స్కీం ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్ అంటే ఏమిటి?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విషయానికి వస్తే ,  ఒక నిర్దిష్ట పథకం గురించి మీకు అంతర్దృష్టిని అందించడానికి ఎఎంసిలు రూపొందించిన కీలకమైన పత్రాలు ఉన్నాయి . సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా ( సెబీ ) నుంచి ఈ డాక్యుమెంట్లకు గ్రీన్ సిగ్నల్ లభించింది . వాటిలో , స్కీమ్ ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్ లేదా ఎస్ఐడి అని పిలువబడే ఒక ముఖ్యమైనది ఉంది , ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్లోకి ప్రవేశించే ముందు ఏ పెట్టుబడిదారు అయినా తప్పక చదవాలి . 

ఈ వ్యాసంలో , మేము స్కీమ్ ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్ అంటే ఏమిటో విచ్ఛిన్నం చేస్తాము  , దానిలో ఉన్న వివరాలను పరిశీలిస్తాము మరియు ఈ పత్రాన్ని ఎలా నావిగేట్ చేయాలో మరియు అర్థం చేసుకోవాలో చిట్కాలను అందిస్తాము .

స్కీం ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్ అంటే ఏమిటి ? 

స్కీమ్ ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్ అనేది ఒక నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి ఉపయోగించే మాన్యువల్ . ఇది ఫండ్ ఆఫర్ డాక్యుమెంట్లలో భాగం . ఇందులో మీరు పెట్టుబడి పెట్టగల కనీస మొత్తం , ఫండ్లోకి ప్రవేశించడానికి లేదా విడిచిపెట్టడానికి ఏవైనా ఛార్జీలు , సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్స్ ( సిప్ ) గురించి ప్రత్యేకతలు , ఫండ్ మేనేజర్లు మరియు వారి అనుభవం గురించి సమాచారం , పథకం యొక్క రిస్క్ స్థాయి మరియు ఫండ్ ఏమి సాధించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది వంటి కీలక వివరాలు ఉంటాయి . 

వివిధ ఫండ్ హౌస్ లు ఈ సమాచారాన్ని అందించే విధానం మారుతూ ఉన్నప్పటికీ , ఎస్ ఐ డి యొక్క ప్రాథమిక నిర్మాణం మరియు కంటెంట్ సాధారణంగా ఒకేలా ఉంటాయి , ఇది ఒక నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఇన్ అండ్ అవుట్ లను అర్థం చేసుకోవడానికి పెట్టుబడిదారులకు స్థిరమైన గైడ్ ను అందిస్తుంది .

స్కీం ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్ లో ఏమి చేర్చబడుతుంది ? 

స్కీమ్ ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్స్ సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క కీలక అంశాలను కవర్ చేస్తూ 100 పేజీలకు పైగా కవర్ చేస్తాయి . లోపల కనిపించే కీలక భాగాల విచ్ఛిన్నం ఇక్కడ ఉంది :

• పరిచయం

మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం యొక్క అంతర్లీన నష్టాలను హైలైట్ చేయడం ద్వారా స్కీమ్ ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్ ప్రారంభమవుతుంది , ఈక్విటీ పెట్టుబడులు , స్థిర – ఆదాయ సెక్యూరిటీలు ( వడ్డీ రేటు , క్రెడిట్ మరియు లిక్విడిటీ రిస్క్ లను కవర్ చేస్తుంది ) మరియు కాల్ మరియు షార్ట్ సెల్లింగ్ వంటి నిర్దిష్ట వ్యూహాలు వంటి వివిధ అంశాలతో ముడిపడి ఉన్న సంభావ్య ప్రమాదాలను వివరిస్తుంది . రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్టులు ( ఆర్ఈఐటీలు ) లేదా ఇన్ఫ్రాస్ట్రక్చర్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్స్ ( ఇన్వీఐటీ ) ల్లో పెట్టుబడులకు సంబంధించిన సవాళ్లను కూడా ఈ విభాగం పరిష్కరిస్తుంది , ఈ పథకంతో సంబంధం ఉన్న నష్టాలపై పెట్టుబడిదారులకు విలువైన అంతర్దృష్టులను అందిస్తుంది .

