डिविडेंड ईटीएफ (ETF) की दुनिया के बारे में जानें। सही ईटीएफ (ETF) चुनने के लिए लाभ, नुकसान, टैक्सेशन और महत्वपूर्ण कारकों के बारे में जानकारी प्राप्त करें।
निवेश आपके वित्तीय भविष्य के लिए एक मजबूत आधार तैयार करने की तरह है। इसमें रणनीतिक रूप से वैसे निवेश का चयन किया जाता है जो न केवल धन वृद्धि में योगदान देता है बल्कि नियमित आय भी प्रदान कर सकता है। लाभांश एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) जैसे कुछ निवेश हैं जिनका लक्ष्य इस उद्देश्य को पूरा करना है। इस लेख में डिविडेंड ईटीएफ, उनके फायदे और नुकसान, वे अन्य ईटीएफ से कैसे अलग हैं और इससे संबंधित अन्य बातों की जानकारी दी गई है।
डिविडेंड ईटीएफ (ETF) क्या है?
लाभांश ईटीएफ (ETF) एक प्रकार का ईटीएफ (ETF) है जो लाभांश प्रदान करने वाले चयनित स्टॉक में निवेश करता है। इन निधियों को निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है क्योंकि वे किसी विशिष्ट सूचकांक को ट्रैक करते हैं। नियमित लाभांश भुगतान के प्रमाणित इतिहास वाली कंपनियों को शामिल करने के लिए अंतर्निहित सूचकांक को ट्रैक किया जाता है।
लाभांश ईटीएफ (ETF) ब्लू–चिप कंपनियों में भी निवेश कर सकते हैं क्योंकि वे अन्य कंपनियों की तुलना में उनमें कम जोखिम होता है। इसलिए अधिकतर जोखिम से बचने वाले निवेशक इसे पसंद करते हैं जो नियमित आय और कम जोखिम वाले निवेश विकल्पों की तलाश करते हैं। तथापि, निवेशकों को निधि में अंतर्निहित शेयरों का इतिहास देखना चाहिए।
आइए लाभांश ईटीएफ (ETF) के कार्य को बेहतर ढंग से समझने के लिए एक उदाहरण पर विचार करें। मान लीजिए कि एबीसी ईटीएफ (ETF) नामक एक ईटीएफ (ETF) है जो बड़ी कंपनियों के वैश्विक सूचकांक को ट्रैक करता है जो लगातार उच्च लाभांश देने के लिए प्रसिद्ध है। इस निधि में विभिन्न क्षेत्रों जैसे प्रौद्योगिकी, स्वास्थ्य देखभाल और उपभोक्ता सामान शामिल हो सकते हैं, जो विभिन्न उद्योगों के लिए संतुलित संपर्क सुनिश्चित कर सकते हैं। निष्क्रिय रूप से प्रबंधित निधि के रूप में, एबीसी ईटीएफ (ETF) का उद्देश्य अपने लाभांश–केंद्रित सूचकांक के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करना है, जिससे निवेशकों को स्टॉक के मूल्य में वृद्धि और नियमित आय दोनों से लाभ उठाने का अवसर प्राप्त होता है।
डिविडेंड ईटीएफ (ETF) के लाभ
- स्थिर आय स्ट्रीम: डिविडेंड ईटीएफ (ETF), निवेशकों को अंतर्निहित स्टॉक से नियमित लाभांश का भुगतान करके एक विश्वसनीय आय स्ट्रीम प्रदान करता है।
- विविधता: ये ईटीएफ (ETF) आमतौर पर लाभांश का भुगतान करने वाले विविध स्टॉक के समूह में निवेश करते हैं, जो विभिन्न क्षेत्रों और कंपनियों में जोखिम को फैला देते हैं।
- ब्लू–चिप एक्सपोज़र: कई डिविडेंड ईटीएफ (ETF) ब्लू–चिप स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जिनके वित्तीय स्थिरता के इतिहास वाली बड़ी, अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों में शेयर हैं।
- कॉस्ट एफिशिएंसी: चूँकि ये ईटीएफ (ETF) निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किए जाते हैं, इसलिए इनका खर्च सक्रिय रूप से प्रबंधित किए गए फंड की तुलना में कम होता है।
लाभांश ईटीएफ (ETF) के नुकसान
- बाजार जोखिम: लाभांश ईटीएफ (ETF) बाजार के उतार–चढ़ाव के प्रति संवेदनशील होते हैं। यदि स्टॉक मार्केट में मंदी आता है, तो ईटीएफ (ETF) में अंतर्निहित स्टॉक की वैल्यू कम हो सकती है, जिससे फंड का समग्र प्रदर्शन प्रभावित हो सकता है।
- नियंत्रण की कमी: अन्य म्यूचुअल फंड या ईटीएफ (ETF) की तरह, निवेशक अंतर्निहित प्रतिभूतियों का चयन नहीं कर सकते।
