ETF (ईटीएफ) विविधता, कम लागत, लिक्विडिटी आदि जैसे अनेक लाभ प्रदान करते हैं, जो दीर्घकालिक संपत्ति बनाने में मदद करते हैं. निम्नलिखित लेख ETF (ईटीएफ) के दीर्घकालिक लाभों के बारे में बताता है.
निवेश अल्पकालिक और दीर्घकालिक रिटर्न उत्पन्न करने के उद्देश्य से किया जाता है. अल्पकालिक रिटर्न आमतौर पर एक वर्ष के भीतर उत्पन्न होते हैं. जबकि दीर्घकालिक रिटर्न एक वर्ष से अधिक के लिए होते हैं. एक दीर्घकालिक निवेश योजना अल्पकालिक रिटर्न को अधिकतम करने से अधिक संपत्ति निर्माण को प्राथमिकता देती है. जब आप अपने धन को लगातार बढ़ाने के लक्ष्य से इन्वेस्ट करते हैं, तो आपको एक ऐसा निवेश वाहन चुनना होगा जो आपके पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करता है और स्थिर दीर्घकालिक रिटर्न को सपोर्ट करता है.
ETF (ईटीएफ) वैकल्पिक निवेश विकल्पों की लागत के एक अंश में विविधीकरण, विशेषज्ञ प्रबंधन और लिक्विडिटी सहित लाभ प्रदान करते हैं. इसके परिणामस्वरूप, वे दीर्घकालिक निवेशकों के लिए सर्वोत्तम सुझाए गए निवेश साधनों में से एक हैं. आप यह जान सकते हैं कि नीचे दिए गए लेख को पढ़कर आपको एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF (ईटीएफ) अपने दीर्घकालिक निवेश उद्देश्यों को पूरा करने में कैसे मदद कर सकते हैं.
ETF (ईटीएफ) क्या हैं, और वे कैसे काम करते हैं?
ETF (ईटीएफ) सामूहिक निवेश वाहन हैं जो भारतीय और विदेशी स्टॉक और बॉन्ड, कमोडिटी आदि जैसे विभिन्न एसेट धारण करते हैं. ETF (ईटीएफ) जिनको एक ही कमोडिटी की कीमत से लेकर बड़े और विविध एसेट कलेक्शन तक विभिन्न वित्तीय साधनों को ट्रैक करने के लिए कॉन्फिगर किया जा सकता है.
आपको ETF (ईटीएफ) की ट्रैकिंग त्रुटि को ध्यान में रखना चाहिए क्योंकि यह आपको इसके बेंचमार्क के प्रदर्शन को ट्रैक करने में उसकी दक्षता का मूल्यांकन करने में मदद करता है. आमतौर पर, कम ट्रैकिंग त्रुटि यह दर्शाती है कि ETF (ईटीएफ) बेंचमार्क से करीब मेल खाता है.
ETF (ईटीएफ) एक विशिष्ट सूचकांक का पालन करते हैं और इसके प्रदर्शन से मेल खाने का प्रयास करते हैं. ETF (ईटीएफ) विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों जैसे बॉन्ड, इक्विटी और कमोडिटी में निवेश करते हैं. उदाहरण के लिए, कोटक निफ्टी आईटी ETF (ईटीएफ) एक स्टॉक ETF (ईटीएफ) है जो इंडेक्स के प्रदर्शन को कम करने के लिए निफ्टी आईटी इंडेक्स के भाग वाली सभी कंपनियों के शेयर खरीदता है.
क्या ETF (ईटीएफ) लंबी अवधि के लिए अच्छा है?
निवेशकों ने निफ्टी और सेंसेक्स जैसे विभिन्न मार्केट सूचकांकों को एक्सेस करने के लिए ETF (ईटीएफ) का उपयोग करके अपनी संपत्ति को न्यूनतम लागत पर बढ़ा दिया है. ETF (ईटीएफ) आपको निम्नलिखित लाभों के साथ दीर्घकालिक संपत्ति बनाने में मदद करता है:
- विविधता: ETF (ईटीएफ) में निवेश करने का एक महत्वपूर्ण लाभ विविधता है. विभिन्न प्रकार के ETF (ईटीएफ) उपलब्ध हैं जो मुख्य रूप से उनकी अंतर्निहित आस्तियों जैसे गोल्ड, स्टॉक या इंडेक्स फंड में अलग–अलग होते हैं. ETF (ईटीएफ) आपको अनेक प्रतिभूतियों में निवेश जोखिम को वितरित करके स्टॉक–विशिष्ट जोखिम को कम करने का विकल्प देता है.
