શું તમને માસિક/ત્રિમાસિક ચુકવણીનો રિપોર્ટ પ્રાપ્ત થયો છે? શું તમે આ રિપોર્ટ શું છે તે સમજવા માંગો છો? અમે તમને મદદ કરવા માટે અહીં ઉપસ્થિત છીએ. માસિક/ત્રિમાસિક ચુકવણી રિપોર્ટ વિશે તમે ઈચ્છો છો તે બધું જાણવા માટે આ લેખ વાંચો.
ફંડ્સ અને સિક્યોરિટીઝનું ત્રિમાસિક સેટલમેન્ટ શું છે?
માસિક/ત્રિમાસિક ચુકવણી અહેવાલ શું છે તે જાણતા પહેલાં, આપણે વર્ષ 2009 માં ભારતીય સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ (સેબી) દ્વારા રજૂ કરેલી ભંડોળ અને સિક્યોરિટીઝ પૉલિસીના ત્રિમાસિક સેટલમેન્ટને સમજવાની જરૂર છે.
આ પૉલિસી મુજબ તમારા બ્રોકરને માસિક/ત્રિમાસિક આધારે ગ્રાહકના બેંક એકાઉન્ટમાં બિનઉપયોગીને ફંડ ટ્રાન્સફર કરવાની જરૂર છે. સેબી દ્વારા આ અગાઉ ટ્રેડ ફંડ અને સિક્યુરિટી ટ્રેડર્સના ફંડ તથા સિક્યુરિટીઝની ખાતરી આપે છે.
ઓગસ્ટ 2021 થી તાજેતરના પરિપત્ર અસરકારક મુજબ, સેબીની માર્ગદર્શિકાના મુખ્ય મુદ્દા નીચે આપેલ છે:
- જો તમારું ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ બૅલેન્સ સેટલમેન્ટની તારીખ પર શૂન્ય કરતાં વધુ હોય, તો સંપૂર્ણ રકમ તમારા બેંક એકાઉન્ટમાં જમા કરવામાં આવશે.
- જો તમારું ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ બૅલેન્સ સેટલમેન્ટની તારીખ પર શૂન્ય કરતાં વધુ હોય અને 30 દિવસોમાં કોઈ ટ્રાન્ઝૅક્શન (ફંડ પે-ઇન અથવા ટ્રેડિંગ ઍક્ટિવિટી) ન હોય, તો ફંડ માસિક સેટલમેન્ટ સમયગાળામાં ફ્લશ કરવામાં આવશે.
- જો તમારી સેટલમેન્ટની તારીખ પર કોઈ માર્જિનની જરૂરિયાત છે, તો તમારા બ્રોકર હોલ્ડિંગ્સ (પ્લેજ્ડ સિક્યોરિટીઝ) સામે વધારાના 125% (કુલ 225 = 100+125) માર્જિનને બ્લૉક કરશે, તે પછી જો માર્જિનમાં કોઈ ઘટાડો થાય, તો ફંડ જાળવી રાખવામાં આવશે, અને તમારા એકાઉન્ટમાં કોઈપણ વધારાના ફંડને રિવર્સ કરવામાં આવશે.
- તમામ વાસ્તવિક ચાર્જીસ/ડેબિટ ચાર્જીસ જાળવી રાખવામાં આવશે, અને કપાત પછી ફંડ તમારા એકાઉન્ટમાં જમા કરવામાં આવશે.
ચાલો સમજીએ કે ત્રિમાસિક પેઆઉટ રિપોર્ટ શું છે
આ રિપોર્ટમાં તમારા એકાઉન્ટમાં ટ્રાન્સફર કરેલ અથવા સેટલમેન્ટની તારીખ પર બ્રોકર દ્વારા જાળવેલ ફંડની તમામ વિગતો શામેલ છે. નીચે કેટલીક બાબત છે જેનો સંક્ષિપ્તમાં આ રિપોર્ટ આપે છે:
- ઉપલબ્ધ અને જાળવી રાખવામાં આવેલ ભંડોળ અને સિક્યોરિટીઝનું મૂલ્ય
- ચુકવણીની વિગતો
- રકમ પરત કરવાની જરૂર નથી
ચાલો આ રિપોર્ટની મુખ્ય વિગતોને વટાવીએ
ઉપલબ્ધ ભંડોળ અને સિક્યોરિટીઝનું કુલ મૂલ્ય
આ વિભાગમાં આ સ્ટેટમેન્ટની તારીખ મુજબ તમારા ફંડ્સ અને સિક્યોરિટીઝનું બૅલેન્સ શામેલ છે. ટ્રેડ ડે બિલિંગ અને આવશ્યક માર્જિન રકમમાં અનસેટલ્ડ બૅલેન્સના મૂલ્યને ઍડજસ્ટ કર્યા પછી અનકમ્બર્ડ બૅલેન્સની ગણતરી કરવામાં આવે છે. આ ઉપરાંત, તેમાં ટ્રેડ માટે ઉપલબ્ધ સિક્યોરિટીઝ વેલ્યૂની વિગતો પણ શામેલ છે (ટ્રેડિંગ ડે).
ભંડોળ અને પ્રતિભૂતિઓને જાળવી રાખવા સંબંધિત સ્પષ્ટીકરણ
અમે ચર્ચા કરતા પહેલાં રિપોર્ટના આ વિભાગમાં શું શામેલ છે તે પહેલાં તમારે જાણવું જોઈએ કે ભંડોળ ક્યારે જાળવી રાખવાની જરૂર છે. સેબી મુજબ, બ્રોકરને હોલ્ડિંગ્સ (પ્લેજ્ડ સિક્યોરિટીઝ) સામે અતિરિક્ત 125% (કુલ 225 = 100+125) માર્જિનને બ્લૉક કરવાની જરૂર છે.
