પ્રથમ વખત તમે બોન્ડ્સ, સ્ટૉક્સ, શેર અથવા અન્ય નાણાંકીય સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવાનો નિર્ણય કરો છો, પ્રશ્ન પૂછવામાં આવે છે– શું તમારી પાસે ડીમેટ એકાઉન્ટ છે? તમે વિચારી શકો છો કે “ડીમેટ એકાઉન્ટનો અર્થ શું છે” અથવા જ્યારે તમે કોઈપણ નાણાંકીય સિક્યોરિટીઝ ખરીદો, વેચો અથવા વેપાર કરો ત્યારે તે તમને કેવી રીતે મદદ કરી શકે છે.
ડિમેટ એકાઉન્ટમાં તમારી ફાઇનાન્શિયલ સિક્યોરિટીઝ જેમ કે ઇક્વિટી અથવા ડેટ હોય છે. તમારા રોકાણોના ફિઝીકલ રેકોર્ડ્સને હોલ્ડ કરવાને બદલે, તેઓને ડીમેટ એકાઉન્ટમાં ઇલેક્ટ્રોનિક રૂપમાં સંગ્રહિત કરવામાં આવે છે. તમે ક્રેડિટ, ડેબિટ અને બૅલેન્સ જોવા માટે તમારા બેંક એકાઉન્ટની જેમ જ ડિમેટ એકાઉન્ટને ઍક્સેસ કરી શકો છો.
રોકાણકાર શેર, સ્ટૉક્સ, પ્રારંભિક જાહેર ઑફરિંગ્સ, ઇ–ગોલ્ડ, બોન્ડ્સ, બિન–પરિવર્તનીય ડિબેન્ચર્સ, સરકારી સિક્યોરિટીઝ, એક્સચેન્જ–ટ્રેડેડ ફંડ્સ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વગેરે જેવી વિવિધ નાણાંકીય સિક્યોરિટીઝ ધરાવી શકે છે. તમે શૂન્ય બૅલેન્સ સાથે પણ ડીમેટ એકાઉન્ટ ખોલી શકો છો.
ડિમેટ એકાઉન્ટના ફાયદાઓ
તમારી નાણાંકીય સિક્યોરિટીઝના ફિઝીકલ રેકોર્ડ્સ ડીમેટ એકાઉન્ટમાં રાખવાના સહિતના અનેક લાભો છે. જે આ પ્રમાણે છે :
- તમામ સિક્યોરિટીઝ ઇલેક્ટ્રોનિક રૂપમાં અને સેન્ટ્રલાઇઝ્ડ ડિપોઝિટરીમાં હોવાથી ચોરી, નુકસાન અથવા છેતરપિંડીનો કોઈ જોખમ નથી.
- ક્યાંથી પણ ઉપલબ્ધ; ટ્રાન્ઝૅક્શન કરવા માટે ન્યૂનતમ ફિઝીકલ પ્રયત્નોની જરૂર હોય છે.
- સરળ ઍક્સેસિબિલિટી માટે તમારા બધા વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ (ડેબ્ટ અથવા ઇક્વિટી) ને હોલ્ડ કરવા માટે એક જ પ્લેટફોર્મ.
- તમને ડિમેટ એકાઉન્ટ પર ઑટોમેટિક અપડેટ્સ મળે છે; ફાઇનાન્શિયલ સિક્યોરિટીઝની સ્થિતિમાં મૅન્યુઅલી ફેરફારોની નોંધણી કરવાની જરૂર નથી.
- ફિઝીકલ બજારની જગ્યાઓમાં વિપરીત, વેચાણ, વેપાર પણ કરી શકાય છે, જ્યાં સિક્યોરિટીઝનું પ્રમાણ ઘણા બધામાં વેપારમાં કરવામાં આવે છે.
- રોકાણકારને કોઈ સ્ટેમ્પ ડ્યુટી ચૂકવવાની જરૂર નથી કારણ કે વેપાર કરેલી નાણાંકીય સિક્યોરિટીઝનો કોઈ ભૌતિક રેકોર્ડની જરૂર નથી. આ રોકાણકાર માટે ખર્ચ ઘટાડવામાં મદદ કરે છે.
