મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કામગીરીનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી ચોક્કસ રકમનું જોખમ લેવું પડે છે. બીજી બાજુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કામગીરીને ભૂતકાળના રિટર્નની ગાણિતિક ગણતરીનો ઉપયોગ કરીને માપવામાં આવી શકે છે. સંભવિત જોખમ અને સંભવિત વળતર વચ્ચેનો સંબંધ હંમેશા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ભાગ લેવાની અને ન્યૂનતમ અંતર્નિહિત જોખમ સાથે મહત્તમ સંભવિત નફો પેદા કરવાની સંભાવનાઓ રજૂ કરે છે.
બેંચમાર્ક
બેંચમાર્કિંગ એ ફંડની ક્વૉલિટીને સ્ટાન્ડર્ડના સેટ સાથે સરખાવવાની પ્રક્રિયા છે. ભંડોળના સમકક્ષ બજારોની તુલનામાં તે બેંચમાર્ક તરીકે કાર્ય કરે છે. બેંચમાર્કિંગ તમને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં લીધા વિના માર્કેટ સ્પર્ધકો સાથે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પરફોર્મન્સની તુલના કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે. તમે માર્કેટની પરિસ્થિતિઓ સાથે ભૂતકાળના પરિણામોની તુલના કરીને તમારી સંપત્તિઓ માટે પરફોર્મન્સ બેંચમાર્કની પ્રાસંગિકતાનું મૂલ્યાંકન કરી શકો છો. જો કે, ભૂતકાળની કામગીરી ભવિષ્યના પરિણામોની સારી આગાહી કરતી નથી.
અન્ય સમકક્ષો સાથે તુલના કરવી
સમાન કેટેગરીમાં તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની અસરકારકતા તેની સમકક્ષ કંપનીઓ માટે તેની સંબંધિત કામગીરી દ્વારા માપવામાં આવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ફંડ યુનિવર્સના રેટિંગના ટોચ પર રહેવાનો પ્રયત્ન કરે છે. મૂલ્ય શિક્ષણના નિર્ધારિત સમયગાળા માટે વધુ વળતર મેળવવા માટે તુલનાત્મક પીઅર પરફોર્મન્સની સલાહ આપવામાં આવે છે.
પોર્ટફોલિયો ક્વૉલિટી
નિર્દિષ્ટ સમય માટે ઇન્વેસ્ટ કરેલ પૈસા પર વધુ રિટર્ન પ્રદાન કરવા માટે પોર્ટફોલિયોમાં સ્ટૉકની ક્ષમતા તેમની ક્વૉલિટીને દર્શાવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઉદ્યોગ-અગ્રણી સ્થિતિ પર નજર રાખવી એ એક સારો વિચાર છે. પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટીની ક્વૉલિટી રિટર્નમાં દેખાશે, અને તેથી પરફોર્મન્સ. ક્વૉલિટેટિવ ડેટા અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પરફોર્મન્સ હિસ્ટ્રી પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરશે.
રિસ્ક-ઍડજસ્ટેડ રિટર્ન
સમય જતાં સૂચવેલ જોખમથી સંબંધિત તમારી સંપત્તિઓ પર ગણતરી કરેલ રિટર્નને રિસ્ક-ઍડજસ્ટેડ રિટર્ન તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. જ્યારે એક જ સમયગાળામાં સમાન ટકાવારી રિટર્ન ધરાવતા બે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલના કરવામાં આવે છે, ત્યારે ઓછા રિસ્ક ફંડમાં વધુ રિસ્ક-ઍડજસ્ટેડ રિટર્ન હોય છે.
ફંડ મેનેજરની કુશળતા
તમારા ફંડ મેનેજર પોર્ટફોલિયોમાં એક મુખ્ય આંકડા છે, જે રોકાણ અને સ્ટૉક પસંદગીની પસંદગીઓ કરે છે. તેમના ફંડ મેનેજમેન્ટ જ્ઞાન અને ક્ષમતાઓના આધારે તમારા ફંડ મેનેજરની કુશળતાને ઓળખો. તમારા ફંડ મેનેજરની ઐતિહાસિક કામગીરી તેમના ટ્રેક રેકોર્ડને મૉનિટર કરવા માટે એક શ્રેષ્ઠ મેટ્રિક હશે, અને તે તમારા રોકાણો માટે ખૂબ જ ફાયદાકારક સાબિત થઈ શકે છે.