- पहुँच: ETF (ईटीएफ) में न्यूनतम निवेश बहुत कम होता है. इसके परिणामस्वरूप, आप केवल कुछ सौ के साथ ETF (ईटीएफ) का पोर्टफोलियो बनाना शुरू कर सकते हैं.
- सुविधाजनक: ETF (ईटीएफ) निवेश व्यावहारिक होता है क्योंकि यह आपको किसी भी समय खरीदने और बेचने की सुविधा देता है. ETF (ईटीएफ) का उपयोग इंट्राडे ट्रेडिंग के लिए भी किया जा सकता है. ETF (ईटीएफ) के साथ, रिडेम्पशन चिंता नहीं होती है ( म्यूचुअल फंड के विपरीत), क्योंकि मार्केट एक्शन के परिणामस्वरूप AUM (एयूएम) में बदलाव की बजाय यूनिट ट्रांसफर होते हैं.
- रियल–टाइम ट्रेडिंग: ट्रेडिंग घंटों के दौरान, ETF (ईटीएफ) को खरीदा जा सकता है, बेचा जा सकता है और इंट्राडे पर ट्रेड किया जा सकता है. नियमित ट्रेडिंग घंटों के दौरान ETF (ईटीएफ) की कीमतों में उतार–चढ़ाव होता है.
- लिक्विडिटी: शेयर बाजार में किसी अन्य स्टॉक की तरह ETF (ईटीएफ) को ट्रेड किया जा सकता है. अतिरिक्त लाभ यह है कि म्यूचुअल फंड के विपरीत, जो दिन के अंत में ट्रेड करते हैं, आप दिन में उन्हें ट्रेड कर सकते हैं, खरीद सकते हैं और बेच सकते हैं. चूंकि ETF (ईटीएफ) इंट्राडे ट्रेडिंग की अनुमति देते हैं, इसलिए आप बेहतर लिक्विडिटी के लिए अपने निवेश को तेजी से नकद में बदल सकते हैं.
| ETF (ईटीएफ) | AUM (एयूएम) (₹ करोड़) | बेंचमार्क | ट्रैकिंग त्रुटि (%) | खर्च अनुपात (%) | 5Y-CAGR |
| मोतीलाल ओसवाल मिडकैप 100 ETF (ईटीएफ) | 369.9 | निफ्टी मिडकैप TRI (टीआरआई) | 0.13 | 0.20 | 18.08 |
| निप्पॉन इंडिया ETF (ईटीएफ) इन्फ्रा BES (बीईएस) | 42.32 | निफ्टी इन्फ्रास्ट्रक्चर TRI (टीआरआई) | 0.07 | 1.03 | 16.61 |
| ICICI प्रुडेंशियल NV20 ETF (ईटीएफ) | 79.05 | निफ्टी50 वैल्यू 20 TRI (टीआरआई) | 0.05 | 0.25 | 16.57 |
| निप्पॉन इंडिया ETF (ईटीएफ) NV20 | 84.03 | निफ्टी 50 वैल्यू 20 TRI (टीआरआई) | 0.06 | 0.34 | 16.55 |
| कोटक एनवी 20 ETF (ईटीएफ) | 45.79 | निफ्टी 50 वैल्यू 20 TRI (टीआरआई) | 0.05 | 0.14 | 16.37 |
ध्यान दें: उपरोक्त ETF (ईटीएफ) डेटा 05 अक्तूबर, 2023 तक 5-वर्ष के CAGR के आधार पर है.
लॉन्ग–टर्म ETF (ईटीएफ) इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी कैसे बनाएं?
नीचे दिए गए चरणों में दीर्घकालिक ETF (ईटीएफ) निवेश रणनीति बनाने के बारे में बताया गया है:
- अपने निवेश के उद्देश्यों, संपत्ति निर्माण का उद्देश्य, समय की अवधि, जोखिम सहनशीलता और आप हर महीने, तिमाही या वर्ष निवेश करना चाहते हैं, जानें.
- इक्विटी, बॉन्ड, गोल्ड और सेक्टर ETF (ईटीएफ) जैसे एसेट मिक्स चुनें.