ચાલો આને એક ઉદાહરણ સાથે સમજીએ:
કહો, તમારી પાસે તમારા એકાઉન્ટમાં રૂપિયા 1,50,000 છે અને પ્રતિ લૉટ રૂપિયા 25,000 ના આવશ્યક માર્જિન સાથે ચાર ઘણી સુરક્ષા એક્સ લીધી છે. તેથી, રૂપિયા 1,00,000 તમારા એકાઉન્ટમાંથી બ્લૉક કરવામાં આવશે, જે ₹ 50,000નું બૅલેન્સ છે. નિયમો મુજબ, બ્રોકરને તમારા દ્વારા રાખેલ ખુલ્લી સ્થિતિ માટે 225% બૅલેન્સ જાળવવું પડશે. આ ઉદાહરણમાં, તમારે રૂપિયા 2,25,000 (1,00,000*225%) ની કુલ માર્જિન જાળવવાની જરૂર છે. તમારા એકાઉન્ટમાં ઉપલબ્ધ ફંડ માત્ર રૂ. 1,50,000 છે, તમારા એકાઉન્ટને જાળવી રાખવામાં આવ્યા મુજબ ચિહ્નિત કરવામાં આવશે, અને બ્રોકર તમારા એકાઉન્ટમાં કોઈપણ રકમ રિફંડ કરશે નહીં.
આ રિપોર્ટનો આ ભાગ તમને બીએસઈસીએમ, એનએસઈસીએમ,એનએસઈએફઓ, એનએસઈસીએમ,એનએસઈએફઓ, એનએસઈ કરન્સી અને એમસીએક્સ કરન્સી માટે ટી+1 દિવસ પર તમારા એકાઉન્ટમાં ડેબિટ બૅલેન્સની વિગતો અને તમારા ફંડ્સ અને સિક્યોરિટીઝ પે-ઇન જવાબદારીઓની વિગતો આપે છે. તે સિવાય, આ સેબીની માર્ગદર્શિકા અને જાળવી રાખી શકાય તેવી મહત્તમ ભંડોળ અને સિક્યોરિટીઝ મુજબ 225% માર્જિનની જરૂરિયાત દર્શાવે છે.
ભંડોળ અને પ્રતિભૂતિઓનું અવધારણ (મૂલ્ય)
આ વિભાગમાં, તમને તમારા બ્રોકર દ્વારા જાળવી રાખવામાં આવેલા ભંડોળનું કુલ મૂલ્ય મળશે. ઉપરાંત, તમને તમારા બ્રોકર દ્વારા જાળવેલી સિક્યોરિટીઝની નીચે જણાવેલ વિગતો મળશે:
- સ્ક્રિપનું નામ
- આંતરરાષ્ટ્રીય સિક્યોરિટીઝ ઓળખ નંબર (આઈએસઆઈએન)
- જથ્થો
- ટી-1 દિવસ સુધીનો અંતિમ દર
- હૅરકટ
- રકમ
ચુકવણીની વિગતો
આ ભાગમાં તમારા બ્રોકર દ્વારા જારી કરવામાં આવેલા ફંડ અને સિક્યોરિટીઝના મૂલ્ય વિશેની વિગતો શામેલ છે અને તમારા એકાઉન્ટમાં જમા કરવામાં આવી છે. ઉપરોક્ત ઉદાહરણમાં, ચાલો કહીએ કે તમારી પાસે 1,50,000 ના બદલે રૂપિયા 3,00,000 નું ક્રેડિટ બૅલેન્સ હતું. સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ, તમારા બ્રોકરને રૂપિયા 2,25,000 નું બૅલેન્સ જાળવવાની જરૂર છે, જેનો અર્થ એ છે કે તમારી પાસે હજુ પણ તમારા એકાઉન્ટમાં રૂપિયા75,000 નું ક્રેડિટ બૅલેન્સ છે. આવા કિસ્સામાં, તમારા બ્રોકરને આ રકમ રિલીઝ કરવી પડશે અને તેને તમારા રજિસ્ટર્ડ બેંક એકાઉન્ટમાં જમા કરવાની જરૂર છે.
તમે તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં જમા કરવામાં આવતી સિક્યોરિટીઝની વિગતવાર માહિતી પણ જોઈ શકો છો, જેમ કે સ્ક્રિપનું નામ, આઈએસઆઈએન, ક્વૉન્ટિટી, ટી-1 દિવસ, મૂલ્ય, હેરકટ અને રકમ.
તારણ
તમે નિયમિતપણે ટ્રેડ કરો છો કે નહીં, સુધારેલા નાણાંકીય નિર્ણયો લેવા માટે તમારા ફંડ્સ અને સિક્યોરિટીઝ મૂવમેન્ટને જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે. આ રિપોર્ટ તમને તમારા બ્રોકર દ્વારા જાળવી રાખવામાં અને/અથવા જમા કરાવેલ ફંડ્સ અને સિક્યોરિટીઝનો વિગતવાર સારાંશ મેળવવામાં મદદ કરે છે. તે તમારા ફંડની પે-ઇન જવાબદારીઓ અને સેબી દ્વારા જરૂરી તમારા એકાઉન્ટમાં જાળવવાની ન્યૂનતમ માર્જિનને પણ દર્શાવે છે. જ્યારે સેટલમેન્ટ થાય ત્યારે તમને તમારા રજિસ્ટર્ડ ઇમેઇલઆઈડી પર ત્રિમાસિક પેઆઉટ રિપોર્ટ પ્રાપ્ત થશે.
