નિફ્ટી બીઝ શું છે? અર્થ, ફાયદા અને કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

પરિચય

શેરબજારમાં રોકાણ કરવાથી આકર્ષક તકો મળી શકે છે, છતાં ઘણીવાર તે નોંધપાત્ર ખર્ચની માંગ કરે છે અને ખાસ કરીને વ્યક્તિગત શેર પસંદગી સાથે વ્યવહાર કરતી વખતે આંતરિક જોખમોનો સમાવેશ કરે છે. અલબત, રોકાણના ક્ષેત્રમાં પરિવર્તનશીલ વિકાસ થયા છે, જે નવા પ્રકારના વિકલ્પો જેમ કે એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઈટીએફ)ને અગ્રેસર માનવામાં આવે છે. આ નાણાંકીય સાધનો બજાર પ્રવેશ માટે એક માર્ગ પ્રદાન કરે છે, જે ફક્ત ખર્ચ-અસરકારક જ નથી પરંતુ તેમાં વ્યક્તિગત શેરમાં સીધા રોકાણોની તુલનામાં ઓછું જોખમ પણ શામેલ છે. નોંધપાત્ર ઈટીએફમાં નિફ્ટી બીઝ છે, જે નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને ટ્રૅક કરે છે.

આ લેખમાં અમે નિફ્ટી બીઝ શું છે, તે કેવી રીતે કામ કરે છે તે અંગે માહિતી મેળવવાઅને આ રોકાણ વિકલ્પની વ્યાપક સમજણ માટે નિફ્ટી બીઝના ફાયદા અને નુકસાન વિશે ચર્ચા કરીશું.

નિફ્ટી બીસ શું છે ?

નિફ્ટી બીઝ (બેંચમાર્ક એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ સ્કીમ) ભારત-ની અગ્રણી એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ છે, જે નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્ન સાથે નજીકથી મેચ થાય તે માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. આ ઈટીએફ શેર અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડની લાક્ષણિકતાઓ એકત્રિત કરે છે, જે નેશનલ સ્ટૉક એક્સચેન્જ (એનએસઈ) પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે. દરેક નિફ્ટી બીઝ યુનિટ નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ વેલ્યૂના 1/10માનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે, જે વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં કાર્યક્ષમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને મંજૂરી આપે છે. રોલિંગ સેટલમેન્ટ હેઠળ ડિમટેરિયલાઇઝ્ડ ફોર્મમાં સેટલ કરવામાં આવેલ ટ્રાન્ઝૅક્શન્સ, એનએસઈ પર સૂચક નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) સાથે રિયલ-ટાઇમ ટ્રેડિંગને સક્ષમ બનાવે છે.

નિફ્ટી બીસ કેવી રીતે કામ કરે છે ?

નિફ્ટી બીઝ નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સના હલનચલનને પુનરાવર્તિત કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ ઈટીએફ તરીકે કાર્ય કરે છે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, તે નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ કવર જેવી જ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જેનો હેતુ રોકાણ વળતર આપવાનો છે, જે ખર્ચને ધ્યાનમાં લેતા પહેલાં આ ઇન્ડેક્સ-લિંક્ડ સિક્યોરિટીઝના કુલ લાભને નજીકથી દર્શાવે છે. તે જે પદ્ધતિનો ઉપયોગ કરે છે તે નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના છે, જેમાં નિફ્ટી 50 સૂચકાંક સહિત ઘટક સ્ટૉકનું સંપાદન શામેલ છે. આ સુનિશ્ચિત કરે છે કે નિફ્ટી બીઝ ઇન્ડેક્સની રચનાને નજીકથી પ્રતિબિંબિત કરે છે, જે દરેક સ્ટૉક માટે સમાન અનુપાત જાળવે છે (લિક્વિડિટીના હેતુ માટે અનામત કરેલા નાના ભાગ સિવાય).

હવે તમે નિફ્ટી બીઝ શું છે અને તેનું કાર્ય શું છે તેની સમજ ધરાવો છો, ત્યારે આગામી પગલું એ સમજવાનું છે કે આ નવા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું.

