म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट ही संपत्ती वाढविण्याचा एक स्मार्ट मार्ग आहे. हे तुम्हाला एनएव्ही मूल्यावर आधारित युनिट्स मिळविण्यासाठी कोणत्याही बाजारपेठेत गुंतवणूक करण्याची परवानगी देते. ज्या गुंतवणूकदारांना स्टॉक पिकिंगमध्ये पूर्णवेळ गुंतवणूक करायची नाही त्यांच्यासाठी म्युच्युअल फंड हा एक उत्कृष्ट पर्याय आहे. या व्यतिरिक्त, हे तरुण आणि लहान गुंतवणूकदारांना एसआयपी शैलीतील अल्प रकमेच्या गुंतवणुकीसह पैशांच्या सरासरी खर्चाच्या शक्तीचा फायदा घेण्यास मदत करते. तथापि, म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे चांगल्या कामगिरीची हमी नाही. तज्ज्ञ गुंतवणूकदारांना सल्ला देतात की फंडाची कामगिरी चांगली आहे याची खात्री करण्यासाठी वेळोवेळी त्यांची गुंतवणूक तपासावी आणि तसे नसल्यास उद्योगातील कामगिरीचा विचार करून एक्झिटची योजना करावी.
तुम्हाला कामगिरीचे निरीक्षण करणे का आवश्यक आहे?
म्युच्युअल फंड हा गुंतवणुकीचा एक प्रचलित प्रकार आहे जिथे कंपनी अनेक गुंतवणूकदारांकडून निधी गोळा करून एक पूल तयार करते आणि वेगवेगळ्या क्षेत्रात गुंतवणूक करते. गुंतवणूकीतून मिळालेला नफा गुंतवणूकदारांमध्ये वितरित केला जातो.
इन्व्हेस्टमेंटसाठी फंड निवडण्याचा एक सामान्य मार्ग म्हणजे मागील परफॉर्मन्सचे विश्लेषण करणे. परंतु हा खात्री नाही की फंड त्याच दराने काम करेल. फंडाच्या कामगिरीचा मागोवा घेणे हे गुंतवणूकदारांना सांगतात की फंड कधी उत्कृष्ट कामगिरी करतो आणि त्याहूनही चांगले म्हणजे, पोर्टफोलिओ वाटप समतोल राखतो. जेव्हा तुम्ही तुमचा फंड ट्रॅक करत नाही, तेव्हा तुम्हाला विकासाच्या संधी उपलब्ध नसतात.
तुमचा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करताना, प्रमाणापेक्षा गुणवत्तेला प्राधान्य द्या, विशेषतः जेव्हा बाजाराची स्थिती अप्रत्याशित असेल.
म्युच्युअल फंडच्या परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन कसे करावे?
पुनर्संतुलनामुळे पोर्टफोलिओला जोखीम पातळी राखून चांगला परतावा मिळतो याची खात्री होते. त्यात योग्य मालमत्ता मिश्रणासाठी निधीचे पुनर्वलोकन करणे समाविष्ट आहे. खालील मापदंडांवर आधारित फंड परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन करा.
नॉन-परफॉर्मन्स
पोर्टफोलिओ पुनरावलोकन तुम्हाला कोणती मालमत्ता अकार्यक्षम किंवा कमी कामगिरी करणारी आहे हे ओळखण्यास मदत करते. मूल्यांकनावर आधारित तुमचा पोर्टफोलिओ रिकॅलिब्रेट करा आणि तुमच्या ध्येयाशी जुळण्यासाठी इन्व्हेस्टमेंट जोडा.
बेंचमार्क इंडेक्स
म्युच्युअल फंड रिटर्नची तुलना मार्केट बेंचमार्क इंडेक्स सापेक्ष करणे हा परफॉर्मन्सची तुलना करण्याचा एक उत्कृष्ट मार्ग आहे.
