गोल्ड ईटीएफ वर्सिज गोल्ड फंड – सर्वोत्तम इन्व्हेस्टमेंट पर्याय निवडा

गोल्ड ईटीएफ आणि गोल्ड फंड हे कॅपिटल मार्केट साधने आहेत जे गोल्ड आणि संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. या लेखात गोल्ड ईटीएफ वि गोल्ड फंड्स बद्दल अधिक जाणून घेऊया.

ते दिवस गेले जेव्हा मौल्यवान धातूमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा एकमेव मार्ग म्हणजे प्रत्यक्ष सोने खरेदी करणे होता. आता, तुमच्याकडे पिवळसर धातूच्या कागदरहित स्वरूपात इन्व्हेस्ट करण्याचे अनेक पर्याय आहेत. गोल्ड एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड (गोल्ड ईटीएफ) आणि गोल्ड फंड हे त्यापैकी दोन आहेत. या लेखात, गोल्ड ईटीएफ आणि गोल्ड फंडमधील फरक काय आहेत याची चर्चा करूयात.

गोल्ड ईटीएफ म्हणजे काय?

गोल्ड ईटीएफ ही सोन्याच्या किंमतीचा मागोवा घेण्यासाठी डिझाइन केलेली आर्थिक साधने आहेत. वैयक्तिक कंपन्यांच्या शेअर्सप्रमाणेच ते स्टॉक एक्सचेंजमध्ये सूचीबद्ध आणि ट्रेड केले जातात. भारतात, गोल्ड ईटीएफ सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) द्वारे नियंत्रित केले जातात आणि स्टॉकब्रोकर किंवा ऑनलाईन ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्मद्वारे खरेदी केले जाऊ शकतात. जेव्हा तुम्ही गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट कडिमॅट अकाउंट (table sentence)रता, तेव्हा तुम्ही मूलत: युनिट्स खरेदी करत आहात जे फंडाच्या कस्टोडियनच्या व्हॉल्टमध्ये ठेवलेल्या भौतिक सोन्याच्या मालकीचे प्रतिनिधित्व करतात. या युनिट्सचे मूल्य थेट सोन्याच्या किमतीशी जोडलेले असते आणि बाजारातील बदलांनुसार चढ-उतार होत असते. गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा प्राथमिक फायदा असा आहे की ते मौल्यवान धातू भौतिकरित्या संग्रहित न करता इन्व्हेस्ट करण्याचा एक सोयीस्कर आणि किफायतशीर मार्ग प्रदान करतात. याव्यतिरिक्त, सोन्याचे ईटीएफ कमी प्रमाणात खरेदी आणि विकले जाऊ शकतात, ज्यामुळे वैयक्तिक इन्व्हेस्टरना गोल्ड मार्केटमध्ये सहभागी होणे सोपे होते.

गोल्ड ईटीएफची वैशिष्ट्ये

गोल्ड ईटीएफची काही प्रमुख वैशिष्ट्ये येथे दिली आहेत:

1. सोन्याची किंमत ट्रॅक करणे: गोल्ड ईटीएफ सोन्याच्या किंमतीचा मागोवा घेण्यासाठी तयार केलेले आहेत, जेणेकरून ते धातूच्या किंमतीशी अत्यंत संबंधित आहेत. याचा अर्थ सोन्याची किंमत जसजशी वाढेल किंवा कमी होईल तसतसे सोन्याच्या ईटीएफचे मूल्यही वाढेल.
2. ट्रेड करण्यास सोपे: गोल्ड ETF ची खरेदी-विक्री करणे सोपे करून, स्टॉक सारख्या स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड केले जातात. ते ब्रोकरेज खात्याद्वारे खरेदी आणि विक्री केले जाऊ शकतात, जसे की स्टॉक, आणि दिवसभर ट्रेड केले जातात.
3. कमी खर्च: इतर प्रकारच्या सोन्याच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या तुलनेत गोल्ड ETF ची किंमत कमी असते. गोल्ड ईटीएफचा खर्चाचा रेशिओ सामान्यपणे कमी असते, जे इन्व्हेस्टर्ससाठी एक आकर्षक पर्याय बनवते ज्यांना सोन्याचे एक्सपोजर हवे आहे परंतु उच्च शुल्क भरायचे नाही.
4. विविधता: गोल्ड ईटीएफमध्ये इन्व्हेस्ट केल्याने इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओमध्ये विविधता येऊ शकते. गोल्ड ईटीएफ धारण करून, इन्व्हेस्टर सोन्याच्या खाण कंपन्या आणि सोन्याचे फ्युचर्स कॉन्ट्रॅक्ट यासारख्या सोन्याशी संबंधित विविध ॲसेटमध्ये अप्रत्यक्षपणे इन्व्हेस्ट करतात.
5. लिक्विडिटी: गोल्ड ईटीएफ अत्यंत लिक्विड आहेत, याचा अर्थ असा की ते जलद आणि सहजपणे खरेदी आणि विक्री केले जाऊ शकतात. ज्यांना सोन्याचे प्रदर्शन हवे आहे परंतु प्रत्यक्ष सोने खरेदी-विक्रीची किंमत आणि गैरसोय सहन करायची नाही अशा इन्व्हेस्टर्ससाठी हे त्यांना लोकप्रिय पर्याय बनवते.

