மியூச்சுவல் ஃபண்டை ஆராய்ச்சி செய்வது எப்படி

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கு , முதலீடு செய்ய சரியான மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பது கடினமான பணியாகத் தெரிகிறது . மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் நவீன முதலீட்டு கருவிகள் ஆகும் , அவை முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிகபட்ச வருவாயை உருவாக்க பல்வேறு பத்திரங்களில் ஒரு திரட்டப்பட்ட நிதியை முதலீடு செய்கின்றன . தொழில்முறை மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படும் நன்கு ஆராய்ச்சி செய்யப்பட்ட , பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவைப் பயன்படுத்திக் கொள்ள விரும்பும் முதலீட்டாளர்களிடையே இது மிகவும் பிரபலமானது . இருப்பினும் , எந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் சரியானது என்பதைக் கற்றுக்கொள்வது எளிதானது அல்ல . உங்கள் நிதி இலக்குகளுக்கு ஏற்ற நிதிகளைக் கண்டறிய முழுமையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பகுப்பாய்வை நீங்கள் மேற்கொள்ள வேண்டும் . சந்தை அளவுகோள்களின் அடிப்படையில் ஒரு ஃபண்ட் நல்லதா என்பதை தீர்மானிக்க நீங்கள் பல காரணிகளை மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும் . இந்த கட்டுரையில் , உங்கள் ஆராய்ச்சிக்கு முக்கியமான காரணிகளை நாங்கள் விவாதிக்கிறோம் . 

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை ஆய்வு செய்வதற்கு முன் சில விஷயங்களைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும் .

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை ஆய்வு செய்வதற்கு முன் மதிப்பிட வேண்டிய காரணிகள்

நீங்கள் ஆராய்ச்சியைத் தொடங்குவதற்கு முன் , உங்கள் முதலீட்டு நோக்கங்களை நீங்கள் வரையறுக்க வேண்டும் — ஓய்வூதிய வருமானம் , வீடு வாங்க அல்லது உங்கள் அடுத்த விடுமுறைக்கு பணம் தேவையா . இந்த நோக்கங்கள் ஒவ்வொன்றையும் பூர்த்தி செய்வதற்கு வெவ்வேறு முதலீட்டு அணுகுமுறைகள் மற்றும் சொத்து வகுப்புகள் தேவை . இந்த இலக்குகளின் அடிப்படையில் , நீங்கள் வெவ்வேறு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வகைகளைத் தேர்ந்தெடுக்கலாம் .

அடுத்த ஆண்டு விடுமுறைக்கு திட்டமிடும் ஒருவர் நீண்ட கால அல்லது ஆபத்தான சொத்துக்களில் முதலீடு செய்யமாட்டார் . இதேபோல் , ஓய்வூதிய நோக்கங்களுக்காக நீங்கள் பணத்தை விரும்பினால் , குறைந்த வருமானம் பெறும் நிதியில் முதலீடு செய்வது விரும்பிய முடிவுகளைத் தராது . எனவே , உங்கள் நோக்கங்களைப் புரிந்துகொள்வது ஆராய்ச்சி செயல்முறையை எளிதாக்கும் .

அடுத்து , உங்கள் ரிஸ்க்கை நீங்கள் சரிபார்க்க வேண்டும் , இது உங்களுக்கு எவ்வளவு வருமானம் தேவை என்பதைப் பொறுத்து ஆபத்துக்களை எடுக்கும் திறன் ஆகும் . அதிக ஆபத்துள்ள ஃபண்டுகள் அதிக வருமானத்தை ஈட்டும் . ஆனால் சந்தை வீழ்ச்சியின் போது அவர்கள் குறிப்பிடத்தக்க இழப்பை சந்திக்க நேரிடும் . அதிக சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தை உங்களால் கையாள முடியாது என நீங்கள் கருதினால் , பழமைவாத முதலீட்டு அணுகுமுறையுடன் கூடிய நிதியை நீங்கள் தேர்வு செய்ய வேண்டும் . 

