ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಸಂಶೋಧಿಸುವುದು

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸರಿಯಾದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಕಠಿಣ ಕೆಲಸವೆಂದು ತೋರುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳು ಆಧುನಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಸಾಧನಗಳಾಗಿವೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಗರಿಷ್ಠ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ವಿವಿಧ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಪೂಲ್ಡ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ವೃತ್ತಿಪರ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಸಂಶೋಧಿಸಿದ, ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಇದು ಅಗಾಧವಾಗಿ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಯಾವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆ ಸರಿಯಾದದು ಎಂದು ಕಲಿಯುವುದು ಸುಲಭವಲ್ಲ. ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ನೀವು ಸಮಗ್ರ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು ನಡೆಸಬೇಕು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಯತಾಂಕಗಳ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ನೀವು ಹಲವಾರು ಅಂಶಗಳನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಬೇಕು. ಈ ಲೇಖನದಲ್ಲಿ, ನಿಮ್ಮ ಸಂಶೋಧನೆಗೆ ನಿರ್ಣಾಯಕವಾದ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನಾವು ಚರ್ಚಿಸುತ್ತೇವೆ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಸಂಶೋಧಿಸುವ ಮೊದಲು ನೀವು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ವಿಷಯಗಳಿವೆ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಸಂಶೋಧಿಸುವ ಮೊದಲು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಅಂಶಗಳು

ನೀವು ಸಂಶೋಧನೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೊದಲು, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ನೀವು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಬೇಕು – ನಿವೃತ್ತಿ ಆದಾಯಕ್ಕಾಗಿ, ಮನೆ ಖರೀದಿಸಲು ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮ ಮುಂದಿನ ರಜೆಗೆ ನಿಮಗೆ ಹಣದ ಅಗತ್ಯವಿದೆಯೇ. ಈ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ವಿಭಿನ್ನ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನಗಳು ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಬೇಕಾಗುತ್ತವೆ. ಈ ಗುರಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ನೀವು ವಿಭಿನ್ನ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ವಿಭಾಗಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

ಮುಂದಿನ ವರ್ಷ ವಿಹಾರಕ್ಕೆ ಯೋಜಿಸುವ ಯಾರಾದರೂ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅಥವಾ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ. ಅದೇ ರೀತಿ, ನೀವು ನಿವೃತ್ತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಬಯಸಿದರೆ, ಕಡಿಮೆ-ರಿಟರ್ನ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಸಂಶೋಧನಾ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಸರಳಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ಮುಂದೆ, ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ನೀವು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು, ಇದು ನಿಮಗೆ ಎಷ್ಟು ರಿಟರ್ನ್ ಬೇಕು ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ನಿಮ್ಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವಾಗಿದೆ. ಹೈ ರಿಸ್ಕ್ ಫಂಡ್ ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತವೆ. ಆದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕುಸಿತದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅವರು ಗಮನಾರ್ಹ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅನುಭವಿಸುತ್ತಾರೆ. ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸಬಹುದು ಎಂದು ನೀವು ಭಾವಿಸದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.

ನಿಮಗೆ ಯಾವ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಬೇಕು ಎಂದು ನೀವು ನಿರ್ಧರಿಸಿದ ನಂತರ (ಸ್ಟಾಕ್ ಗಳು, ಬಾಂಡ್ ಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ), ನೀವು ಸ್ಕ್ರೀನಿಂಗ್ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು.

ಏಂಜೆಲ್ ಒನ್‌ನಂತಹ ಆಧುನಿಕ ಬ್ರೋಕರೇಜ್‌ಗಳು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ವಿಭಾಗಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಹಲವಾರು ನಿಯತಾಂಕಗಳ ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸಂಶೋಧಿಸಲು ಅನುಮತಿಸುವ ಸ್ಕ್ರೀನರ್‌ಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ನೀವು ಸ್ವತಂತ್ರ ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿಸುವ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳನ್ನು ಸಹ ಬಳಸಬಹುದು.

ಸಂಶೋಧನೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ನಡೆಸುವುದು

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನೀವು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು. ನೀವು ಸ್ಕ್ರೀನರ್ ನಲ್ಲಿ ಶೈಲಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಮತ್ತು ಸ್ಕ್ರೀನರ್ ನಿಮಗೆ ವರ್ಗದಲ್ಲಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಫಂಡ್ ಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಸರಿಯಾದದನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ನೀವು ಡೇಟಾವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು.

• ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಎಲ್ಲಿ ನಿಲುಗಡೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವು ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗದಿದ್ದರೆ, ಅದು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಸೇರಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಸ್ಕ್ರೀನರ್‌ಗಳು ನಿಧಿಯ ಪ್ರಕಾರ ಮತ್ತು ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿಸುತ್ತಾರೆ ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು ತಿಳುವಳಿಕೆಯುಳ್ಳ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಸಾಲ ನಿಧಿಯನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಅದರಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿ ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿ ಕಂಪನಿಯನ್ನು ನೀವು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

• ವಿಸ್ತೃತ ಅವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ನಿಧಿಯು ಹಿಂದೆ ಎಷ್ಟು ಗಳಿಸಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ತಿಳಿದಿರಬೇಕು. ನಿಧಿಯ ಕಳೆದ 10ಅಥವಾ 5ವರ್ಷಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನೋಡುವುದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ ಎಂಬುದರ ಉತ್ತಮ ಸೂಚನೆಯಾಗಿದೆ.

• ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯ ಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಇದು ಸಹಾಯಕವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಫಂಡ್‌ನ ಭವಿಷ್ಯದ ಆದಾಯದ ಖಾತರಿಯಲ್ಲ, ಆದರೆ ಇದು ಉತ್ತಮ ಆರಂಭದ ಹಂತವಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ದಯವಿಟ್ಟು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಡಿ.

• ಹೆಚ್ಚಿನ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುವುದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಸಂಶೋಧನೆಗೆ ಸೇರಿಸಬೇಕಾದ ಮತ್ತೊಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವೆಂದರೆ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನ ಅಧಿಕಾರಾವಧಿ. ಪ್ರಸ್ತುತ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಉತ್ತಮ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆಯೇ ಎಂದು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್ ಈ ಹಿಂದೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಿದ್ದರೆ, ಆದರೆ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಹೊಸಬರಾಗಿದ್ದರೆ, ಹೊಸ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಅದರ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಇದು ನಿಧಿಯ ಬಗ್ಗೆ ನಿಮ್ಮ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದು.

• ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯು ಶುಲ್ಕಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ನೀವು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದಾಗ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವಿದೆ. ಇದು ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಯಿಂದ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಪಾವತಿಸಿದ ಮೊತ್ತದಿಂದ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾದ ನಿರಂತರ ವೆಚ್ಚವಾಗಿದೆ. ಸೆಬಿ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದ ಗರಿಷ್ಠ ಮಿತಿಯನ್ನು 2.5%ಕ್ಕೆ ಸೀಮಿತಗೊಳಿಸಿದೆ. ಇದು ಮೊದಲಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವೆಂದು ತೋರದಿದ್ದರೂ, ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ, ಇದು ಗಮನಾರ್ಹ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಸೇರಿಸಬಹುದು. ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನೀವು ಗಮನಾರ್ಹ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಬಹುದು.

• ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ನೀವು ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡುವಾಗ ಶುಲ್ಕಗಳು ಇರಬಹುದು, ಇದು ನಿಮ್ಮ ಅಂತಿಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ-ರಿಟರ್ನ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ. ಕಡಿಮೆ ಮುಂಭಾಗ ಮತ್ತು ಹಿಂಭಾಗದ ಲೋಡ್ ಶುಲ್ಕಗಳೊಂದಿಗೆ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

• ಅಂತಿಮವಾಗಿ, ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ. ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತವು ಮಿತಿಯಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ನಿಧಿಗಳ ನಡುವೆ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸದ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕುವ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ಆಯ್ಕೆಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಇದು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಕೊನೆಯದಾಗಿ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ ಉತ್ಪನ್ನವಾಗಿ, ಹೆಚ್ಚು ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ. ಅವರು ತಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿಗಳು, ಹಣಕಾಸು ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು, ಉದ್ದೇಶಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಗಳು, ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಮಾಹಿತಿಯ ಬಗ್ಗೆ ವರದಿಗಳನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸಬೇಕು. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನೀವು ಫಂಡ್ ನ ಪ್ರಾಸ್ಪೆಕ್ಟಸ್ ಅನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಬೇಕು. ಅಲ್ಲದೆ, ಒಮ್ಮೆ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ನಂತರ, ಫಂಡ್ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಏನಾಗುತ್ತಿದೆ ಎಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ ನೀವು ನಿಯತಕಾಲಿಕ ನವೀಕರಣಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುತ್ತಿದೆಯೇ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲವೇ ಎಂದು ನೀವು ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು.

ಇದು ಭಯಂಕರವೆಂದು ಒಬ್ಬರು ಭಾವಿಸಬಹುದು, ಆದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಸಂಶೋಧಿಸುವುದು ಕಷ್ಟವಲ್ಲ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಸಂಶೋಧಿಸುವುದು ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ಕಲಿತ ನಂತರ, ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನೀವು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನೋಡಬಹುದು. ಏಂಜೆಲ್ ಒನ್ ನಲ್ಲಿರುವಂತಹ ಸ್ಕ್ರೀನರ್ ಸಾಧನವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು, ನಿಮ್ಮ ಅಧ್ಯಯನಕ್ಕಾಗಿ ನೀವು ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸಬಹುದು. ನಿಮ್ಮ ಮಾನದಂಡಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಶಾರ್ಟ್ಲಿಸ್ಟ್ ಮಾಡಲು ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

FAQs