નિફ્ટી બીસની વિશેષતા

• નિફ્ટી બીઝ ઇન્ડિયાના ઉદ્ઘાટન એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ, 28 ડિસેમ્બર, 2001ના રોજ શરૂ થયેલ છે અને હાલમાં નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે.
• નિફ્ટી બીસ યુનિટ્સ નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સના 1/100માં અને એસએન્ડપી સિએનએક્સ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સના 1/10મા નું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.
• નિફ્ટી બીઝ માટે રિયલ-ટાઇમ એનએવી ડેટાની ગણતરી એનએસઈ પરના ટ્રેડના આધારે કરવામાં આવે છે.
• નિફ્ટી બીઝ એકમો સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ડિમટીરિયલાઇઝ્ડ ફોર્મમાં ટ્રેડ કરવામાં આવે છે, જેના વડે રોકાણકારો કોઈપણ સમયે ખરીદી અથવા વેચી શકે છે.
• ટ્રેડિંગ એ રોકાણકારો માટે એક વિકલ્પ છે.
• નિફ્ટી બીઝ માટે ન્યૂનતમ રોકાણ રકમ રૂપિયા 50,000, પર સેટ કરવામાં આવી છે, જે વિવિધ શ્રેણીના રોકાણકારો માટે સુલભતાને પ્રોત્સાહન આપે છે.

નિફ્ટી બીઝમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું ?

જ્યારે નિફ્ટી બીઝમાં રોકાણ કરવાની વાત આવે છે, ત્યારે આ પ્રક્રિયા સ્ટૉક ટ્રેડિંગની નજીકથી જોડાયેલી છે. અહીં – તમે આ નવીન ઈટીએફમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો તે જાણો:

ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ સેટ અપ કરો

નિફ્ટી બીઝમાં રોકાણ શરૂ કરવા માટે, તમારે તમારી સિક્યોરિટીઝને ઇલેક્ટ્રોનિક સ્વરૂપમાં રાખવા માટે બ્રોકરેજ ફર્મ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટની જરૂર પડશે. તમે એન્જલ વન પર મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલી શકો છો.

એનએસઈ અથવા બીએસી પર નિફ્ટી બીઝ ઓળખો

નિફ્ટી બીઝ નેશનલ સ્ટૉક એક્સચેન્જ (એનએસી) અને બોમ્બે સ્ટૉક એક્સચેન્જ (બીએસઈ) બંને પર સૂચિબદ્ધ છે. તેને ઓળખવા માટે તેના અનન્ય ચિહ્નો અને કોડ શોધો.

ખરીદીનો ઑર્ડર કરો

સ્ટૉક ખરીદવાની જેમ, તમે તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ દ્વારા નિફ્ટી બીઝ માટે ઑર્ડર આપી શકો છો. તમે જે એકમો ખરીદવા માંગો છો તેની સંખ્યા તમે સ્પષ્ટ કરી શકો છો.

તમારા રોકાણને મૉનિટર કરો અને મેનેજ કરો

એકવાર તમારી પાસે નિફ્ટી બીઝ યૂનિટ હોય પછી, તે તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં રાખવામાં આવશે. તમે તેમના પ્રદર્શનનું નિરીક્ષણ કરી શકો છો અને માર્કેટ ટ્રેન્ડના આધારે નિર્ણયો લઈ શકો છો.

રોકાણ કરતા પહેલાં, સારી રીતે માહિતગાર ઇન્વેસ્ટમેન્ટના નિર્ણય માટે ફાયદા અને ગેરફાયદાનું મૂલ્યાંકન કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.

શું નિફ્ટી બીઝ એક સારું રોકાણ છે ?