• పథకం గురించిన సమాచారం

ఈ విభాగం మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం గురించి సమగ్ర అవగాహనను అందిస్తుంది , ఆస్తి కేటాయింపు వ్యూహాన్ని వివరిస్తుంది మరియు వివిధ ఆస్తులలో నిధులు ఎలా వ్యాపించి ఉన్నాయో వివరిస్తుంది . ఇది ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహం , లక్ష్యాలు మరియు కేటగిరీ , అది ఈక్విటీ లేదా డెట్ కిందకు వస్తుందా , మరియు ఇది ఈక్విటీ ఫండ్ అయితే , అది లార్జ్ – క్యాప్ , మిడ్ – క్యాప్ లేదా ఇతర వర్గీకరణలలోకి వస్తుంది . మీరు ఫండ్ మేనేజర్లకు పరిచయం అవుతారు , వారి పేర్లు , అనుభవం మరియు ఇతర నిర్వహణ ఫండ్ పథకాల గురించి తెలుసుకుంటారు . ఫండ్ పనితీరు మరియు టాప్ 10 హోల్డింగ్స్ పై రెగ్యులర్ అప్ డేట్ లు ఇన్వెస్టర్ల అవగాహనను మెరుగుపరుస్తాయి , అయితే న్యూ ఫండ్ ఆఫర్ ( ఎన్ ఎఫ్ ఓ ) సమయంలో ఈ సమాచారం అందుబాటులో ఉండకపోవచ్చు .

• యూనిట్లు మరియు ఆఫర్

ఈ కీలకమైన విభాగం మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంతో పెట్టుబడిదారులు ఎలా సంభాషించవచ్చో యూజర్ ఫ్రెండ్లీ గైడ్ను అందిస్తుంది . అందుబాటులో ఉన్న ప్రణాళికలు ( డైరెక్ట్ అండ్ రెగ్యులర్ ), విభిన్న ఎంపికలు ( గ్రోత్ అండ్ రెగ్యులర్ ఆప్షన్లు ), అర్హత ప్రమాణాలు , కనీస పెట్టుబడి మరియు రిడంప్షన్ మొత్తాలు , ఎంట్రీ మరియు నిష్క్రమణ లోడ్లు మరియు సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్స్ మరియు సిస్టమాటిక్ విత్డ్రాయెల్ ప్లాన్స్ ( ఎస్డబ్ల్యుపి ) గురించి వివరాలు ఇందులో ఉన్నాయి .

ఫండ్స్ మధ్య స్విచ్చింగ్ ఆప్షన్లను కూడా ఈ విభాగం కవర్ చేస్తుంది మరియు కాల్స్ , ఎస్ఎంఎస్ సౌకర్యాలు , కన్సాలిడేటెడ్ అకౌంట్ స్టేట్మెంట్లు మరియు నెట్ అసెట్ వాల్యూ ( ఎన్ఎవి ) వెల్లడి ద్వారా వివరాలను యాక్సెస్ చేయడంపై సమాచారాన్ని అందిస్తుంది . మ్యూచువల్ ఫండ్ ల్యాండ్ స్కేప్ ను నావిగేట్ చేసే పెట్టుబడిదారులకు ఒక సమగ్ర గైడ్ ను అందిస్తూ పన్నుల సూక్ష్మాంశాలను కూడా చేర్చారు .

