ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದು ಹೇಗೆ?

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ (ಎಂಎಫ್) ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಬೇಡಿಕೆ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿದೆ, ಮತ್ತು ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಳವಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಅನೇಕ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದು ನಿಮ್ಮ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲು ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲ. ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಸಂಶೋಧಿಸಲು ಹಣಕಾಸು ಅನುಪಾತಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಿ ಬಳಸಬೇಕೆಂದು ನೀವು ತಿಳಿದಿರಬೇಕು.

ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಏಕೆ ಹೋಲಿಸಬೇಕು?

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಾಗಿವೆ, ಅಂದರೆ ಅಂತಿಮ ಇಳುವರಿಯು ನಿಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯದ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.

ನಾಮಮಾತ್ರದ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳು ಈಗ ಹೇರಳವಾಗಿವೆ. ನೀವು ಆಳವಾದ ಧುಮುಕದಿದ್ದರೆ, ಅವುಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ನೀವು ವಿಫಲರಾಗಬಹುದು.

ನೀವು ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಮಾತ್ರ ನೋಡುತ್ತಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಇತರ ನಿರ್ಣಾಯಕ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವಲ್ಲಿನ ಸ್ಥಿರತೆ ಇತ್ಯಾದಿ. ನೀವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡದ ಹೊರತು, ನಿಧಿಯ ಕುರಿತು ಪ್ರಮುಖ ವಿವರಗಳನ್ನು ನೀವು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವ ವಿಧಾನ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂಬುದು ಒಂದು ಹಣಕಾಸು ಉತ್ಪನ್ನವಾಗಿದ್ದು, ಇದು ನಿರ್ವಹಿಸಿದ ಅಪಾಯದ ವಿಧಾನದ ಮೂಲಕ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಮಗೆ ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಅವರು ನಿಮಗೆ ಲಂಪ್ಸಮ್ ಅಥವಾ ಎಸ್ಐಪಿಗಳ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತಾರೆ, ಇದು ಅವರ ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಸರಿಯಾದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿಯಲು, ಲಭ್ಯವಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ನೀವು ತೂಗಬೇಕು. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಹೋಲಿಸುವುದು ಎಂದು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಾಗ, ನಿಮ್ಮ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವದನ್ನು ನೀವು ಸುಲಭವಾಗಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

ಆನ್ ಲೈನ್ ನಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ನಿಯತಾಂಕಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ

ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮಾನದಂಡ:

ಮಾನದಂಡವು ನಿಫ್ಟಿ50ನಂತಹ ಸೂಚ್ಯಂಕವಾಗಿದೆ, ಇದರ ವಿರುದ್ಧ ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯಬಹುದು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ವಿರುದ್ಧ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ನೀವು ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಮಾನದಂಡವಾಗಿ ಬಳಸಬಹುದು. ಮಾನದಂಡ-ಸಂಬಂಧಿತ ಮಾಹಿತಿಯು ಸ್ಕೀಮ್ ಇನ್ಫಾರ್ಮೇಶನ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಅಥವಾ ಎಸ್ಐಡಿಯಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿದೆ.

ಫೆಬ್ರವರಿ 1, 2018ರಂದು, ಸೆಬಿ ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ತಮ್ಮ ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಘೋಷಿಸಲು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯ ಗುರಿಯಾಗಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲು ಆದೇಶಿಸಿತು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಫಂಡ್ನ ಎನ್ಎವಿ ಬೆಂಚ್ಮಾರ್ಕ್ ಸೂಚ್ಯಂಕಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾದರೆ, ಫಂಡ್ ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಮೀರಿದೆ ಎಂದು ನಾವು ಹೇಳಬಹುದು. ನಿಧಿಯ ನಷ್ಟವು ಕುಸಿತದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅನುಸರಿಸುವ ಮಾನದಂಡಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ ಇದಕ್ಕೆ ವಿರುದ್ಧವಾದ ಪರಿಸ್ಥಿತಿ ಉಂಟಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ತಾತ್ತ್ವಿಕವಾಗಿ, ನೀವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ರ್ಯಾಲಿಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು ಕುಸಿತದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಕುಸಿಯುವ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಹುಡುಕಬೇಕು.

ಮಾನದಂಡಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸುವುದು ಹಲವಾರು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಮೊದಲನೆಯದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸರಾಸರಿಗೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ ಫಂಡ್ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಎರಡನೆಯದಾಗಿ, ಇದೇ ರೀತಿಯ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ನೀವು ನಿಯತಾಂಕವನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು.

ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ದಾಖಲೆಯಿಲ್ಲದೆ ಹೊಸ ಫಂಡ್ ನ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ನೀವು ಇದನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು.

ಹೂಡಿಕೆ ದಿಗಂತ:

ಹೂಡಿಕೆಯ ದಿಗಂತವು ನೀವು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಎಷ್ಟು ಕಾಲ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ. ಹೋಲಿಕೆಗಾಗಿ ಸರಿಯಾದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ಇದು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ ಗಳಿಗಿಂತ ದೀರ್ಘ ಹೂಡಿಕೆ ದಿಗಂತಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವಾಗ, ನೀವು ಕನಿಷ್ಠ 5ರಿಂದ 10ವರ್ಷಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು ನೋಡಬೇಕು.

ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ, ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಅನ್ನು 6 ತಿಂಗಳಿಂದ 1 ವರ್ಷಕ್ಕೆ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಬ್ಬೆರಳಿನ ನಿಯಮವು ಯಾವ ನಿಧಿಯು ಸತತವಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆಯೋ ಅದನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು.

ಅಪಾಯ:

ಫಂಡ್ ನ ಅಪಾಯವು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಯುನಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್ ಗಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ. ಎನ್ಎವಿಯ ಬದಲಾಗುತ್ತಿರುವ ಮೌಲ್ಯಗಳನ್ನು ನೋಡುವ ಮೂಲಕ ಮಾತ್ರ ಇದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಉತ್ತಮ ಅಳತೆಗಾಗಿ, ನೀವು ಫಂಡ್ನ ಆಲ್ಫಾ ಮತ್ತು ಬೀಟಾ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು.

ಬೀಟಾ ಅನುಪಾತವು ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಆಲ್ಫಾ ಮಾನದಂಡದ ವಿರುದ್ಧ ನಿಧಿಯಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ.

ಬೀಟಾ ಸಾಪೇಕ್ಷ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ನ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅಳೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಬೀಟಾದ ಬೇಸ್‌ಲೈನ್ ಅನ್ನು 1 ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಸ್ಟಾಕ್ ಅಥವಾ ಫಂಡ್‌ನ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್‌ಗೆ ಜೋಡಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಅರ್ಥೈಸುವಾಗ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೀಟಾ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.

ಡೆಬ್ಟ್ ಫಂಡ್ ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೀಟಾ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು ಏಕೆಂದರೆ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ಬಾಷ್ಪಶೀಲ ಸ್ವಭಾವ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚಿನ-ಬೀಟಾ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ನಿಧಿಗಳಿಂದ ನಿರುತ್ಸಾಹಗೊಳ್ಳಬಹುದು.

ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಲ್ಫಾವನ್ನು ಯಾವಾಗಲೂ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆಲ್ಫಾ ಫಂಡ್ನ ಅಪಾಯ ಸರಿಹೊಂದಿಸಿದ ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಎಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು ಎಂದು ಊಹಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಫಂಡ್ನ ಆಲ್ಫಾ 5.0ಆಗಿದ್ದರೆ, ಫಂಡ್ ಮಾನದಂಡವನ್ನು 5%ಮೀರಿಸಿದೆ ಎಂದು ಅರ್ಥ.

ಒಂದೇ ಬೀಟಾ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಎರಡು ಫಂಡ್ ಗಳಿವೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ; ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಲ್ಫಾ ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್ ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.

ಫಂಡ್ ನ ಸಂಭಾವ್ಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಯೋಜಿಸಲು ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಅಸೆಟ್ ಪ್ರೈಸಿಂಗ್ ಮಾಡೆಲ್ (ಸಿಎಪಿಎಂ) ಅನ್ನು ಅನುಸರಿಸಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಗಳು ಆಲ್ಫಾವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಬೇಸ್ ಲೈನ್ ಅನ್ನು ಶೂನ್ಯದಲ್ಲಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಇದು ಫಂಡ್ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಮಾನದಂಡದೊಂದಿಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗಿದೆ ಎಂದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.

ವಲಯ ಹಂಚಿಕೆ:

ಫಂಡ್ ನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ನಿಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ವಿವಿಧ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ನಡುವೆ ಹರಡುತ್ತದೆ.