નિફ્ટી બીસ નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ પ્રદાન કરીને અને ભારતની ટોચની 50 કંપનીઓને એક્સપોઝર પ્રદાન કરીને એક કૉસ્ટ-ઇફેક્ટિવ અને વૈવિધ્યસભર ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તક પ્રસ્તુત કરે છે. તેની સ્ટૉક એક્સચેન્જ ટ્રેડિંગ ક્ષમતા ટૅક્સ કાર્યક્ષમતા અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફ્લેક્સિબિલિટી પ્રદાન કરતી વખતે લિક્વિડિટી અને પારદર્શિતામાં વધારો કરે છે. જો કે, લિક્વિડિટી, ટ્રેકિંગ ભૂલ અને બજારની વધઘટ જેવા સંભવિત જોખમોને રોકાણકારો દ્વારા ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ, તેમજ સમાન રોકાણ વિકલ્પો સામે ખર્ચ ગુણોત્તરની તુલના કરવી જોઈએ.

નિફ્ટી બીસના ફાયદા

નિફ્ટી બીઝ નીચેના ફાયદા સાથે આગળ વધી જાય છે, તેને આકર્ષક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એવેન્યૂ મેળવવા માંગતા સંભવિત ઇન્વેસ્ટર્સ માટે એક આકર્ષક પસંદગી તરીકે સ્થાપિત કરે છે.

ફંડ મેનેજમેન્ટની સરળતા

નિફ્ટી બીઝ એક સરળ કાર્ય સાથે કાર્ય કરે છે જે વિશિષ્ટ ઈટીએફ ફંડ્સને વિશિષ્ટતા આપે છે. રોકાણકારો તેમના ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ દ્વારા સરળતાથી રોકાણ અને ટ્રેડ કરી શકે છે. તેના અંતર્ગત ઇન્ડેક્સને નજીકથી ટ્રૅક કરીને, આ ફંડનો હેતુ તેના પ્રદર્શનને ન્યૂનતમ વિચલન સાથે ગોઠવવાનો છે.

સીમલેસ ટ્રેડિંગ અનુભવ

આ ઈટીએફ રોકાણકારોને બજારના કલાકો દરમિયાન રિયલ-ટાઇમ ટ્રેડિંગમાં જોડાવાની સુવિધા પ્રદાન કરે છે. બ્રોકર સાથે ટ્રાન્ઝૅક્શનની વિગતો તરત જ શેર કરીને અથવા સીધા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ દ્વારા ઑર્ડર આપીને વ્યવસાય ચલાવી શકાય છે. મર્યાદા ઑર્ડર્સનો સમાવેશ સંભવિત નુકસાનને મેનેજ કરવા માટે એક વ્યૂહાત્મક અભિગમ રજૂ કરે છે.

સિલેક્ટીવ ખર્ચનું માળખું

નિફ્ટી બીઝ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સહિત અન્ય ઘણા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રોડક્ટ્સની તુલનામાં નોંધપાત્ર રીતે ઓછો ખર્ચ રેશિયો જાળવી રાખે છે. વધુમાં, આ ફંડ વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઑફરિંગમાં સામાન્ય સુવિધા, બહાર નીકળવાના ભારને અટકાવે છે. નિફ્ટી બીઝ એ સુનિશ્ચિત કરે છે કે ખર્ચ રોકાણકારો માટે અનુકૂળ રહે છે.

વધારેલી લિક્વિડિટી

વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સની સમાનતા નિફ્ટી બીઝને વધારેલી લિક્વિડિટીની વિશિષ્ટ વિશેષતા સાથે પ્રદાન કરે છે. આ લિક્વિડિટી ઇન્ડેક્સ ફ્યૂચર્સ સહિત આર્બિટ્રેજ જેવા માર્ગો દ્વારા અને અંડરલાઇંગ શેરનો લાભ લેવાતા અધિકૃત સહભાગીઓ દ્વારા બહુઆયામી, ઍક્સેસિબલ છે.

પારદર્શિતા પ્રત્યેની પ્રતિબદ્ધતા

નિફ્ટી બીઝ પારદર્શિતા માટે તેની પ્રતિબદ્ધતા દ્વારા પોતાને અલગ સ્થાપિત કરે છે, જે અન્ય અસંખ્ય રોકાણ વિકલ્પોથી આગળ વધે છે. રોકાણકારો દરેક સિક્યોરિટીમાં ફંડના હોલ્ડિંગ વિશેની ચોક્કસ માહિતીની અનફેટર્ડ ઍક્સેસ મેળવે છે, જે તેમને વ્યાપક અને પારદર્શક દ્રષ્ટિકોણ સાથે સશક્ત બનાવે છે.

