म्युच्युअल फंडांचा वापर करून मोमेंटम इन्व्हेस्टमेंट करणे शक्य आहे का?

सातत्यपूर्ण संपत्ती निर्मिती सुनिश्चित करण्यासाठी आपण भारतीय शेअर बाजारात विविध तंत्रे आणि गुंतवणूक धोरणे वापरू शकता. आपण वापरू शकणाऱ्या बऱ्याच वेगवेगळ्या धोरणांपैकी एक म्हणजे मोमेंटम गुंतवणूक. मोमेंटम इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी द्वारे तुम्ही म्युच्युअल फंडांसह विविध प्रकारच्या मालमत्तेत शॉर्ट टर्म प्राइस मूव्हमेंट कॅप्चर करू शकता.

काही म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीच्या रणनीतीसाठी तयार केले जातात. या फंडांना मोमेंटम फंड असेही म्हटले जाते. ही रणनीती काय आहे आणि ती इतकी खास कशामुळे बनते याचा विचार करत आहात? त्याबद्दल सर्व जाणून घेण्यासाठी वाचा आणि हे चांगले म्युच्युअल फंड धोरण आहे की नाही हे जाणून घ्या.

मोमेंटम इन्व्हेस्टिंग म्हणजे काय ? 

मोमेंटम इन्व्हेस्टमेंट ही एक गुंतवणूक रणनीती आहे ज्यामध्ये त्यांच्या अलीकडील किंमत आणि कामगिरीच्या ट्रेंडच्या आधारे मालमत्ता किंवा सिक्युरिटीज निवडणे समाविष्ट आहे. अशा रणनीती मागचा हेतू असा आहे की ज्या मालमत्ता किंवा सिक्युरिटीजने भूतकाळात चांगली कामगिरी केली आहे ती भविष्यात ही अशीच कामगिरी करत राहतील जोपर्यंत विपरीत संकेत मिळत नाहीत.

मोमेंटम इन्व्हेस्टमेंट म्युच्युअल फंडात वापरता येईल का ? 

होय नक्कीच. मोमेंटम इन्व्हेस्टमेंट म्युच्युअल फंडात वापरता येते. तथापि, धोरणाचे बरेचसे यश योग्य गती-आधारित म्युच्युअल फंड निवडण्याच्या आपल्या क्षमतेवर अवलंबून असते.

मोमेंटम म्युच्युअल फंड हे असे असतात जे त्यांच्या गुंतवणुकीच्या दृष्टिकोनात मोमेंटम स्ट्रॅटेजीचा समावेश करतात. अशा म्युच्युअल फंडांचे व्यवस्थापक मजबूत सकारात्मक गती दर्शविणाऱ्या सिक्युरिटीजचा समावेश करण्यासाठी मालमत्ता मिश्रण गतिशीलपणे समायोजित करतात. क्षेत्र-विशिष्ट आणि विषयगत फंड नैसर्गिकरित्या मजबूत गती वैशिष्ट्ये दर्शवितात, ज्यामुळे गती गुंतवणूक धोरणे अंमलात आणणे सोपे होते.

एकदा आपण योग्य मोमेंटम फंड निवडल्यानंतर, आपल्याला पुढील काही महिन्यांत फंडाच्या कामगिरीचे सखोल मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे. तसेच, फंड मॅनेजरने मजबूत गती वैशिष्ट्ये दर्शविणाऱ्या सिक्युरिटीजचा समावेश करण्यासाठी काही पावले उचलली आहेत की नाही याची कल्पना मिळविण्यासाठी फंडाच्या मालमत्ता मिश्रणात अलीकडील बदल पहा. फंडात किंवा त्याच्या पोर्टफोलिओतील मालमत्तेत मजबूत सकारात्मक गती दिसली तरच फंडात गुंतवणूक करण्याचा विचार करा.

एकदा आपण मोमेंटम-आधारित म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक केली की, आपल्याला नियमितपणे बाजारावर लक्ष ठेवणे आवश्यक आहे. तसेच, आपल्याला फंडाच्या कामगिरीचे मूल्यांकन करणे आणि संभाव्य ट्रेंड रिव्हर्सलवर लक्ष ठेवणे आवश्यक आहे. जर आपल्याला अचानक किंमतीचा ट्रेंड बदलला तर नफा बुक करण्याचा आणि फंडातून बाहेर पडण्याचा विचार करा.