- ટ્રાન્ઝૅક્શન કરવા માટે ઓછાથી ઓછું જટિલ પેપરવર્ક નથી.
ડીમેટ એકાઉન્ટ દ્વારા આપવામાં આવતા વિવિધ ફાયદાઓએ રોકાણકારો અને વેપારીઓની સંખ્યામાં વધારો કરવા તરફ દોરી જાય છે, જે નાણાંકીય સિક્યોરિટીઝના ફિઝીકલ રેકોર્ડ્સ ધરાવવાની સામે પોતાનું ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલં અને ઓપરેટ કરવા માંગ છે.
ડિમેટ એકાઉન્ટના ઉપયોગો
ઘણા લોકો ડીમેટ એકાઉન્ટ શું છે અને તેનો ઉપયોગ શું છે તે વિશે અજાણ છે. હવે તમે જાણો છો કે ડીમેટ એકાઉન્ટ શું છે, ચાલો તેના ઉપયોગો પર એક નજર રાખીએ:
– સુરક્ષિત હોલ્ડિંગ
ડીમેટ એકાઉન્ટનો સૌથી મોટો ઉપયોગ તમારી કિંમતી નાણાંકીય સિક્યોરિટી નેશનલ ડિપોઝીટરીમાં સુરક્ષિત રીતે રાખી શકાય છે. ચોરી, આગ, પાણીના નુકસાનથી સુરક્ષિત તમારા રોકાણોના ફિઝીકલ રેકોર્ડ્સને રાખવાની ચિંતા કરવાના બદલે, તમે ખાતરી આપી શકો છો કે તમારા સ્ટૉક્સ અને શેર્સ એક સેન્ટ્રલ ઇલેક્ટ્રોનિકજગ્યામાં છે જે ભારે એન્ક્રિપ્શન સાથે સુરક્ષિત છે.
– ડીમેટીરિયલાઇઝેશન
રોકાણકાર તેમના શેર, સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અથવા અન્ય નાણાકીય રોકાણોના ફિઝીકલ રેકોર્ડ્સ ધરાવી શકે છે. જો તેઓ આ રેકોર્ડ્સને ઇલેક્ટ્રોનિક ફોર્મમાં બદલવા માંગે છે, તો તેઓ ડીમેટેરિયલાઇઝેશનનો વિકલ્પ પસંદ કરી શકે છે. એકવાર રોકાણકાર પાસે કાર્યરત ડિમેટ એકાઉન્ટ હોય પછી તેઓ તેમના રોકાણોના ભૌતિક રેકોર્ડ્સને સુવિધાજનક ઇલેક્ટ્રોનિક ફોર્મમાં રૂપાંતરિત કરવાની પ્રક્રિયા શરૂ કરવા માટે ડીમેટ વિનંતી ફોર્મ (ડીઆરએફ) ભરી શકે છે. DRF દરેક ડિપૉઝિટરી સહભાગી પાસે ઉપલબ્ધ છે. સુરક્ષાના દરેક પ્રકારમાં તેના પોતાનો આંતરરાષ્ટ્રીય સિક્યોરિટીઝ ઓળખ નંબર હોય છે જેનો અર્થ એ છે કે રોકાણકારને ડિમેટેરિયલાઇઝ કરવા માંગતા હોય તે દરેકસિક્યોરિટી માટે અલગ ડીઆરએફ ભરવાની જરૂર પડશે.
એકવાર DRF ભર્યા પછી, રોકાણકારે DP ને રોકાણના ફિઝીકલ રેકોર્ડ્સ સાથે ફોર્મ સબમિટ કરવું પડશે. આગલું પગલું ડીઆરએફ પરની માહિતીની ચકાસણી કરવા અને તે અનુસાર ડીમેટ એકાઉન્ટને અપડેટ કરવાનો સમાવેશ થાય છે. ડીમેટ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ ‘રિમટેરિયલાઇઝ‘ માટે પણ કરી શકાય છે, એટલે કે જરૂરિયાત પૂર્ણ થવાની સ્થિતિમાં ડિમેટેરિયલાઇઝ્ડ સિક્યોરિટીઝને ફિઝીકલ રેકોર્ડમાં બદલવા માટે કરી શકાય છે.
– ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રાન્સફર
ડીમેટ એકાઉન્ટ એક એકાઉન્ટથી બીજા એકાઉન્ટમાં ફાઇનાન્શિયલ સિક્યોરિટીઝ ટ્રાન્સફર કરવાની સુવિધા આપી શકે છે. તમામ રોકાણકારે સચોટ માહિતી જેમ કે રોકાણકારની વિગતો સાથે ડિલિવરી સૂચના સ્લિપ ભરવી પડશે અને ટ્રાન્સફરની સુવિધા આપી શકાય છે. એક ડિમેટ એકાઉન્ટમાંથી બીજા પ્રકારની સિક્યોરિટીઝ ટ્રાન્સફર કરી શકાય તેને લઈ કોઈ પ્રતિબંધ નથી.
– લોન મેળવો
લોન માટે અરજી કરતી વખતે રોકાણકારના ડિમેટ એકાઉન્ટમાં કોલેટરલ તરીકે ઉપયોગ કરી શકાય છે. તમારી કાર, ઘર અથવા જ્વેલરી જેવી ફિઝીકલ સંપત્તિઓની જેમ, તમારા ડીમેટ એકાઉન્ટમાં હોય તેવા રોકાણો તમારી લોનની મુદત મારફતસિક્યોરિટી તરીકે સેવા આપશે.
– કોર્પોરેટ પગલાં
તમારા તમામ રોકાણો જેમ કે શેર, સ્ટૉક, બોન્ડ્સને ટ્રેક રાખવા મુશ્કેલ હોઈ શકે છે. જ્યારે બોનસ આપવામાં આવે છે, શેરમાં વિભાજિત થાય છે, વિલીન કરે છે અથવા એકીકરણ થાય છે, ત્યારે તે સીધા તમારી સિક્યોરિટીઝની સ્થિતિને અસર કરે છે. ડીમેટ એકાઉન્ટ ખાતરી કરે છે કે કંપની દ્વારા કરવામાં આવેલા આ ફેરફારો અનુસાર તમારી બધી ડિમેટ સિક્યોરિટીઝ અપડેટ કરવામાં આવે છે આ એવા શેરો હોય છે જે તમે ધારણ કરો છો..
– ઇ–ટ્રાન્ઝૅક્શન
NSDL એકાઉન્ટ હોલ્ડર અથવા રોકાણકારને ઑનલાઇન ટ્રાન્ઝૅક્શન કરવાની અને તેમના સંબંધિત ડિપૉઝિટરી ડિપોઝીટરીના ટ્રાન્ઝૅક્શન બંધ કરવા માટે ઇ–સ્લિપ સબમિટ કરવાની મંજૂરી આપે છે. આ રોકાણકારને વધુ વિલંબ વગર ટ્રાન્ઝૅક્શન કરવું સરળ બનાવે છે.
– એકાઉન્ટ ફ્રીઝ કરો
એવી પરિસ્થિતિની કલ્પના કરો કે જ્યાં તમે તમારા શેર પ્રમાણપત્રોની ફિઝીકલ કૉપી ગુમાવી દીધી છે. તે નુકસાનની કંપનીને જાણ કરવા, ફરિયાદ ફાઇલ કરવા, નકલો ફરીથી જારી કરવા અને સ્ટેમ્પ પેપર ડ્યુટી જેવા અતિરિક્ત ખર્ચ સાથે વ્યવહાર કરવાની એક વ્યક્તિગત પ્રક્રિયા રહી હશે. જોકે, ડીમેટ એકાઉન્ટ સાથે તમારી સિક્યોરિટી ગુમાવવા અથવા ગુમાવવાની કોઈ સમસ્યા નથી. જો તમને કોઈ કારણસર તમારા રોકાણને ફ્રીઝ કરવાની જરૂર હોય તો પણ તમે તમારા ડીમેટ એકાઉન્ટને અસ્થાયી રૂપે ફ્રીઝ કરી શકો છો.