- एक बार जब आपका एसेट मिक्स तैयार हो जाता है, तो आपको बस अपने दीर्घकालिक निवेश प्लान के लिए ETF (ईटीएफ) चुनने के लिए छोड़ दिया जाता है.
- अपने एसेट मिक्स को निरंतर रखने और किसी भी ETF (ईटीएफ)) को जोड़ने या हटाने के लिए, अपने ETF (ईटीएफ)) को अक्सर ट्रैक करें.
ETF (ईटीएफ) के लाभ
ETF (ईटीएफ) में निवेश करने के कई लाभ हैं, उनमें से कुछ नीचे दिए गए हैं:
- ETF (ईटीएफ) कम लागत वाले लाभ प्रदान करते हैं क्योंकि निवेशक के लिए व्यक्तिगत रूप से ETF (ईटीएफ) पोर्टफोलियो में सभी स्टॉक खरीदना महंगा होगा.
- प्रत्येक ट्रेड के लिए, ब्रोकर अक्सर कमीशन लेते हैं. निवेशकों के लिए लागत को और कम करने के लिए, कुछ ब्रोकर कुछ सस्ते ETF (ईटीएफ) पर कमीशन पर ट्रेड नहीं भी करते हैं है.
- विविधता के माध्यम से जोखिम प्रबंधन
निष्कर्ष
ETF (ईटीएफ) लचीलेपन, पारदर्शिता, विविधता और किसी अन्य स्टॉक की तरह शेयर बाजारों पर खरीद और बेचने में आसानी प्रदान करके लंबी अवधि में धन वृद्धि की सुविधा प्रदान करते हैं. ETF (ईटीएफ)) निवेश न केवल नए निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जो अभी अपनी वित्तीय यात्रा शुरू कर रहे हैं, बल्कि यह निवेशकों के लिए एक बेहतरीन दीर्घकालिक योजना भी हो सकती है.
म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर
FAQs
क्या मुझे दीर्घ काल के लिए ETF (ईटीएफ) में निवेश करना चाहिए?
ETF (ईटीएफ) निवेश कंपाउंडिंग पावर के कारण आपको लंबे समय में पैसे बढ़ाने में मदद कर सकता है,. सामान्यतया इनमें अन्य प्रकार के निवेशों की तुलना में लागत कम होती है. ये लाभ आपको समय के साथ पैसे बढ़ाने में मदद करते हैं.
मुझे कितने समय के लिए ETF (ईटीएफ) रखना चाहिए?
आप जब तक चाहें तब तक ETF (ईटीएफ) रख सकते हैं. चक्रवृद्धि ब्याज को समय के साथ आपके लिए कार्य करने की अनुमति दें. हालांकि, मार्केट डाउन होने पर आपको ETF (ईटीएफ) को बेचने से बचना चाहिए क्योंकि मार्केट रिकवर होने पर आप पैसे प्राप्त करने की क्षमता को खो सकते हैं.
क्या ETF (ईटीएफ) की कीमत शून्य पर जा सकती है?
हां, यदि ETF (ईटीएफ) की एसेट्स उनके सभी मूल्य को खो देती हैं. हालांकि, यह स्थिति बहुत कम होती है क्योंकि पोर्टफोलियो को कुशल तरीके से विविधता प्रदान करने के लिए ETF (ईटीएफ) कई एसेट क्लास में इन्वेस्ट करते हैं.
क्या ETF (ईटीएफ) एक अच्छा निवेश है?
ETF (ईटीएफ) को कम जोखिम वाले निवेश के रूप में देखा जाता है क्योंकि वे सस्ते होते हैं और इसमें विभिन्न प्रकार की इक्विटी या अन्य प्रतिभूतियाँ होती हैं, जिससे विविधता में सुधार होता है. इसके अलावा, विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए ETF (ईटीएफ) को अच्छा एसेट माना जाता है.
क्या ETF (ईटीएफ)) से आय टैक्स-फ्री है?
1 वर्ष से अधिक समय के लिए आयोजित इक्विटी ETF (ईटीएफ) से ₹1 लाख से अधिक की आय 10% के लॉन्ग–टर्म कैपिटल गेन LTCG (एलटीसीजी) टैक्स के अधीन होगी. फिर भी, अल्पकालिक पूंजी रिटर्न STCG (एसटीसीजी) पर 15 प्रतिशत कर लगाया जाता है.