म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीला गती – एक उदाहरण

म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीची गती कशी कार्य करते हे समजून घेण्यासाठी आपण काल्पनिक परिस्थितीतून जाऊया.

समजा तुम्हाला म्युच्युअल फंडांचा वापर करून मोमेंटम इन्व्हेस्टमेंट करण्यात रस आहे. ऊर्जा क्षेत्रातील अलीकडील तेजीचा फायदा घेण्यासाठी आपण ऊर्जा क्षेत्रात गुंतवणूक करणारा थिमॅटिक म्युच्युअल फंड निवडता. फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये भारतातील काही शीर्ष पारंपारिक आणि नवीकरणीय ऊर्जा कंपन्यांचा समावेश आहे. थीमॅटिक फंड डायनॅमिक अॅसेट अॅलोकेशन स्ट्रॅटेजी वापरतो जो मजबूत सकारात्मक गती दर्शविणाऱ्या कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करते, ज्यामुळे मोमेंटम इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी वापरण्यासाठी तो परिपूर्ण म्युच्युअल फंड बनतो.

गेल्या 6 महिन्यांपासून वर्षभरातील थिमॅटिक फंडाच्या कामगिरीचे विश्लेषण केल्यावर असा निष्कर्ष निघतो की, तो सातत्याने बाजाराला मागे टाकत आहे. त्यामुळे ऊर्जा क्षेत्रातील अल्प ते मध्यम मुदतीच्या किमतीच्या चढउताराचा फायदा घेण्याच्या अपेक्षेने आपण आपल्या एकूण गुंतवणुकीच्या भांडवलाच्या सुमारे 20 टक्के रक्कम फंडात गुंतवतो. या मोमेंटम फंडाशी संबंधित संभाव्य जोखमींचा सामना करण्यासाठी, आपण उर्वरित गुंतवणूक भांडवल सुरक्षित आणि कमी जोखमीच्या मालमत्तेच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये गुंतविता.

आपल्या अपेक्षेप्रमाणे, ऊर्जा क्षेत्राने आपली बुल रन सुरू ठेवली आहे, ज्यामुळे आपण फंडात गुंतवणूक करण्यास प्रवृत्त आहात. गुंतवणुकीच्या संपूर्ण कालावधीत, आपण ऊर्जा क्षेत्राचा कल, क्षेत्रातील समभागांची आर्थिक कामगिरी आणि फंड मॅनेजरच्या अद्यतनांवर बारकाईने लक्ष ठेवत आहात.

मोमेंटम म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीच्या तारखेपासून सुमारे पाच महिन्यांनी सकारात्मक गतीत मंदी दिसून येते. फंड मॅनेजरचे भाष्य आणि अॅसेट मिक्समधील बदल आपल्या आगामी मंदीच्या अंदाजाला पुष्टी देतात. अशा वेळी तुम्ही फंडातील गुंतवणुकीची परतफेड करून बाहेर पडणे पसंत करता.

आपल्या वेळीच हस्तक्षेपामुळे आणि बाजारपेठेच्या कलांवर बारकाईने लक्ष ठेवल्यामुळे, आपण गती गुंतवणूक धोरणाचा वापर करून ऊर्जा क्षेत्रातील अल्पकालीन किंमतीच्या हालचाली यशस्वीरित्या पकडण्यास सक्षम आहात.

म्युच्युअल फंडांचा वापर करून मोमेंटम इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुम्हाला माहित असणे आवश्यक असलेल्या गोष्टी

आता म्युच्युअल फंडांचा वापर करून मोमेंटम इन्व्हेस्टमेंट कशी काम करते हे तुम्हाला माहित आहे, अशी स्ट्रॅटेजी ट्राय करण्यापूर्वी काही गोष्टी लक्षात ठेवायला हव्यात.

• इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी आणि रिस्क प्रोफाइल

म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणुकीच्या धोरणात गुंतवणुकीच्या गतीच्या धोरणावर स्पष्टपणे लक्ष केंद्रित केले पाहिजे. गुंतवणुकीसाठी योग्य फंड निवडताना, क्षेत्र-विशिष्ट आणि विषय विषयक फंडांवर लक्ष केंद्रित करा कारण ते नैसर्गिकरित्या अधिक गती-केंद्रित असतात. तसेच, फंडाची जोखीम प्रोफाइल आपल्या सहनशीलतेच्या पातळीशी जुळते याची खात्री केली पाहिजे. बहुतेक मोमेंटम-आधारित म्युच्युअल फंड उच्च-जोखीम गुंतवणूक असतात, ज्यामुळे ते जोखीम-सहनशील गुंतवणूकदारांसाठी अधिक योग्य ठरतात.

• कामगिरीचा इतिहास

फंडाच्या कामगिरीच्या इतिहासाकडे नेहमीच बारकाईने लक्ष देणे योग्य ठरेल. लक्षात ठेवा, अशा फंडांची निवड करणे महत्वाचे आहे ज्यांचा बेंचमार्क निर्देशांकाला सातत्याने मागे टाकण्याचा मजबूत ट्रॅक रेकॉर्ड आहे. पूर्वीची कामगिरी ही भविष्यातही अशीच कामगिरी करेल याची शाश्वती नसली तरी भूतकाळात चांगली कामगिरी केलेल्या फंडांना चिकटून राहणे चांगले आहे.

• खर्च गुणोत्तर

मोमेंटम म्युच्युअल फंडांमध्ये बऱ्याचदा उच्च मंथन दर असतो कारण फंड व्यवस्थापक क्षेत्रे आणि समभागांमध्ये अल्प ते मध्यम मुदतीची गती पकडण्यासाठी मालमत्ता मिश्रण गतिशीलपणे समायोजित करीत असतात. मालमत्तेच्या वारंवार खरेदी-विक्रीमुळे खर्च वाढू शकतो, ज्यामुळे खर्चाचे प्रमाण जास्त होते. आपणास आधीच माहित असेल की, उच्च खर्च गुणोत्तर आपल्या गुंतवणुकीवरील परतावा कमी करते. त्यामुळे गुंतवणूक करण्यापूर्वी मल्टीपल मोमेंटम-बेस्ड म्युच्युअल फंडांच्या खर्च गुणोत्तरांची तुलना करण्याची शिफारस केली जाते.

• व्यवहार खर्च

खर्च गुणोत्तराव्यतिरिक्त, आपल्याला ब्रोकरेज, कर आणि एक्झिट लोड सारख्या इतर व्यवहार खर्चांचा देखील हिशोब ठेवणे आवश्यक आहे. एक्झिट लोड म्हणजे ठराविक होल्डिंग पीरियड संपण्यापूर्वी म्युच्युअल फंड युनिट्स रिडीम करण्यासाठी एएमसी आकारली जाणारी फी. सुदैवाने, सर्व मोमेंटम फंड एक्झिट लोड आकारत नाहीत. जर आपण आपला व्यवहार खर्च कमी करू इच्छित असाल आणि ते कमीतकमी ठेवू इच्छित असाल तर शून्य एक्झिट लोड असलेल्या फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करा.

निष्कर्ष

यामुळे म्युच्युअल फंडातील मोमेंटम इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी कशी काम करते आणि त्याचे विविध फायदे काय आहेत, याची माहिती आता तुम्हाला असेलच. तथापि, हे लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे की रणनीतीमध्ये अनेक जोखीम देखील समाविष्ट आहेत. उदाहरणार्थ, जेव्हा बाजार खूप अस्थिर असतो तेव्हा मोमेंटम इन्व्हेस्टमेंट आपल्या इच्छेनुसार कार्य करू शकत नाही.

शिवाय, फंड मॅनेजर निर्णय प्रक्रियेत सक्रियपणे गुंतलेले असल्याने आपल्याला हव्या असलेल्या गुंतवणुकीच्या निर्णयांवर नियंत्रण पातळी मिळू शकत नाही. त्यामुळे म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीला गती देण्यापूर्वी त्याचे फायदे-तोटे तपासून पहा. अशा प्रकारे, आपण आपल्या उद्दीष्टे आणि जोखीम सहिष्णुतेच्या पातळीशी सुसंगत असलेले अधिक माहितीपूर्ण गुंतवणूक निर्णय घेऊ शकता.

FAQs