गोल्ड ईटीएफ मध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

ते अशा इन्व्हेस्टरसाठी लोकप्रिय इन्व्हेस्टमेंट निवड आहेत जे प्रत्यक्ष सोने न घेता सोन्याच्या किंमतीमध्ये एक्सपोजर मिळवू इच्छितात. येथे काही प्रकारचे इन्व्हेस्टर आहेत जे गोल्ड ईटीएफमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात:

1. ज्या इन्व्हेस्टर्सना स्टॉक मार्केटशी कमी सहसंबंध असलेल्या ॲसेटचा समावेश करून त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणायची आहे ते गोल्ड ETF मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा विचार करू शकतात. सोन्याचा स्टॉक मार्केटसह इन्व्हर्स रिलेशनशिप असणे आवश्यक आहे, म्हणजे जेव्हा स्टॉक मार्केट डाउन असेल, तेव्हा सोन्याची किंमत वाढत जाते.
2. सोन्याला अनेकदा चलनवाढ हेज मानले जाते कारण महागाईच्या वेळी त्याचे मूल्य वाढते. ज्या इन्व्हेस्टर्सना महागाईची चिंता आहे ते त्यांच्या पोर्टफोलिओचे रक्षण करण्यासाठी गोल्ड ईटीएफमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा विचार करू शकतात.
3. ज्या दीर्घकालीन इन्व्हेस्टर्सना त्यांची इन्व्हेस्टमेंट अनेक वर्षे रोखून ठेवायची आहे त्यांच्यासाठी गोल्ड ईटीएफ हा एक चांगला पर्याय असू शकतो. दीर्घकाळात, सोन्याने ऐतिहासिकदृष्ट्या त्याचे मूल्य टिकवून ठेवले आहे आणि आर्थिक अनिश्चिततेविरूद्ध चांगला बचाव करू शकतो.
4. जोखीम-प्रतिरोधक इन्व्हेस्टर ज्यांना तुलनेने सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट हवी आहे ते गोल्ड ETF मध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करू शकतात. सोन्यात इन्व्हेस्टमेंटमध्ये अजूनही काही जोखीम असली तरी, वैयक्तिक शेअर्स किंवा इतर प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंटपेक्षा सामान्यतः कमी जोखीम मानली जाते.

हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की गोल्ड ईटीएफ प्रत्येकासाठी योग्य नसतात आणि कोणत्याही प्रकारच्या ॲसेटमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी इन्व्हेस्टर्सनी त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटची उद्दिष्टे आणि जोखीम सहनशीलतेचा काळजीपूर्वक विचार केला पाहिजे. कोणताही इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यापूर्वी फायनान्शियल सल्लागाराशी संपर्क साधणे ही चांगली कल्पना आहे.

भारतातील सर्वोत्तम गोल्ड ईटीएफ

5 वर्षांच्या CAGR वर आधारित भारतात उपलब्ध असलेले पाच सर्वोत्तम गोल्ड ईटीएफ येथे आहेत:

वरील डाटा 23 मार्च 2023 पर्यंतचा आहे. कृपया लक्षात घ्या की ही लिस्ट विस्तृत नाही आणि कोणत्याही फायनान्शियल प्रॉडक्टमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुमचा स्वत:चा संशोधन करणे नेहमीच चांगली कल्पना आहे.