உங்களுக்கு எந்த வகையான முதலீடு தேவை என்பதை முடிவு செய்தவுடன் ( பங்குகள் , பத்திரங்கள் போன்றவை ), நீங்கள் திரையிடல் செயல்முறையைத் தொடங்கலாம் . 

ஏஞ்சல் ஒன் போன்ற மார்டன் ப்ரோக்ரேஜ் நிறுவனங்கள் , முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் பிரிவுகள் மற்றும் பல்வேறு அளவுகோல்கள் மூலம் மியூச்சுவல் பண்டுகளை ஆராய்ச்சி செய்ய அனுமதிக்கும் ஸ்கிரீனர்களை வழங்குகின்றன . சுயாதீனமான ஆராய்ச்சியை மேற்கொள்ள உங்களை அனுமதிக்கும் இணையதளங்களையும் நீங்கள் பயன்படுத்தலாம் .

ஆய்வு நடத்துவது எப்படி

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வகையைத் தேர்ந்தெடுப்பதன் மூலம் நீங்கள் தொடங்கலாம் . ஸ்க்ரீனரில் உள்ள ஸ்டைலை நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம் , மேலும் ஸ்க்ரீனர் உங்களுக்கு வகையிலுள்ள அனைத்து நிதிகளின் பட்டியலையும் பல்வேறு புள்ளிவிவரங்களையும் தருவார் . சரியானதைக் கண்டுபிடிக்க நீங்கள் டேட்டா கோம்ப் செய்யலாம் . . 

• • நீங்கள் முதலீடு செய்யும் போது உங்கள் பணம் எங்கு நிறுத்தப்படும் என்பதை நிதி மேலாளரின் முதலீட்டு உத்தி வழிகாட்டும் . நிதியின் முதலீட்டு உத்தி உங்கள் இலக்குடன் ஒத்துப்போகவில்லை என்றால் , அது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவிற்கு மதிப்பைச் சேர்க்காது . பெரும்பாலான ஸ்கிரீனர்கள் ஃபண்டின் வகை மற்றும் கலவையை உங்களுக்குச் சொல்வார்கள் , எனவே நீங்கள் தகவலறிந்த முடிவை எடுக்கலாம் . உதாரணமாக , நீங்கள் குறைந்த ஆபத்துள்ள கடன் நிதியைத் தேடுகிறீர்களானால் , அதில் நிபுணத்துவம் வாய்ந்த ஒரு நிதி நிறுவனத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கலாம் . 

• • நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்யும் போது , அந்த நிதி கடந்த காலத்தில் எவ்வளவு சம்பாதித்தது என்பதை நீங்கள் அறிந்து கொள்ள வேண்டும் . ஃபண்டின் கடந்த 10 அல்லது 5 ஆண்டுகளின் செயல்திறனைப் பார்ப்பது , பல ஆண்டுகளாக நிதி எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பதற்கான நல்ல அறிகுறியாகும் . 

• • வெவ்வேறு சந்தை சூழ்நிலைகளில் நிதியின் நிலைத்தன்மை மற்றும் செயல்திறனைத் தீர்மானிக்க இது உதவியாக இருக்கும் . இருப்பினும் , கடந்தகால செயல்திறன் ஃபண்டின் எதிர்கால வருமானத்திற்கு உத்தரவாதம் அல்ல , ஆனால் இது ஒரு நல்ல தொடக்கப் புள்ளி என்பதை நினைவில் கொள்ளவும் . 

• • பெரும்பாலான பரஸ்பர நிதிகள் சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படுவதால் , உங்கள் ஆராய்ச்சியில் சேர்க்க வேண்டிய மற்றொரு முக்கியமான விஷயம் நிதி மேலாளரின் பதவிக்காலம் ஆகும் . தற்போதைய நிதி மேலாளர் சிறப்பாகச் செயல்படுகிறாரா என்பதைப் புரிந்துகொள்ள இது உதவும் . நிதி கடந்த காலத்தில் நல்ல வருமானத்தை ஈட்டியிருந்தாலும் , நிதி மேலாளர் புதியவராக இருந்தால் , அதன் வருமானத்திற்கு புதிய மேலாளர் பொறுப்பல்ல . இது நிதி குறித்த உங்கள் பார்வையை மாற்றக்கூடும் .

• மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு என்பது கட்டணங்களின் அடிப்படையில் செலவுகளை உள்ளடக்கியது . நீங்கள் தொடங்கும் போது செலவு விகிதம் உள்ளது . இது நிதி நிறுவனத்தால் நீங்கள் முதலீடு செய்யும் தொகையிலிருந்து கழிக்கப்பட்டு , உங்கள் நிதியை நிர்வகிப்பதற்குச் செலுத்தப்படும் தற்போதைய செலவாகும் . SEBI ( செபி) செலவு விகிதத்தின் உச்ச வரம்பை 2.5% ஆகக் கட்டுப்படுத்தியுள்ளது . முதலில் இது பெரிய தொகையாகத் தோன்றாவிட்டாலும் , காலப்போக்கில் , அது கணிசமான தொகையாகக் கூடும் . குறைந்த செலவில் நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதன் மூலம் குறிப்பிடத்தக்க செலவு விகிதத்தைச் செலுத்துவதைத் தவிர்க்கலாம் .

• • கூடுதலாக , நீங்கள் யூனிட்களை ரிடீம் செய்யும்போது கட்டணங்கள் விதிக்கப்படலாம் , இது உங்கள் இறுதி வருமானத்தையும் குறைக்கலாம் , குறிப்பாக குறைந்த வருவாய் உள்ள நிதிகளுக்கு . குறைந்த முன் மற்றும் பின் சுமை கட்டணம் கொண்ட நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது விரும்பத்தக்கது .

• • இறுதியாக , குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தொகையைக் கவனியுங்கள் . குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தொகை வரம்பு மற்றும் நிதிகளுக்கு இடையில் மாறுபடும் . குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யாத நிதிகளை நீக்குவதன் மூலம் உங்கள் விருப்பங்களின் பட்டியலைச் சுருக்க இது உதவும் . 

ராப்பிங் அப்

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் , முதலீட்டுத் தயாரிப்பாக , அதிக அளவில் கட்டுப்படுத்தப்படுகின்றன . அவர்கள் தங்கள் பங்குகள் , நிதி நிலைமைகள் , நோக்கங்கள் , முதலீட்டு உத்திகள் , அபாயங்கள் மற்றும் பிற தகவல்கள் பற்றிய அறிக்கைகளை வெளியிட வேண்டும் . முதலீடு செய்வதற்கு முன் , ஃபண்டின் ப்ரோஸ்பெக்டஸை கவனமாகப் படிக்க வேண்டும் . மேலும் , நீங்கள் முதலீடு செய்தவுடன் , ஃபண்டின் செயல்திறன் மற்றும் உங்கள் முதலீட்டில் என்ன நடக்கிறது என்பது குறித்து அவ்வப்போது அறிவிப்புகளைப் பெறுவீர்கள் . இது உங்கள் இலக்குகளை அடைகிறதா இல்லையா என்பதை நீங்கள் சரிபார்க்கலாம் .

இது அச்சுறுத்தலாக இருப்பதாக ஒருவர் உணரலாம் , ஆனால் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை ஆய்வு செய்வது கடினம் அல்ல . மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை எவ்வாறு ஆராய்ச்சி செய்வது என்பதை நீங்கள் கற்றுக்கொண்டவுடன் , தேர்வு செய்வதற்கு முன் முக்கிய புள்ளிகளைப் பார்க்கலாம் . ஏஞ்சல் ஒன்னில் உள்ளதைப் போன்ற ஸ்கிரீனர் கருவியைப் பயன்படுத்தி , உங்கள் ஆய்வுக்கு பல்வேறு அளவுகோல்களை அமைக்கலாம் . உங்கள் அளவுகோல்களின் அடிப்படையில் சிறந்த முதலீட்டு விருப்பங்களை பட்டியலிட பயன்பாடு உதவும் .

FAQs