म्युच्युअल फंड मॅनेजर म्हणजे काय आणि त्याचे मूल्यमापन कसे करावे?

म्युच्युअल फंडांना परिचयाची गरज नाही कारण ते गुंतवणुकीचा सर्वात लोकप्रिय पर्याय आहेत . ते गुंतवणूकदारांना विविध फायदे देतात , मुख्य फायदा म्हणजे फंडांचे व्यावसायिक व्यवस्थापन . ते बरोबर आहे ; म्युच्युअल फंडाचे व्यवस्थापन म्युच्युअल फंड मॅनेजर द्वारे केले जाते , जो कालांतराने आपल्या फंडाच्या कामगिरीसाठी आणि आपल्या पोर्टफोलिओसाठी बऱ्यापैकी जबाबदार असतो . या लेखात आपण फंड मॅनेजर्सची भूमिका , सर्वोत्तम व्यक्तींचे गुण आणि निवडताना लक्षात ठेवण्यासारखे घटक याबद्दल जाणून घेऊया .

म्युच्युअल फंड मॅनेजर कोण आहे ?

बऱ्याच गुंतवणूकदारांकडे त्यांच्या गुंतवणुकीचे सक्रियपणे व्यवस्थापन करण्यासाठी कौशल्य , वेळ आणि संसाधने नसतात , म्हणून ते माहितीपूर्ण गुंतवणुकीचे निर्णय घेण्यासाठी फंड व्यवस्थापकांवर अवलंबून असतात . नावाप्रमाणेच म्युच्युअल फंड मॅनेजर तोच असतो जो आपल्या ( गुंतवणूकदारांच्या ) म्युच्युअल फंडांचे व्यवस्थापन करतो . म्युच्युअल फंड मॅनेजरची भूमिका तुमच्या वतीने गुंतवणुकीचे निर्णय घेणे म्हणजे तुमचा फंड चांगली कामगिरी करणे आहे

फंडाच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांशी सुसंगत असलेल्या संधी ओळखण्यासाठी ते बाजारातील परिस्थिती , आर्थिक कल आणि वैयक्तिक सिक्युरिटीजचे काळजीपूर्वक विश्लेषण करतात . त्यांच्या कौशल्य आणि संशोधनाच्या आधारे , ते जोखीम व्यवस्थापित करताना जास्तीत जास्त परतावा देण्यासाठी गुंतवणुकीच्या विविध पर्यायांमध्ये फंडाच्या मालमत्तेचे वाटप करतात .

एकंदरीत , फंड व्यवस्थापक व्यावसायिक मार्गदर्शन देतात आणि गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट , जोखीम सहिष्णुता आणि गुंतवणुकीचे क्षितिज यासारख्या घटकांचा विचार करून उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी फंड ऑपरेट करतात .

भारतातील १० सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड मॅनेजर

नोट : वर सूचीबद्ध फंड मॅनेजर्स त्यांच्या द्वारे व्यवस्थापित केलेल्या फंडांच्या 10 वर्षांच्या सीएजीआरनुसार क्रमबद्ध केले जातात हा डेटा 5 जून 2023 पर्यंतचा आहे .

विकाश अग्रवाल

विकाश अग्रवाल यांनी बी . कॉम पूर्ण केले असून ते सीए आणि सीएफए आहेत . यापूर्वी त्यांनी लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेडमध्ये काम केले होते . त्यांना वित्तीय सेवांचा १५ वर्षांचा अनुभव आहे .

अमित सोमाणी

अमित सोमाणी जून २०१० पासून टाटा अॅसेट मॅनेजमेंटमध्ये क्रेडिट अॅनालिस्ट म्हणून कार्यरत आहेत . सप्टेंबर २०१२ पासून ते क्रेडिट अॅनालिस्ट आणि फंड मॅनेजर म्हणून कार्यरत आहेत . त्यांना १२ वर्षांचा अनुभव आहे .