गोल्ड फंड म्हणजे काय?

गोल्ड म्युच्युअल फंड म्युच्युअल फंड म्हणजे विविध प्रकारच्या गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करणारे म्युच्युअल फंड. हे फिजिकल गोल्ड, गोल्ड एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) आणि गोल्ड मायनिंग स्टॉकमध्ये असू शकते. हे फंड व्यावसायिक फंड व्यवस्थापकांद्वारे व्यवस्थापित केले जातात जे इन्व्हेस्टरच्या वतीने इन्व्हेस्ट करतात. ज्या इन्व्हेस्टरना गोल्डमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करायची आहे परंतु प्रत्यक्ष सोने नको आहे ते गोल्ड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात. हे फंड सोन्यामध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सोयीस्कर मार्ग प्रदान करतात कारण ते प्रत्यक्ष सोन्याच्या मालकीशी संबंधित स्टोरेज, सुरक्षा आणि इन्श्युरन्सची आवश्यकता दूर करतात.

गोल्ड म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये काय आहेत?

1. गोल्डमध्ये इन्व्हेस्टमेंट: गोल्ड फंड्स प्रामुख्याने सोन्यामध्ये किंवा सोन्याशी संबंधित कामांमध्ये गुंतलेल्या कंपन्यांच्या सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करतात जसे की मायनिंग, रिफायनिंग किंवा ट्रेडिंग.
2. विविधता: गोल्ड फंड इन्व्हेस्टरला वैविध्यपूर्ण लाभ प्रदान करतात कारण ते प्रत्यक्ष सोने न घेता गोल्ड मार्केटमध्ये एक्सपोजर प्रदान करतात. पोर्टफोलिओचा धोका कमी करण्यास विविधता मदत करू शकते.
3. लिक्विडिटी: गोल्ड फंड ही अत्यंत लिक्विड इन्व्हेस्टमेंट आहे कारण ते इतर कोणत्याही म्युच्युअल फंडप्रमाणे स्टॉक एक्सचेंजवर खरेदी आणि विक्री केले जाऊ शकतात.
4. कमी खर्च: सोन्यामधील इतर इन्व्हेस्टमेंटच्या तुलनेत गोल्ड फंड्समध्ये कमी व्यवस्थापन शुल्क असते, जसे की भौतिक सोने खरेदी करणे, त्यांना धातूमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा एक किफायतशीर मार्ग बनवणे.
5. टॅक्स कार्यक्षमता: गोल्ड फंड इंडेक्सेशन लाभांसह 20% दीर्घकालीन भांडवली नफा कर आकर्षित करतात, जो सोन्यात इन्व्हेस्ट करण्याचा कर-कार्यक्षम मार्ग असू शकतो.
6. पारदर्शकता: गोल्ड फंड इन्व्हेस्टरना पारदर्शकता प्रदान करतात कारण फंडचे नेट ॲसेट वॅल्यू (एनएव्ही) दैनंदिन कॅल्क्युलेट आणि प्रकाशित केले जाते. इन्व्हेस्टर विविध फायनान्शियल वेबसाईट आणि फंडाच्या अधिकृत वेबसाईटद्वारे फंडच्या परफॉर्मन्सचा ट्रॅक ठेवू शकतात.
7. सुविधा: ऑनलाईन प्लॅटफॉर्म किंवा ब्रोकरद्वारे गोल्ड फंड खरेदी आणि विक्री केले जाऊ शकते, ज्यामुळे प्रत्यक्ष सोने स्टोरेज आणि सुरक्षितता चिंतांशिवाय सोन्यात इन्व्हेस्ट करण्याचा एक सोयीस्कर मार्ग बनतो.

गोल्ड फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

ज्या इन्व्हेस्टर्सना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये वैविध्य आणायचे आहे आणि महागाईपासून बचाव करायचा आहे त्यांच्यासाठी भारतातील गोल्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे हा एक चांगला पर्याय असू शकतो. तथापि, इन्व्हेस्टरना हे देखील माहित असणे आवश्यक आहे की गोल्ड फंड अस्थिर असू शकतात आणि त्यांचे मूल्य सोन्याच्या किंमतीतील चढउतार, करन्सी हालचाली आणि भू-राजकीय इव्हेंट यासारख्या विविध घटकांमुळे प्रभावित होऊ शकते. गोल्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी इन्व्हेस्टर फायनान्शियल सल्लागाराशी संपर्क साधण्याची शिफारस केली जाते.