ಒಂದು ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆಯಲು, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಅಂಡ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ ನೀಡಿದ ಕನಿಷ್ಠ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಸೂಚನೆಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬೇಕು. ಇದು ಆಯ್ಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಒಂದು ನಿಯತಾಂಕವಾಗಿದ್ದರೆ, ಇನ್ನೊಂದು ಪ್ರತಿ ಫಂಡ್ನ ಬಂಡವಾಳ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾದರಿಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವುದು. ಒಂದೇ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿನ ಎರಡು ಫಂಡ್ ಗಳು ವಿಭಿನ್ನ ವಿಭಾಗಗಳು ಅಥವಾ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ ವಿಭಿನ್ನ ಅಪಾಯದ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು.

ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ:

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ, ಇದನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ನೀಡಲು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಯುನಿಟೋಡರ್ನಿಂದ ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ವೆಚ್ಚ ಮತ್ತು ಅದರ ಅಂತಿಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ ಎಂದರೆ ಕಡಿಮೆ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ. ಏಕೆಂದರೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣದ ಶೇಕಡಾವಾರು ಆಗಿದೆ.

ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುವ ಫಂಡ್ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುವ ಅಥವಾ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ಗಳ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಬೇಕು.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವಾಗ ತಪ್ಪಿಸಬೇಕಾದ ಸಾಮಾನ್ಯ ತಪ್ಪುಗಳು

• ಯಾವಾಗಲೂ ಒಂದೇ ಅವಧಿ ಅಥವಾ ಅವಧಿಗೆ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಿ. ನೀವು ಒಂದು ಫಂಡ್ ನ 3ವರ್ಷಗಳ ಸಿಎಜಿಆರ್ ಅನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಅದನ್ನು ಮತ್ತೊಂದು ಫಂಡ್ ನ 3ವರ್ಷಗಳ ಸಿಎಜಿಆರ್ನೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು 5ವರ್ಷಗಳ ಸಿಎಜಿಆರ್ನೊಂದಿಗೆ ಅಲ್ಲ. ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿ ಎರಡು ಫಂಡ್ ಗಳು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
• ಅಂತೆಯೇ, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ನೀವು ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ನ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಿಎಸ್ಇ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ನಂತಹ ವಿಶಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಸೂಚ್ಯಂಕದೊಂದಿಗೆ ಮತ್ತು ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಿಎಸ್ಇ ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸೂಚ್ಯಂಕದೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಬೇಕು.
• ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶ ನಿಧಿಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಬೇಕು. ಈ ಫಂಡ್ ಗಳ ಉದ್ದೇಶಗಳು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಅವುಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದು ನಿಮಗೆ ಸರಿಯಾದ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ.
• ಕೊನೆಯದಾಗಿ, ಅಪೂರ್ಣ ಮಾಹಿತಿ ಅಥವಾ ಸಲಹೆಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಡಿ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸು ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗಬೇಕು. ನಿಮಗೆ ಖಚಿತವಿಲ್ಲದಿದ್ದಾಗ ಏಂಜೆಲ್ ಒನ್ ನಂತಹ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ಅಥವಾ ತಜ್ಞರನ್ನು ಕೇಳಿ.

ಕೊನೆಯದಾಗಿ

ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳು ಅತ್ಯಂತ ಜನಪ್ರಿಯ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ನೀವೂ ಸಹ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸಿದರೆ, ಏಂಜೆಲ್ ಒನ್ ನಲ್ಲಿ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಯಾಣವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ. ಏಂಜೆಲ್ ಒನ್, ಅದರ ಹಣಕಾಸು ಡೇಟಾ ಮತ್ತು ಜ್ಞಾನದ ನೆಲೆಯ ಬೃಹತ್ ಭಂಡಾರದೊಂದಿಗೆ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಟವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅದರ ಒಳ ಮತ್ತು ಹೊರಭಾಗಗಳನ್ನು ತಿಳಿದಾಗ ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆಯು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಹೊರಹೊಮ್ಮುತ್ತದೆ ಎಂದು ನಾವು ನಂಬುತ್ತೇವೆ.

ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ: ಈ ಲೇಖನವನ್ನು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಬರೆಯಲಾಗಿದೆ. ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳು ಕೇವಲ ಉದಾಹರಣೆಗಳಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಶಿಫಾರಸುಗಳಲ್ಲ.

FAQs