अभिषेक सोंथालिया

अभिषेक सोंथालिया यांना मॅक्रोइकॉनॉमिक्स , क्रेडिट रिसर्च आणि अॅनालिसिसचा ११ वर्षांचा अनुभव आहे . डिसेंबर २०१३ मध्ये ते टाटा अॅसेट मॅनेजमेंटमध्ये क्रेडिट अॅनालिस्ट / एव्हीपी क्रेडिट म्हणून रुजू झाले आणि सर्व आघाडीच्या क्षेत्रांचा आणि मॅक्रो – इकॉनॉमिक्स रिसर्चचा मागोवा घेतला . यापूर्वी त्यांनी क्रिसिलमध्ये काम केले होते .

अनुपम जोशी

अनुपम जोशी यांना पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट अँड डीलिंगचा १० वर्षांहून अधिक अनुभव आहे . यापूर्वी त्यांनी पीएनबी अॅसेट मॅनेजमेंट कंपनी , आयसीएपी इंडिया आणि असित सी . मेहता इन्व्हेस्टमेंट इंटरमीडिएट्समध्ये काम केले होते .

स्वप्नील जंगम

स्वप्नील जंगमने बी . कॉम , सीए आणि सीएफए लेव्हल ३ पूर्ण केले . एचडीएफसी म्युच्युअल फंडापूर्वी त्यांनी ईवाय आणि एम . पी . चितळे अँड कंपनीमध्ये काम केले . त्यांना १४ वर्षांचा अनुभव आहे .

राहुल देधिया

राहुल देढिया यांना वित्तीय बाजारपेठेतील ९ वर्षांचा अनुभव आहे . अलका सिक्युरिटीज , एलकेपी , पीअरलेस फंड मॅनेजमेंट कंपनी , ड्यूश अॅसेट मॅनेजमेंट आणि डीएचएफएल प्रामेरिका म्युच्युअल फंडमध्ये त्यांनी काम केले .

प्रणवी कुलकर्णी

प्रणवी कुलकर्णी यांनी संगणक शास्त्रात बॅचलर ऑफ इंजिनीअरिंग केले आणि नंतर फायनान्समध्ये एमबीए केले . एडलवाइज म्युच्युअल फंडापूर्वी त्यांना क्रिसिल आणि येस बँकेचा अनुभव आहे . एकंदरीत त्यांना १२ वर्षांचा अनुभव आहे .

अमित शर्मा

अमित शर्मा यांनी बी . कॉम आणि सीए केले . २००८ मध्ये ते यूटीआय म्युच्युअल फंडात सामील झाले आणि गेल्या ४ वर्षांपासून फंड व्यवस्थापनाचा भाग आहेत .

अनिल बांबोळी

अनिल बांबोळी यांना फंड मॅनेजमेंट आणि फिक्स्ड इनकममधील संशोधनाचा १६ वर्षांहून अधिक अनुभव आहे . जुलै २००३ मध्ये ते एचडीएफसी एएमसीमध्ये रुजू झाले आणि तेव्हापासून ते कंपनीचा भाग आहेत . यापूर्वी ते एसबीआय फंड्स मॅनेजमेंटमध्ये असिस्टंट व्हाइस प्रेसिडेंट होते .

समीर राच

समीर राच यांना १६ + वर्षांचा अनुभव आहे . ते रिलायन्स अॅसेट मॅनेजमेंट लिमिटेडमध्ये रिलायन्स लाँग टर्म इक्विटी फंडाचे असिस्टंट फंड मॅनेजर आहेत .

फंड मॅनेजरचे मूल्यमापन करताना लक्षात ठेवण्यासारखे घटक

• ट्रॅक रेकॉर्ड :वेळोवेळी फंड मॅनेजरच्या ट्रॅक रेकॉर्ड आणि कामगिरीचा आढावा घ्या . विशेषत : बाजारातील विविध परिस्थितीत सातत्यपूर्ण परतावा शोधा . संबंधित बेंचमार्क आणि पीअर फंडांना मागे टाकण्याच्या त्यांच्या क्षमतेचे मूल्यांकन करा . तथापि , हे लक्षात ठेवणे महत्वाचे आहे की मागील कामगिरी भविष्यातील परिणामांची हमी देत नाही .