गोल्ड फंड वर्सिज गोल्ड ईटीएफ: फरक काय आहे?

गोल्ड फंड आणि गोल्ड ईटीएफ दोन्ही इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन आहेत जे इन्व्हेस्टरना गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात. तथापि, दोघांमध्ये काही फरक आहेत:

संरचना: गोल्ड फंड हे म्युच्युअल फंड आहेत जे गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, तर गोल्ड ईटीएफ हे एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड आहेत जे गोल्डची किंमत ट्रॅक करतात. इन्व्हेस्टमेंट पद्धत: गोल्ड फंड एकरकमी इन्व्हेस्टमेंट किंवा सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) मार्फत इन्व्हेस्ट केला जाऊ शकतो, तर गोल्ड ईटीएफ इतर कोणत्याही शेअरसारख्या स्टॉक एक्सचेंजवर खरेदी आणि विक्री केले जाऊ शकतात. खर्चाचा रेशिओ: गोल्ड फंडचा गोल्ड ईटीएफ पेक्षा खर्चाचा रेशिओ जास्त असतो, म्हणजे गोल्ड फंड व्यवस्थापित करण्याचा खर्च तुलनेने जास्त असतो. लिक्विडिटी: गोल्ड ईटीएफ गोल्ड फंडपेक्षा अधिक लिक्विड आहेत कारण त्यांना इतर कोणत्याही शेअरसारख्या स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड केले जाऊ शकते. दुसरीकडे, फंड हाऊसला युनिट्स विकण्याच्या प्रक्रियेमुळे गोल्ड फंड रिडीम करण्यासाठी अधिक वेळ लागू शकतो. किमान इन्व्हेस्टमेंट: गोल्ड फंडमध्ये सामान्यपणे गोल्ड ईटीएफच्या तुलनेत किमान इन्व्हेस्टमेंटची आवश्यकता असते, ज्यामुळे ते रिटेल इन्व्हेस्टरसाठी अधिक ॲक्सेस करता येते. टॅक्स परिणाम: गोल्ड ईटीएफ सामान्यपणे गोल्ड फंडपेक्षा अधिक टॅक्स-कार्यक्षम असतात कारण त्यांची ईटीएफ म्हणून रचना केली जाते. याचा अर्थ ETF मध्ये म्युच्युअल फंडांपेक्षा कमी करपात्र घटना असतात, जसे की भांडवली नफा वितरण.

गोल्ड ईटीएफ वर्सिज गोल्ड म्युच्युअल फंड – इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी कोणते चांगले आहे?

गोल्ड ईटीएफ आणि गोल्ड म्युच्युअल फंड हे दोन्ही इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन आहेत जे ॲसेट क्लास म्हणून गोल्डला एक्सपोजर प्रदान करतात. तथापि, गोल्ड ईटीएफ आणि गोल्ड म्युच्युअल फंडमध्ये काही फरक आहेत, जे तुमच्यासाठी कोणते ऑप्शन चांगले आहे यावर प्रभाव टाकू शकतात.

• गोल्ड ईटीएफ (एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड) हे स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध आणि ट्रेड केलेल्या स्टॉकप्रमाणे आहेत. हे फंड प्रत्यक्ष सोने किंवा गोल्ड फ्यूचर्स काँट्रॅक्ट्समध्ये इन्व्हेस्ट करतात आणि त्यांच्या किंमतीमध्ये सोन्याच्या बाजारभावात चढ-उतार होतात. गोल्ड ईटीएफ स्टॉक्सप्रमाणे दिवसभर खरेदी आणि विकले जाऊ शकतात आणि त्यांच्या किमती पारदर्शक आणि सहज उपलब्ध आहेत.
• दुसरीकडे, गोल्ड म्युच्युअल फंड हे ओपन-एंडेड फंड आहेत जे सोने आणि चांदीसारख्या इतर मौल्यवान धातूंमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. या फंडच्या किंमती फंडच्या नेट ॲसेट वॅल्यू (एनएव्ही) वर आधारित निर्धारित केल्या जातात, ज्याची गणना प्रत्येक ट्रेडिंग दिवसाच्या शेवटी केली जाते. गोल्ड म्युच्युअल फंड फंड हाऊसद्वारे खरेदी आणि विक्री केले जाऊ शकतात आणि सामान्यत: गोल्ड ईटीएफ पेक्षा त्यांच्याकडे अधिक खर्चाचे रेशिओ असतात.

