लाभांश ईटीएफ (ETF): अर्थ, फायदे, तोटे आणि कर आकारणी

लाभांश ईटीएफ (ETF) चे जग एक्सप्लोर करा. योग्य ईटीएफ (ETF) निवडण्यासाठी फायदे, तोटे, कर आकारणी आणि महत्त्वाचे घटक जाणून घ्या.

गुंतवणूक करणे म्हणजे तुमच्या आर्थिक भविष्यासाठी एक मजबूत पाया बांधण्यासारखे आहे. यामध्ये धोरणात्मकरित्या अशा गुंतवणुकीची निवड करणे समाविष्ट आहे जे केवळ संपत्ती वाढीस हातभार लावत नाहीत तर नियमित उत्पन्न देखील देऊ शकतात. लाभांश एक्सचेंज–ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) (ETF) सारख्या काही गुंतवणुकी आहेत ज्यांचे उद्दिष्ट हे उद्दिष्ट साध्य करणे आहे. या लेखात, डिव्हिडंड ईटीएफ (ETF), त्यांचे फायदे आणि तोटे, ते इतर ईटीएफ (ETF) पेक्षा कसे वेगळे आहेत आणि बरेच काही जाणून घ्या.

लाभांश ईटीएफ (ETF) म्हणजे काय?

लाभांश ईटीएफ (ETF) हा एक प्रकारचा ईटीएफ (ETF) आहे जो लाभांश देऊ शकणाऱ्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतो. हे फंड विशिष्ट निर्देशांकाचा मागोवा घेत असताना निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केले जातात. सातत्यपूर्ण लाभांश देयकांचा सिद्ध इतिहास असलेल्या कंपन्यांचा समावेश करण्यासाठी अंतर्निहित निर्देशांकाचा मागोवा घेतला जातो.

लाभांश ईटीएफ (ETF) ब्लू–चिप कंपन्यांमध्ये देखील गुंतवणूक करू शकतात कारण ते इतर कंपन्यांपेक्षा कमी जोखीमदार असतात. म्हणूनच, नियमित उत्पन्न आणि कमी जोखीम असलेल्या गुंतवणूक पर्यायांच्या शोधात असलेले जोखीम टाळणारे गुंतवणूकदार हे बहुतेकदा पसंत करतात. तथापि, गुंतवणूकदारांनी फंडातील अंतर्निहित स्टॉकचा इतिहास तपासला पाहिजे.

लाभांश ईटीएफ (ETF) कसे कार्य करतात हे चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी आपण एक उदाहरण पाहूया. समजा, एबीसी (ABC) ईटीएफ (ETF) नावाचा एक ईटीएफ (ETF) आहे जो सातत्याने उच्च लाभांश देण्यासाठी ओळखल्या जाणाऱ्या मोठ्या, स्थापित कंपन्यांच्या जागतिक निर्देशांकाचा मागोवा घेतो. या निधीमध्ये तंत्रज्ञान, आरोग्यसेवा आणि ग्राहकोपयोगी वस्तू यासारख्या विविध क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक समाविष्ट असू शकते, ज्यामुळे विविध उद्योगांना संतुलित एक्सपोजर मिळेल. निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केलेला फंड म्हणून, एबीसी (ABC) ईटीएफ (ETF) चा उद्देश त्याच्या लाभांश–केंद्रित निर्देशांकाच्या कामगिरीचे प्रतिबिंबित करणे आहे, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना स्टॉक वाढ आणि नियमित उत्पन्न दोन्हीचा फायदा घेण्याची संधी मिळते.

लाभांश ईटीएफ (ETF) चे फायदे

• स्थिर उत्पन्न प्रवाह: लाभांश ईटीएफ (ETF) गुंतवणूकदारांना अंतर्निहित स्टॉकमधून नियमित लाभांश देयकांद्वारे विश्वासार्ह उत्पन्न प्रवाह प्रदान करतात.
• विविधीकरण: हे ईटीएफ (ETF) सामान्यत: लाभांश देणाऱ्या स्टॉकच्या विविध बास्केटमध्ये गुंतवणूक करतात, ज्यामुळे जोखीम वेगवेगळ्या क्षेत्रांमध्ये आणि कंपन्यांमध्ये पसरते.
• ब्लू–चिप एक्सपोजर: अनेक लाभांश ईटीएफ (ETF) ब्लू–चिप स्टॉक्सवर लक्ष केंद्रित करतात, जे आर्थिक स्थिरतेचा इतिहास असलेल्या मोठ्या, सुस्थापित कंपन्यांचे शेअर्स असतात.
• खर्च कार्यक्षमता: हे ईटीएफ (ETF) निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केले जात असल्याने, त्यांचे खर्चाचे प्रमाण सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या निधीपेक्षा कमी असते.