નિફ્ટી બીસના ગેરફાયદા

જ્યારે નિફ્ટી બીઝ વિવિધ લાભો પ્રદાન કરે છે, ત્યારે રોકાણનો નિર્ણય લેતા પહેલાં તેના સંભવિત ગેરફાયદાને ધ્યાનમાં લેવું મહત્વપૂર્ણ છે. નિફ્ટી બીઝમાં રોકાણ સાથે સંકળાયેલ કેટલીક ખામીઓ અહીં આપેલ છે:

મધ્યમ વળતર

નિફ્ટી બીઝનું એક નોંધપાત્ર નુકસાન કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલનામાં તુલનાત્મક રીતે ઓછા રિટર્ન પ્રદાન કરવાની ક્ષમતામાં છે. તેનું કારણ એ છે કે નિફ્ટી બીઝ એ કોઈ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સના મૂવમેન્ટને મિરર કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવી છે, જે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સની તુલનામાં તેની વિકાસની ક્ષમતાને મર્યાદિત કરી શકે છે.

વધારે વૈવિધ્યકરણ

જ્યારે વિવિધતા સામાન્ય રીતે એક વિવેકપૂર્ણ વ્યૂહરચના હોય છે, ત્યારે નિફ્ટી બીઝ સાથે વધુ વિવિધતા હોવાનું જોખમ હોય છે. આના પરિણામે ઓછું વળતર મળી શકે છે અને તે રોકાણકારો માટે મૂંઝવણ ઊભી કરી શકે છે, જેઓને ઇન્ડેક્સ દ્વારા સમાવિષ્ટ કંપનીઓની વિશાળ શ્રેણીને સમજવા પડકારજનક લાગી શકે છે.

નિફ્ટી બીસનો કર

નિફ્ટી બીઈઈએસનો કર સૂચકાંક ભંડોળ સમાન છે. અહીં’ નિફ્ટી બીઝને કેવી રીતે કર લગાવવામાં આવે છે તેનું એક અવલોકન છે:

ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ

જો તમે નિફ્ટી બીઝના રોકાણમાંથી એક વર્ષથી ઓછા સમયની અંદર લાભ મેળવો છો, તો આ લાભ 15% ના કર દરને આધિન છે. આ ઇક્વિટી રોકાણ પર ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ માટે કરવેરાના દર સાથે ગોઠવે છે.

લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ

જો તમે એક વર્ષથી વધુ લાંબા સમયગાળા માટે તમારા નિફ્ટી બીઝ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને હોલ્ડ કરવાનું પસંદ કરો છો, તો પરિણામી કમાણી પર 10% ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે. નોંધપાત્ર રીતે, આ દર ઇન્ડેક્સેશનના અતિરિક્ત લાભ વિના લાગુ પડે છે.

નિષ્કર્ષ

નિફ્ટી બીઝ સરળ ટ્રેડિંગ, વ્યાજબીપણું અને ઝડપી ટ્રાન્ઝૅક્શન અને લિક્વિડિટી જેવા લાભો સાથે સ્ટૉક માર્કેટમાં એક સરળ ગેટવે પ્રદાન કરે છે. જો કે, ધ્યાનમાં રાખો કે તે અત્યંત ઉચ્ચ વળતર આપી શકશે નહીં અને તેનાથી વધુ વૈવિધ્યસભર હોઈ શકે છે. તેમ છતાં, રોકાણ કરવા માટે એક સમજદારીપૂર્ણ પગલાં તરીકે, તે ધ્યાનમાં લેવું યોગ્ય છે.

જો તમે આ માર્ગને શોધવા માટે તૈયાર છો, તો એન્જલ વન સાથે વિના મૂલ્યે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવાનું વિચારો અને આજે જ તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ યાત્રા શરૂ કરો.

FAQs