જો તમે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માંગો છો તો તમે તેને ઑફલાઇન અથવા ઑનલાઇન કરી શકો છો.
તમે ડીમેટ એકાઉન્ટ કેવી રીતે ખોલી શકો છો?
તે દિવસો સમાપ્ત થઈ ગયા છે જ્યારે તમારે ફાઇનાન્શિયલ સિક્યોરિટીઝમાં ખરીદવા, વેચવા અથવા વેપાર કરવા માટે લાઇનમાં રાહ જોવાની હતી. આજે, બધું વધુ કાર્યક્ષમ અને સરળ છે કારણ કે તમે સરળતાથી ડીમેટ એકાઉન્ટ ખોલી શકો છો.
ઑફલાઇન ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવાની પ્રક્રિયામાં શું સામેલ છે:
- સેબી સાથે રજિસ્ટર્ડ ડિપોઝિટરી ભાગીદાર પસંદ કરો. નિર્ણય લેતા પહેલાં તમે તેમની સેવાઓ અને લાગુ પડતી ફીની તુલના કરી શકો છો.
- સંબંધિત અરજી ફોર્મ ભરો.
- જરૂરી KYC દસ્તાવેજો રજૂ કરો જેમાં ઓળખના પુરાવા, ઍડ્રેસનો પુરાવો, બેંક એકાઉન્ટની વિગતો, PAN કાર્ડની વિગતો, વસ્તીવિષયક વિગતો શામેલ છે, જોકે તે મર્યાદિત નથી.
- તમે પસંદ કરેલ ડિપોઝિટરી પાર્ટીસિપન્ટના પ્રતિનિધિ દ્વારા કરવામાં આવેલ વ્યક્તિગત વેરિફિકેશન પ્રક્રિયા દરમિયાન મૂળ KYC દસ્તાવેજો રજૂ કરો. તમને એકાઉન્ટ ખોલવાની ફી, એકાઉન્ટ જાળવણી ફી વગેરે જેવી લાગુ પડતી ફીની સૂચિ સાથે ડીમેટ એકાઉન્ટ સંચાલન સંબંધિત નિયમો અને નિયમોની સૂચિ રજૂ કરવામાં આવશે, જે તમારે ચુકવણી કરવાની જરૂર પડશે.
- એકવાર વેરિફિકેશન થઈ જાય પછી, તમને તમારા એકાઉન્ટની વિગતો પ્રાપ્ત થશે, અને તમારું એકાઉન્ટ કાર્યરત છે.
- ઑનલાઇન ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવું સરળ છે. પગલાંઓમાં શામેલ છે:
- ડિપૉઝિટરી સહભાગી પસંદ કરો.
- તેમની સત્તાવાર વેબસાઇટ અથવા એપ પર જાઓ અને મૂળભૂત માહિતી ફોર્મ ભરો.
- તમારા રજિસ્ટર્ડ મોબાઇલ નંબર પર OTP પ્રાપ્ત કરો.
- વેબસાઇટ ફોર્મ પર OTP માં ફીડ કરો.
- જરૂરી દસ્તાવેજીકરણ અપલોડ કરો.
- તમારું ડિમેટ એકાઉન્ટ સંચાલિત કરવા માટે તૈયાર છે!
ડીમેટ એકાઉન્ટ તમારી ફાઇનેંશિયલ સિક્યોરિટીઝનું સંચાલન કરવાનો એક સારો માર્ગ છે. તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂરિયાતો માટે યોગ્ય પ્રકારના બ્રોકરને પસંદ કરવામાં તમારો સમય ઇન્વેસ્ટ કરો અને ટૂંક સમયમાં એક ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો!