लाभांश ईटीएफ (ETF) चे तोटे

• बाजारातील जोखीम: लाभांश ईटीएफ (ETF) बाजारातील चढउतारांना संवेदनशील असतात. जर शेअर बाजार घसरला तर ईटीएफ (ETF) मधील अंतर्निहित स्टॉकचे मूल्य घसरू शकते, ज्यामुळे फंडाच्या एकूण कामगिरीवर परिणाम होऊ शकतो.
• नियंत्रणाचा अभाव: इतर म्युच्युअल फंड किंवा ईटीएफ (ETF) प्रमाणे, गुंतवणूकदार अंतर्निहित सिक्युरिटीज निवडू शकत नाहीत.
• सरासरी उत्पन्न: या फंडांवर दिले जाणारे लाभांश उत्पन्न हे सर्व अंतर्निहित स्टॉकच्या सरासरीइतके असते. जर फंडातील कोणत्याही स्टॉकने त्याचा लाभांश कमी केला तर सरासरी उत्पन्न देखील कमी होईल.

लाभांश ईटीएफ (ETF) वर कर आकारणी

यापूर्वी, ईटीएफ (ETF) मधून व्युत्पन्न केलेल्या लाभांशांना जारी करणाऱ्या कंपनीकडून कर आकारणी करावी लागत होती, ज्याने लागू उपकर वगळता 15% लाभांश वितरण कर (डीडीटी) (DDT) आकर्षित केला होता. तथापि, आर्थिक वर्ष 2020-21 पर्यंत कर आकारणीची रचना बदलली आहे. ईटीएफ (ETF) मधून मिळणारा लाभांश वैयक्तिक गुंतवणूकदाराच्या लागू आयकर स्लॅब दरांवर आधारित कर आकारला जातो.

लाभांश ईटीएफ (ETF) कसे निवडावे?

लाभांश ईटीएफ (ETF) निवडताना, खालील गोष्टींसह अनेक महत्त्वाचे घटक विचारात घेतले पाहिजेत:

• लाभांश उत्पन्न: ईटीएफ (ETF) च्या उत्पन्न क्षमतेचा अंदाज घेण्यासाठी त्याच्या ऐतिहासिक लाभांश उत्पन्नाचे मूल्यांकन करा. जास्त लाभांश असलेला ईटीएफ (ETF) अधिक उत्पन्न देऊ शकतो.
• लाभांश वाढ: ईटीएफ (ETF) चा सातत्याने लाभांश वाढीचा ट्रॅक रेकॉर्ड तपासा. लाभांश वाढीचा इतिहास अंतर्निहित कंपन्यांमध्ये आर्थिक ताकद आणि स्थिरता दर्शवितो.
• अंतर्निहित निर्देशांक: ईटीएफ (ETF) च्या अंतर्निहित निर्देशांकाचे कार्य समजून घ्या. ते तुमच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांशी सुसंगत आहे आणि विश्वासार्ह लाभांश देणाऱ्या इतिहास असलेल्या कंपन्यांचा समावेश आहे याची खात्री करा.
• सेक्टर एक्सपोजर: ईटीएफ (ETF) च्या सेक्टर वाटपाचे मूल्यांकन करा. जोखीम कमी करण्यासाठी विविधीकरण महत्त्वाचे आहे आणि सर्व क्षेत्रांमध्ये समान वितरण संतुलित पोर्टफोलिओमध्ये योगदान देऊ शकते.
• वितरण वारंवारता: ईटीएफ (ETF) ची वितरण वारंवारता सेट करा. काही ईटीएफ (ETF) मासिक, तिमाही किंवा वार्षिक लाभांश देतात. तुमच्या उत्पन्नाच्या गरजांशी जुळणारी वारंवारता निवडा.

या घटकांचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन करून, तुमच्या अद्वितीय गुंतवणूक उद्दिष्टांना आणि प्राधान्यांना अनुरूप लाभांश ईटीएफ (ETF) निवडताना तुम्ही माहितीपूर्ण निर्णय घेऊ शकता.