• ఫీజులు మరియు ఖర్చులు

ఈ విభాగం మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకానికి వర్తించే అన్ని ఛార్జీలను విచ్ఛిన్నం చేస్తూ పెట్టుబడిదారులకు వివరణాత్మక మార్గదర్శిగా పనిచేస్తుంది . ఇది పెట్టుబడి నిర్వహణ మరియు సలహా ఫీజులు , ట్రస్టీ ఫీజులు , ఆడిట్ ఫీజులు మరియు ఏదైనా అదనపు ఛార్జీలు వంటి వ్యయ నిష్పత్తిలో చేర్చబడిన ఫీజులను కలిగి ఉంటుంది . సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి ఈ రుసుములను అర్థం చేసుకోవడానికి ఈ విభాగం నొక్కి చెబుతుంది . అంతేకాక , ఇది ప్రవేశ మరియు నిష్క్రమణ లోడ్ల సమాచారాన్ని పునరుద్ఘాటిస్తుంది , ఒకవేళ వర్తించినట్లయితే , పెట్టుబడిదారులు వారి పెట్టుబడి ఎంపికల యొక్క ఆర్థిక చిక్కులను అర్థం చేసుకునేలా చేస్తుంది .

స్కీమ్ ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్ చదవడం ఎలా ?

 సమాచారంతో కూడిన పెట్టుబడి నిర్ణయాల కోసం అత్యంత విలువైన అంతర్దృష్టులను వెలికి తీయడానికి ఎస్ ఐ డి డాక్యుమెంట్ ను చదవడం ఎలా ప్రారంభించాలో ఇక్కడ ఉంది .

• డాక్యుమెంట్ ధృవీకరించు తేదీ

ఖచ్చితమైన సమాచారం కొరకు , ఏటా అప్ డేట్ చేయబడ్డ తాజా ఎస్ ఐ డి ఎడిషన్ మీ వద్ద ఉండేలా చూసుకోండి  . ఈ సరళమైన తనిఖీ సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి పునాదిని ఏర్పరుస్తుంది .

• కనీస పెట్టుబడులను అర్థం చేసుకోండి

ఫండ్లలో మారుతూ ఉండే కనీస పెట్టుబడి అవసరాలను గమనించండి . ఉదాహరణకు , ఈక్విటీ ఫండ్లు రూ .5,000 డిమాండ్ చేయవచ్చు , సంస్థాగత ప్రీమియం లిక్విడ్ ప్లాన్లకు గణనీయమైన రూ .10 కోట్లు అవసరం కావచ్చు . ఈ కనిష్టాలను మీ పెట్టుబడి సామర్థ్యానికి అనుగుణంగా సర్దుబాటు చేసుకోండి .

• పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉండండి

ఫండ్ యొక్క లక్ష్యాలు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉన్నాయని ధృవీకరించడానికి ఎస్ ఐ డి ని పరిశీలించండి . ఫండ్ ఆదాయం , దీర్ఘకాలిక మూలధన పెంపుదల లేదా ఇతర లక్ష్యాలను లక్ష్యంగా పెట్టుకుందా అనే దానిపై స్పష్టమైన అవగాహన అవసరం .

• పెట్టుబడి విధానాలను మదింపు చేయండి

ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క వ్యూహాలపై అంతర్దృష్టి కొరకు ఎస్ ఐ డి ని పరిశీలించండి . చేర్చబడిన పెట్టుబడుల రకాలను అర్థం చేసుకోండి , అవి మీ వైవిధ్య ప్రాధాన్యతలకు అనుగుణంగా ఉండేలా చూసుకోండి .

• ప్రమాద కారకాలను అంచనా వేయండి

క్రెడిట్ , మార్కెట్ మరియు వడ్డీ రేటు రిస్క్ లను కవర్ చేస్తూ SID లో అందించబడ్డ రిస్క్ వివరణలను పరిశీలించండి . ఇన్వెస్టర్ యొక్క రిస్క్ టాలరెన్స్ యొక్క విభిన్న స్థాయిలను గుర్తించడం ద్వారా , మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ కు అనుగుణంగా సర్దుబాటును మదింపు చేయండి .