आता, कोणते चांगले आहे या प्रश्नाचे उत्तर देण्यासाठी, ते तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटची उद्दिष्टे आणि प्राधान्यांवर अवलंबून आहे. जर तुम्ही अधिक लिक्विडिटी आणि पारदर्शकता ऑफर करणारे इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन शोधत असाल तर गोल्ड ईटीएफ तुमच्यासाठी चांगली निवड असू शकते. गोल्ड म्युच्युअल फंडच्या तुलनेत त्यांचे खर्चाचे प्रमाणही कमी आहे. तथापि, जर तुम्ही मौल्यवान धातूंमध्ये अधिक वैविध्यपूर्ण एक्सपोजरला प्राधान्य देत असाल किंवा दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करत असाल, तर तुमच्यासाठी गोल्ड म्युच्युअल फंड हा योग्य पर्याय असू शकतो.

निष्कर्ष

अखेरीस, गोल्ड फंड वर्सिज गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा निर्णय व्यक्तीच्या इन्व्हेस्टमेंट गोल्स, रिस्क सहनशीलता आणि इन्व्हेस्टमेंट प्राधान्यांवर अवलंबून असेल. दोन्ही पर्याय सोन्याच्या किमतीला एक्सपोजर देतात आणि पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्यासाठी उपयुक्त असू शकतात, परंतु ते त्यांच्या संरचना, खर्च, लिक्विडिटी, टॅक्स परिणाम आणि इन्व्हेस्टमेंटमध्ये वेगळे असतात. इन्व्हेस्टर थर्ड-पार्टी साईट किंवा एंजल वन सारख्या ब्रोकरेज साईटद्वारे ऑफर केलेले अतिरिक्त फायद्यांचा वापर करू शकतात, जे इन्व्हेस्टमेंटच्या बाबतीत सुरक्षित निवड देखील आहे.

FAQ:

गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे काय आहेत?

गोल्ड ईटीएफ सोन्यामध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सोयीस्कर मार्ग आहे, कारण ते स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड करतात आणि सहजपणे खरेदी आणि विक्री केली जाऊ शकतात.

गोल्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे काय आहेत?

गोल्ड फंड गोल्ड ईटीएफ पेक्षा कमी अस्थिर असू शकतात कारण ते थेट सोन्याच्या किंमतीशी जोडलेले नाहीत.

गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे रिस्क काय आहेत?

गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंटमध्ये मार्केट रिस्क, लिक्विडिटी रिस्क आणि काउंटरपार्टी रिस्क यासारख्या रिस्कचा समावेश होतो. याव्यतिरिक्त, सोन्याची किंमत अस्थिर असू शकते, ज्यामुळे गोल्ड ईटीएफच्या मूल्यात चढउतार होऊ शकतात.

गोल्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे रिस्क काय आहेत?

गोल्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटमध्ये मार्केट रिस्क, मॅनेजमेंट रिस्क आणि कॉन्सन्ट्रेशन रिस्क सारख्या रिस्कचा समावेश होतो. याव्यतिरिक्त, सोन्याच्या किमती व्यतिरिक्त, कंपनी-विशिष्ट जोखीम आणि भू-राजकीय जोखीम यासारख्या घटकांमुळे गोल्ड फंडाच्या कामगिरीवर परिणाम होऊ शकतो.

गोल्ड ईटीएफ आणि गोल्ड फंडमधील फरक काय आहेत?

गोल्ड ईटीएफ स्टॉक एक्स्चेंजवर ट्रेड केले जातात, तर गोल्ड फंड म्युच्युअल फंडसारखे ट्रेड केले जातात.

कोणते चांगले आहे: गोल्ड ईटीएफ किंवा गोल्ड फंड?

गोल्ड ईटीएफ आणि गोल्ड फंड मधील निवड हा इन्व्हेस्टरच्या वैयक्तिक इन्व्हेस्टमेंट उद्देश आणि रिस्क सहनशीलतेवर अवलंबून असतो.