बेंचमार्क इंडेक्समध्ये मार्केटमधील सर्वोत्तम कामगिरी करणारे स्टॉक आहेत आणि परफॉर्मन्स फॅक्ट-शीटची तुलना करून समान फंडच्या परफॉर्मन्सचे मोजमाप करू शकतात. गुंतवणूकदारांनी सकारात्मक अल्फा, बेंचमार्क इंडेक्सच्या तुलनेत फंडाच्या कामगिरीचे मोजमाप असलेले फंड निवडले पाहिजेत.
पीअर परफॉर्मन्स तुलना
तुमच्या पोर्टफोलिओची प्रभावीपणा निर्धारित करण्यासाठी पीअर फंडची तुलना करणे हा एक गडद आहे.
म्युच्युअल फंड नेहमीच त्याच कॅटेगरीमध्ये रँकिंगचा टॉप करण्याचा प्रयत्न करतात, ज्यामुळे चांगल्या परफॉर्मन्ससाठी ॲसेट वितरणाचे विश्लेषण आणि पुन्हा मानांकन करणे सोपे होते.
रिस्क-समायोजित रिटर्न
रिस्क-समायोजित रिटर्न हे एक उपाय आहे जे गुंतवणूकदारांना ग्रुपमधून कमी-रिस्क फंड निवडण्याची परवानगी देते.
जोखीम-समायोजित परताव्याची गणना, बेंचमार्क आणि समवयस्क फंडांच्या विरूद्ध फंडाची जोखीम, जे गुंतवणुकीवर समान परतावा देतात. सर्वात कमी रिस्क रेशिओ असलेला फंडमध्ये सर्वाधिक रिस्क-समायोजित रिटर्न आहे.
स्टॉक गुणवत्ता
पोर्टफोलिओमधील स्टॉकची गुणवत्ता ही चांगले रिटर्न देण्याची फंडची क्षमता दर्शविते. स्टॉक्स आणि ऐतिहासिक कामगिरीचे गुणात्मक विश्लेषण तुम्हाला एखाद्या योजनेच्या कामगिरीचे मूल्यमापन करण्यात मदत करेल, जे सूचित करते की दर्जेदार स्टॉक असलेले फंड दीर्घकाळात, विशेषत: अस्थिर बाजाराच्या काळात, इतर फंडांपेक्षा अधिक होण्याची शक्यता असते.
फंड व्यवस्थापकांची कामगिरी
ते पोर्टफोलिओ सक्रियपणे व्यवस्थापित करण्यासाठी जबाबदार असतात. फंडचा परफॉर्मन्स मुख्यत्वे फंड मॅनेजरच्या निर्णय घेण्याच्या क्षमतेवर अवलंबून असतो. तुमच्या फंड मॅनेजरचा रेकॉर्ड पाहणे हे फंडच्या भविष्यातील परफॉर्मन्स निर्धारित करण्यासाठी उत्तम मूल्य असू शकते.
तुम्ही फंडाच्या कामगिरीचे किती वेळा निरीक्षण केले पाहिजे?
एखाद्याने फंडाच्या कामगिरीचे किती वेळा निरीक्षण करावे यासाठी कोणताही मानक नियम नाही. परंतु दीर्घकालीन गुंतवणुकीच्या बाबतीत वर्षातून किमान एकदा आणि अल्प-मुदतीच्या गुंतवणुकीच्या कालावधीत अधिक वेळा निधीच्या कामगिरीचा आढावा घेणे आवश्यक आहे.
निष्कर्ष
म्युच्युअल फंडाच्या कार्यक्षमतेचे मूल्यमापन करताना, त्याचे पुनरावलोकन केल्याने परिणामात लक्षणीय फरक पडतो. एखाद्याला त्यांची गुंतवणूक किती वेळा तपासायची आहे हे सर्वस्वी गुंतवणूकदारांवर अवलंबून असते. तथापि, आम्ही वर्षातून किमान एकदा किंवा दोनदा सूचवितो आणि ध्येय पुन्हा समायोजित करणे ही एक चांगली कल्पना आहे. परंतु अल्पकालीन बाजारपेठेतील अस्थिरता आणि दीर्घकालीन ध्येयावर लक्ष केंद्रित करण्यासही सक्षम असावे.