- औसत आय: इन निधियों पर भुगतेय लाभांश सभी अंतर्निहित शेयरों का औसत होता है। यदि निधि के किसी शेयर के कारण लाभांश कम हो जाता है तो औसत आय भी कम हो जाएगी।
डिविडेंड ईटीएफ (ETF) पर टैक्सेशन
पहले, जारीकर्ता कंपनी द्वारा ईटीएफ (ETF) से प्राप्त लाभांशों पर कर लगाया जाता था, जो लागू उपकर को छोड़कर 15% लाभांश वितरण कर (डीडीटी) को आकर्षित करता था। तथापि, वित्तीय वर्ष 2020-21 में कर संरचना बदल गई है। ईटीएफ (ETF) से अर्जित लाभांश पर व्यक्तिगत निवेशक के लिए लागू इनकम टैक्स स्लैब दर के आधार पर कर लगाया जाता है।
डिविडेंड ईटीएफ (ETF) कैसे चुनें?
डिविडेंड ईटीएफ (ETF) चुनते समय, कई महत्वपूर्ण कारकों पर इस प्रकार विचार किया जाना चाहिए:
- प्राप्त लाभांश: आय की क्षमता का आकलन करने के लिए ईटीएफ (ETF) द्वारा पूर्व में दिए गए लाभांश का आकलन करें। उच्च लाभांश ईटीएफ (ETF) अधिक आय प्रदान कर सकता है।
- लाभांश वृद्धि: लाभांश में निरंतर वृद्धि के लिए ईटीएफ (ETF) के ट्रैक रिकॉर्ड की जांच करें। बढ़ते लाभांशों का इतिहास अंतर्निहित कंपनियों में वित्तीय शक्ति और स्थिरता का संकेत देता है।
- अंतर्निहित इंडेक्स: ईटीएफ (ETF) के अंतर्निहित इंडेक्स की विधि को समझें। सुनिश्चित करें कि यह आपके निवेश उद्देश्यों के अनुरूप हो और इसमें ऐसी कंपनियां शामिल हों जिनका लाभांश–भुगतान इतिहास विश्वसनीय हो।
- सेक्टर एक्सपोजर: ईटीएफ (ETF) के क्षेत्र के आवंटन का मूल्यांकन करें। जोखिम को कम करने के लिए विविधता महत्वपूर्ण है और विभिन्न क्षेत्रों में वितरण करके संतुलित पोर्टफोलियो का निर्माण किया जा सकता है।
- वितरण आवृत्ति: ईटीएफ (ETF) की वितरण आवृत्ति निर्धारित करें। कुछ ईटीएफ (ETF) मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक रूप से लाभांश का भुगतान करते हैं। ऐसी आवृत्ति चुनें जो आपकी आय की आवश्यकताओं के अनुरूप हो।
इन कारकों का सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करके, आप अपने विशिष्ट निवेश उद्देश्यों और प्राथमिकताओं के अनुरूप लाभांश ईटीएफ (ETF) को चुनते समय सूचित निर्णय ले सकते हैं।
ईटीएफ (ETF) टर्मिनोलॉजी के बारे में और भी पढ़ें
डिविडेंड ईटीएफ (ETF) बनाम अन्य ईटीएफ (ETF)
| पहलू | डिविडेंड ईटीएफ (ETF) | अन्य ईटीएफ (ETF) |
| अंतर्निहित एसेट | मुख्य रूप से लाभांश–भुगतान करने वाले स्टॉक में निवेश करता है। | फंड की रणनीति के आधार पर स्टॉक, बॉन्ड, कमोडिटी या कॉम्बिनेशन जैसी संपत्तियों की विस्तृत रेंज शामिल होती है। |
| इन्वेस्टर की प्राथमिकता | आय–केंद्रित निवेशकों के लिए उपयुक्त, विशेष रूप से उनके लिए जो नियमित नकदी प्रवाह को प्राथमिकता देते हैं। | पूंजी में वृद्धि पर ध्यान केंद्रित करने वाले विशिष्ट बाजारों, क्षेत्रों या परिसंपत्ति वर्गों के लिए विविधतापूर्ण संपर्क चाहने वाले निवेशकों को आकर्षित करता है। |
निष्कर्ष
डिविडेंड ईटीएफ (ETF) आपके लिए एक साथ कई कंपनियों में निवेश करना आसान बनाते हैं, जो आपके पैसे को सुरक्षा के लिए कई कंपनियों में फैलाते हैं। वे एक टोकरी की तरह हैं, जो कई कंपनियों के टुकड़ों को धारण करते हैं जिससे आप उनके लाभों का एक हिस्सा प्राप्त कर सकते हैं। इसलिए, अगर आप स्थिर आय चाहते हैं और अपने पैसे को बढ़ाने का सुरक्षित तरीका चाहते हैं, तो डिविडेंड ईटीएफ (ETF) आपके लिए एक स्मार्ट विकल्प हो सकते हैं। डिविडेंड ईटीएफ (ETF) के साथ अपनी यात्रा शुरू करें और देखें कि वे कैसे वे आपके पैसे से आपके लिए कड़ी मेहनत करवाते हैं।
डिविडेंड ईटीएफ (ETF) से शुरू करने के लिए, एंजल वन पर निःशुल्क डीमैट अकाउंट खोलें। निवेश की शुभकामनाएं!