તમારા રોકાણના ઉદ્દેશોને વ્યાખ્યાયિત કરો
મારા રોકાણનો હેતુ શું છે? આ પ્રશ્નના જવાબમાં તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડના નિર્ણયોને માર્ગદર્શન આપવું જોઈએ. જો તમે મૂડી સુરક્ષા સાથે સ્થિર આવક ઈચ્છો છો, તો તમે ડેબ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. બીજી તરફ, જો તમે તમારા પૈસા વધારવા માંગો છો અને જોખમ લેવાની ક્ષમતા વધુ હોય તો ઇક્વિટી તમારી માંગને અનુરૂપ બનશે. પરિણામે, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પસંદ કરતા પહેલાં તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યને નિર્ધારિત કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.
ફંડની ફીનું માળખું
તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફર્મને તેની સેવાઓ અને કુશળતા માટે ચુકવણી કરો છો. કેટલાક ભંડોળને સાવચેતીપૂર્વક વ્યવસ્થાપન અને સંપત્તિ મેળવવી, વેચવી અથવા રાખવી કે નહીં તેના પર ઝડપી પસંદગીઓની જરૂર છે. ધ્યાનમાં રાખો કે મોટા શુલ્ક સાથે ફંડ હંમેશા પસંદગીના હોય છે. નિર્ણય લેતા પહેલાં, તમામ વિકલ્પોને ધ્યાનમાં રાખો.
તમારા પોર્ટફોલિયોની પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરવાના ફાયદાઓ શું છે?
તમે કદાચ આ ડિસ્ક્લેમર જોઈ છે કે ફંડની ભૂતકાળની કામગીરી ભવિષ્યની કામગીરીની કોઈ ગેરંટી નથી. તેનો અર્થ એ છે કે તમે તમારા રોકાણ પર ચોક્કસ રિટર્ન દરની અપેક્ષા રાખી શકતા નથી. પરિણામે, તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું વિશ્લેષણ કરતી વખતે પાછલા વર્ષોની સફળતાથી આગળ વધવું જોઈએ. શરૂઆત કરવા માટે, તમારે તમારા રોકાણો પર નજર રાખવી જોઈએ જેથી તમે માહિતગાર નિર્ણયો લઈ શકો જે તમારા નફાને વધારશે. તમે જાણો છો કે સામાન્ય આર્થિક ફેરફારોના પ્રતિસાદમાં સ્ટૉક માર્કેટમાં વધઘટ થાય છે. આવા ફેરફાર પોર્ટફોલિયોની સંપત્તિની ફાળવણીને ફેંકી દે છે. ફંડ મેનેજરમાં ફેરફાર અથવા તમારા ભંડોળની મૂળભૂત સુવિધાઓ પણ મૂલ્યાંકનને સૂચિત કરી શકે છે. પરિણામે, રિસ્ક પ્રોફાઇલ જાળવવા માટે પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા અને રિબૅલેન્સિંગની જરૂર પડી શકે છે.
તમારે તમારા ફંડના પ્રદર્શનનું કેટલી વાર મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ?
સ્ટૉક માર્કેટમાં સ્વિંગ્સ થવાની સંભાવના છે. તેમ છતાં, તેનો અર્થ એ નથી કે તમારે દૈનિક ધોરણે ભંડોળના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ. ઇન્વેસ્ટમેન્ટના સમયગાળાના આધારે, તમારે દર છ મહિનાથી એક વર્ષ સુધી તમારા ફંડની તપાસ કરવી જોઈએ. મૂલ્યાંકનનો ઓછો સમય તમારી સંપત્તિઓની સફળતાનો સચોટ ચિત્ર પ્રદાન કરતો નથી. જો આ બધું તમારા માટે ખૂબ જ વધારે હોય, તો તમે તમારા પૈસાને સામાન્ય ભંડોળમાં મૂકી શકો છો. તેઓ તમને તમારા ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશો અને પ્રમાણિત મીડિયેટર્સ તરીકે રિસ્ક પ્રોફાઇલના આધારે ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની સલાહ આપે છે.
