ఫండ్ యొక్క సున్నితత్వాన్ని కొలుస్తుంది. ఒక ఫండ్ యొక్క బీటా ఒకదానికి దగ్గరగా ఉంటే, దాని అస్థిరత మార్కెట్ బెంచ్‌మార్క్ కదలికకు సమానం.
ఆర్-స్క్వేర్డ్
సున్నా మరియు 100 మధ్య ఉండే ఆర్-స్క్వేర్డ్ విలువ మార్కెట్ బెంచ్‌మార్క్‌కు వ్యతిరేకంగా ఫండ్ యొక్క రాబడుల శాతాన్ని కొలుస్తుంది. R-స్క్వేర్డ్ యొక్క అధిక విలువ అంటే బీటా యొక్క మరింత సహాయక విలువ.
ఆల్ఫా
మార్కెట్ బెంచ్‌మార్క్ లాభాన్ని సృష్టించినప్పుడు ఆల్ఫా ఒక లాభాన్ని రిజిస్టర్ చేసుకునే ఫండ్ యొక్క సామర్థ్యాన్ని సూచిస్తుంది. ఆల్ఫా విలువ 1.0 కంటే ఎక్కువ లేదా తక్కువగా ఉండవచ్చు. ఒక అధిక ఆల్ఫా అంటే బెంచ్‌మార్క్ తరలినప్పుడు ఫండ్ విజయవంతంగా మరింత లాభాన్ని సృష్టిస్తుంది.
లార్జ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క పన్ను
మీ లార్జ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి రాబడులు ఈ క్రింది పన్నులకు లోబడి ఉంటాయి.
డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ టాక్స్ (డిడిటి)
ఒక కంపెనీ డివిడెండ్ చెల్లించినప్పుడు మూలం వద్ద 10 శాతం డివిడెండ్ పన్ను మినహాయించబడుతుంది.
క్యాపిటల్ గెయిన్ పన్ను
మీరు మీ లార్జ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యూనిట్లను రిడీమ్ చేసుకున్నప్పుడు, క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్ క్యాపిటల్ గెయిన్ పన్నుకు లోబడి ఉంటుంది.
- • మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన పన్నెండు నెలల ముందు యూనిట్లను రిడీమ్ చేసుకున్నప్పుడు 15 శాతం స్వల్పకాలిక క్యాపిటల్ గెయిన్ పన్ను వర్తింపజేయబడుతుంది.
- • మీరు ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడిని కలిగి ఉన్నప్పుడు దీర్ఘకాలిక క్యాపిటల్ గెయిన్ పన్ను వర్తింపజేయబడుతుంది. ₹ 1 లక్షల వరకు రాబడులపై పన్ను మినహాయించబడదు. ఆ తర్వాత, ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనం లేకుండా 10% దీర్ఘకాలిక క్యాపిటల్ గెయిన్ పన్ను వర్తింపజేయబడుతుంది.
ముగింపు
ఇప్పుడు మీరు లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్, అవి ఎలా పనిచేస్తాయి మరియు వాటి ప్రయోజనాల గురించి తెలుసుకున్నారు కాబట్టి, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్ కోసం మీరు మార్కెట్‌ను పరిశోధించవచ్చు. స్థిరత్వం మరియు స్థిరమైన పెట్టుబడి రాబడుల కోసం పెట్టుబడిదారులు లార్జ్-క్యాప్ స్టాక్స్‌లో ఒక భాగాన్ని పెట్టుబడి పెట్టాలి.