FAQs
क्या ईटीएफ (ETF) में निवेश करने के लिए डीमैट अकाउंट अनिवार्य है?
हां। आपके पास ईटीएफ (ETF) खरीदने या बेचने के लिए डीमैट अकाउंट होना चाहिए क्योंकि वे स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड किए जाते हैं, और उन्हें खरीदने और बेचने की प्रक्रिया व्यक्तिगत स्टॉक के समान होता है।
ईटीएफ (ETF) में हमें लॉन्ग टर्म के लिए निवेश करना चाहिए या शॉर्ट टर्म के लिए?
हालांकि ईटीएफ (ETF) को लॉन्ग–टर्म के निवेश के लिए चुना जाता है, लेकिन यह निर्णय आपके निवेश के उद्देश्य, जोखिम सहनशीलता और निवेश की अवधि पर निर्भर करता है।
स्टॉक या ईटीएफ (ETF): कौन सा बेहतर है?
हालांकि स्टॉक और ईटीएफ (ETF) दोनों लोकप्रिय निवेश हैं, लेकिन यह विकल्प प्राथमिकताओं और जोखिम लेने की क्षमता पर निर्भर करता है। अलग–अलग स्टॉक उच्च रिटर्न की संभावना प्रदान करते हैं लेकिन जोखिम बढ़ जाता है। ईटीएफ (ETF) विविधता, सरलता और कम जोखिम प्रदान करते हैं, जिससे वे मार्केट एक्सपोज़र के लिए हैंड्स–ऑफ दृष्टिकोण हेतु उपयुक्त होते हैं।
सर्वश्रेष्ठ डिविडेंड ईटीएफ (ETF) कैसे खोजें?
सबसे अच्छा लाभांश ईटीएफ (ETF) खोजने के लिए, फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन को देखें, फंड के उद्देश्य का आकलन करें, व्यय अनुपात पर विचार करें और सुनिश्चित करें कि यह आपके निवेश लक्ष्यों के अनुरूप है या नहीं। देखें कि उसने लगातार लाभांश का भुगतान किया है, उसका मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड रहा है और उसका पोर्टफोलियो विविधतापूर्ण है।
क्या सभी ईटीएफ लाभांश का भुगतान करते हैं?
सर्वोत्तम डिविडेंड ईटीएफ खोजने के लिए, फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन को चेक करें, फंड के उद्देश्य का आकलन करें, व्यय अनुपात पर विचार करें और यह सुनिश्चित करें कि यह निवेश लक्ष्यों के अनुरूप हो. डिविडेंड भुगतान, एक मज़बूत ट्रैक रिकॉर्ड और एक विविध पोर्टफोलियो में स्थिरता की तलाश करें.
क्या सभी ईटीएफ डिविडेंड का भुगतान करते हैं?
सभी ईटीएफ (ETF) भारत में लाभांश का भुगतान नहीं करते। कुछ ईटीएफ (ETF) स्कीम में लाभांश को फिर से निवेश कर देते हैं, जबकि कुछ ईटीएफ (ETF), जैसे लिक्विड ईटीएफ (ETF), उन्हें निवेशक के खाते में जमा करते हैं। निवेश करने से पहले योजना के विवरणों की जांच कर लें