• గత పనితీరు డేటాను పరిశీలించండి

గత పనితీరు భవిష్యత్తు ఫలితాలకు హామీ ఇవ్వదనే డిస్క్లైమర్ను పరిగణనలోకి తీసుకొని నికర ఆస్తి విలువ మరియు మొత్తం రాబడితో సహా ప్రతి – షేర్ డేటాను మదింపు చేయండి . మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఫండ్ ట్రాక్ రికార్డును మదింపు చేయండి .

• ఫీజులు మరియు ఖర్చులను అర్థం చేసుకోండి

ప్రవేశ మరియు నిష్క్రమణ లోడ్ ల నుండి నిర్వహణ రుసుముల వరకు వివిధ రుసుముల ప్రభావాన్ని గుర్తించండి . పన్నులకు సంబంధించిన ఏదైనా చక్కటి ముద్రణ గురించి మరియు ఫీజులు చారిత్రాత్మకంగా ఫండ్ పనితీరును ఎలా ప్రభావితం చేశాయో తెలుసుకోండి .

• కీలక సిబ్బంది వివరాలను సమీక్షించండి

కీలక మేనేజ్ మెంట్ సిబ్బంది యొక్క విద్య మరియు అనుభవాన్ని మదింపు చేయండి . ఒక ఫండ్ ప్రస్తుత మేనేజర్ పదవీకాలం కంటే ఎక్కువ కాలం పనిచేసిన సందర్భాలను గమనించండి , పనితీరును సంబంధిత బృందానికి ఆపాదించేలా చూసుకోండి .

• పన్ను ప్రయోజనాల సమాచారాన్ని అన్వేషించండి

సంబంధిత సెక్షన్ల కింద మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్లకు లభించే పన్ను ప్రయోజనాలను పరిశీలించాలి . ఈ ప్రయోజనాలను అర్థం చేసుకోవడం సమర్థవంతమైన పన్ను ప్రణాళికకు సహాయపడుతుంది మరియు పెట్టుబడిదారులకు పన్ను అనంతర రాబడిని పెంచుతుంది .

ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్ ఆఫర్ డాక్యుమెంట్ లు

స్కీమ్ ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్తో పాటు మరో రెండు కీలకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ ఆఫర్ డాక్యుమెంట్లు ఉన్నాయి . ఒకటి కీ ఇన్ఫర్మేషన్ మెమోరాండం ( కిమ్ ), రెండోది అదనపు సమాచార ప్రకటన . కే ఐ ఎం ఎస్ ఐ డి యొక్క కండెన్స్డ్ వెర్షన్ గా పనిచేస్తుంది , అప్లికేషన్ ఫారానికి తరచుగా జతచేయబడిన సంక్షిప్త ఫార్మాట్ లో అవసరమైన స్కీమ్ వివరాలను అందిస్తుంది . అదనపు సమాచార ప్రకటన కీలక సిబ్బంది , ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ , స్పాన్సర్లు , ట్రస్టీలు మరియు వివిధ ఆర్థిక మరియు చట్టపరమైన విషయాల గురించి అనుబంధ సమాచారంతో సహా విస్తృత దృక్పథాన్ని అందిస్తుంది .

ముగింపు 

ఎస్ ఐ డిఅనేది ఒక అనివార్య సాధనం , ఇది పెట్టుబడిదారులకు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ ప్రాధాన్యతలకు అనుగుణంగా బాగా సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి శక్తినిస్తుంది . పెట్టుబడి ల్యాండ్ స్కేప్ అభివృద్ధి చెందుతున్నప్పుడు , ఈ పత్రం నుండి సేకరించిన అంతర్దృష్టులను సద్వినియోగం చేసుకోవడం విజయవంతమైన మరియు అనుకూలమైన పెట్టుబడి ప్రయాణానికి చాలా ముఖ్యమైనది .

FAQs