• गुंतवणुकीचे धोरण : वेगवेगळ्या व्यवस्थापकांकडे विकास – उन्मुख , मूल्य – केंद्रित किंवा उत्पन्न निर्माण करणारी रणनीती यासारखे भिन्न दृष्टीकोन असतात . व्यवस्थापकाची शैली आपल्या गुंतवणुकीच्या उद्दीष्टांशी आणि जोखीम सहिष्णुतेशी सुसंगत आहे याची खात्री करा .

• अनुभव :फंड मॅनेजरचा संबंधित मालमत्ता वर्ग किंवा मार्केट सेगमेंटमधील अनुभव आणि कौशल्य विचारात घ्या . आपण विचार करीत असलेल्या निधीच्या व्यवस्थापनात सिद्ध ट्रॅक रेकॉर्ड असलेले व्यवस्थापक शोधा . त्यांची शैक्षणिक पार्श्वभूमी , व्यावसायिक प्रमाणपत्रे आणि त्यांच्याकडे असलेल्या कोणत्याही विशेष ज्ञानाचे मूल्यांकन करा .

• जोखीम व्यवस्थापन : जोखीम व्यवस्थापनासाठी फंड मॅनेजरच्या दृष्टिकोनाचे मूल्यमापन करा . चांगल्या फंड मॅनेजरकडे नकारात्मक जोखीम कमी करण्यासाठी आणि गुंतवणूकदारांच्या भांडवलाचे रक्षण करण्यासाठी रणनीती असणे आवश्यक आहे .

• पारदर्शकता :फंड मॅनेजर्सनी फंडाची कामगिरी , होल्डिंग्स आणि गुंतवणुकीच्या धोरणातील कोणत्याही बदलांची स्पष्ट आणि वेळेवर माहिती दिली पाहिजे . अशा व्यवस्थापकांचा शोध घ्या जे गुंतवणूकदारांच्या चौकशीस सुलभ आणि उत्तरदायी आहेत .

• शुल्क : फंड व्यवस्थापक व्यवस्थापन शुल्क आकारतात , जे सामान्यत : व्यवस्थापनाखालील फंडाच्या मालमत्तेची टक्केवारी असते . समान फंडांमधील शुल्काची तुलना करा जेणेकरून ते वाजवी आणि स्पर्धात्मक आहेत याची खात्री होईल .

• निधीचा आकार :फंडाचा आकार आणि व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता ( एयूएम ) प्रभावीपणे हाताळण्याच्या फंड व्यवस्थापकाच्या क्षमतेचे मूल्यांकन करा . लिक्विडिटीची कमतरता किंवा गुंतवणुकीच्या योग्य संधी शोधण्यात अडचण यामुळे अत्यंत मोठ्या फंडांना कामगिरी राखण्यात आव्हानांचा सामना करावा लागू शकतो .

सर्वोत्तम फंड व्यवस्थापकांचे गुण काय आहेत ?

• मजबूत गुंतवणूक कौशल्य आणि वित्तीय बाजाराची सखोल समज .

• गुंतवणूक व्यवस्थापनासाठी शिस्तबद्ध आणि सातत्यपूर्ण दृष्टिकोन .

• प्रभावी जोखीम व्यवस्थापन कौशल्ये आणि भांडवल जतन करण्यावर लक्ष केंद्रित करणे .

• माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यासाठी मजबूत संशोधन आणि विश्लेषणात्मक क्षमता .

• व्यवहार खर्चाचा विचार करून गुंतवणुकीच्या निर्णयांची वेळेवर अंमलबजावणी करणे .

• गुंतवणूकदारांशी स्पष्ट संवाद आणि पारदर्शकता .

• दीर्घकालीन लक्ष आणि शाश्वत गुंतवणुकीच्या संधी ओळखण्याची क्षमता .

• सतत शिकणे आणि बदलत्या बाजारपेठेच्या परिस्थितीशी जुळवून घेणे .

सामान्य प्रश्न