तसेच ईटीएफ (ETF) शब्दावलीबद्दल अधिक वाचा

लाभांश ईटीएफ (ETF) विरुद्ध इतर ईटीएफ (ETF)

 

निष्कर्ष

लाभांश ईटीएफ (ETF) मुळे तुम्हाला एकाच वेळी अनेक कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणे सोपे होते, ज्यामुळे तुमचे पैसे सुरक्षिततेसाठी एकमेकांना वाटून देता येतात. ते एका टोपलीसारखे आहेत, ज्यामध्ये अनेक कंपन्यांचे शेअर्स आहेत जे तुम्हाला त्यांच्या नफ्यातील वाटा देऊ शकतात. म्हणून, जर तुम्हाला स्थिर उत्पन्न हवे असेल आणि तुमचे पैसे वाढवण्याचा सुरक्षित मार्ग हवा असेल, तर लाभांश ईटीएफ (ETF) तुमच्यासाठी एक स्मार्ट पर्याय असू शकतो. लाभांश ईटीएफ (ETF) सह तुमचा प्रवास सुरू करा आणि ते तुमचे पैसे तुमच्यासाठी कसे कष्टाचे बनवू शकतात ते पहा.

लाभांश ईटीएफ (ETF) सुरू करण्यासाठी, एंजल वनसह एक मोफत डीमॅट खाते उघडा. आनंदी गुंतवणूक करा!

FAQs

ईटीएफ (ETF) मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी डिमॅट खाते अनिवार्य आहे का?

हो. ईटीएफ (ETF) खरेदी करण्यासाठी किंवा विकण्यासाठी तुमच्याकडे डीमॅट खाते असणे आवश्यक आहे कारण ते स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड केले जातात आणि त्यांची खरेदी–विक्री करण्याची प्रक्रिया वैयक्तिक स्टॉकसारखीच असते.

आपण ईटीएफ (ETF) मध्ये दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करावी की अल्प मुदतीसाठी?

जरी ईटीएफ (ETF) दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी निवडले जात असले तरी, हा निर्णय तुमच्या गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट, जोखीम सहनशीलता आणि गुंतवणुकीच्या क्षितिजावर अवलंबून असतो.

स्टॉक किंवा ईटीएफ (ETF): कोणते चांगले आहे?

स्टॉक आणि ईटीएफ (ETF) दोन्ही लोकप्रिय गुंतवणूक आहेत, परंतु निवड तुमच्या पसंती आणि जोखीम घेण्याची क्षमता यावर अवलंबून असते. वैयक्तिक स्टॉक उच्च परतावा देण्याची क्षमता देतात परंतु जोखीम देखील देतात. ईटीएफ (ETF) मध्ये विविधता, साधेपणा आणि कमी जोखीम असते, ज्यामुळे ते बाजारातील जोखीम हाताळण्याच्या दृष्टिकोनासाठी योग्य बनतात.

सर्वोत्तम लाभांश ईटीएफ (ETF) कसे शोधावे?

सर्वोत्तम डिव्हिडंड ईटीएफ शोधण्यासाठी, फंडची ऐतिहासिक परफॉर्मन्स तपासा, फंडच्या उद्देशाचे मूल्यांकन करा, खर्चाच्या रेशिओचा विचार करा आणि ते इन्व्हेस्टमेंट लक्ष्यांसह संरेखित असल्याची खात्री करा. डिव्हिडंड पेमेंट, मजबूत ट्रॅक रेकॉर्ड आणि वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये सातत्य पाहा.

सर्व ईटीएफ डिव्हिडंडचे पेमेंट करतात का?

सर्वोत्तम लाभांश ईटीएफ (ETF) शोधण्यासाठी, फंडाची ऐतिहासिक कामगिरी तपासा, फंडाचे उद्दिष्ट मूल्यांकन करा, खर्चाचे प्रमाण विचारात घ्या आणि ते गुंतवणूक उद्दिष्टांशी सुसंगत आहे याची खात्री करा. लाभांश देयकांमध्ये सातत्य, मजबूत ट्रॅक रेकॉर्ड आणि वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ पहा.

सर्व ईटीएफ (ETF) लाभांश देतात का?

भारतातील सर्वच ईटीएफ (ETF) लाभांश देत नाहीत. काही ईटीएफ (ETF) लाभांश परत योजनेत गुंतवतात, तर काही ईटीएफ (ETF), जसे की लिक्विड ईटीएफ (ETF), ते गुंतवणूकदाराच्या खात्यात जमा करतात. गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजनेचे तपशील तपासा.