સેક્ટોરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને લગતી સમજૂતી

જો તમને લાગતું હોય કે સેક્ટોરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું તમારા માટે રોકાણ કરવાની એક સારી તક છે, તો આ લેખ તમારા માટે ઉપયોગી થશે!

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું સરળ વિવિધતા જેવા લાભો સાથે આવે છે. ઇક્વિટી, બોન્ડ્સ, ગોલ્ડ, ઇટીએફ, રિયલ એસ્ટેટ અને અન્ય જેવા એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરવું એ વિવિધતા માટેની એક રીત છે. અન્ય રીત એસેટ ક્લાસમાં વિવિધતા લાવવાની છે. એક ચોક્કસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કેટેગરી રોકાણકારોને સેક્ટરના વિવિધતા સાથે વિશિષ્ટ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરવાની તક આપે છે. આ લેખ સેક્ટોરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, સેક્ટર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના પ્રકારો, ફાયદા, રોકાણ પ્રોફાઇલ વગેરે વિશે માહિતી આપશે.

ઉપલબ્ધ રોકાણના વિકલ્પોની સંખ્યાને જોતાં, દરેક અનન્ય લાભો સાથે યોગ્યને પસંદ કરવું એ એક કાર્ય છે. માહિતગાર નિર્ણય લેવા માટે દરેક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રૉડક્ટ વિશે જાણવાનો શ્રેષ્ઠ છે. સેક્ટોરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ વિશેષ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રોડક્ટ્સ છે જે રોકાણકારોને વિશિષ્ટ ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાની મંજૂરી આપે છે.

સેક્ટર ફંડનો અર્થ

નામમાં સૂચવવામાં આવ્યું છે તે પ્રમાણ છે, સેક્ટર ફંડ્સ મુખ્યત્વે એક ખાસ ક્ષેત્ર અને ઉદ્યોગની મર્યાદામાં કાર્યરત કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. વર્તમાન અર્થ વ્યવસ્થા એકથી વધુ ક્ષેત્રોનું મિશ્રણ છે, અને આ ફંડ્સ રોકાણકારોને તેમની ચોક્કસ જરૂરિયાતોના આધારે એક જ સેગમેન્ટ પસંદ કરવાની મંજૂરી આપે છે. આ ક્ષેત્રો ઉપયોગિતા, ઉર્જા, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, આઇટી વગેરે હોઈ શકે છે. રોકાણ કરતા પહેલાં, યોગ્ય રોકાણ વ્યૂહરચનાને ઓળખવાનો અર્થ ક્ષેત્રના ભંડોળને સમજવું શ્રેષ્ઠ છે.

સેક્ટોરલ ફંડ્સ વિવિધ બજાર મૂડીકરણ અને સુરક્ષા વર્ગોના શેરમાં રોકાણ કરી શકે છે. લક્ષિત રોકાણ સાથે, રોકાણકારો કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્રના શ્રેષ્ઠ શેરમાં રોકાણ કરી શકે છે.

ભંડોળનો વાસ્તવિક હેતુ વ્યાપક પ્રમાણમાં ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરવાનો અને જ્યારે વધતું હોય ત્યારે નોંધપાત્ર વળતર મેળવવાનો પ્રયત્ન કરવાનો છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટેના લોકપ્રિય ક્ષેત્રો નીચે મુજબ છે. સેક્ટર મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો ઉદ્યોગની પસંદગી સાથે જોડાયેલ છે.

એવિએશન

ભારતે વિમાન ક્ષેત્રોમાં નોંધપાત્ર વિકાસ કર્યા છે, વધુ હવાઈ માર્ગો ખોલવામાં અને મુસાફરો માટે વ્યાજબી હવાઈ મુસાફરીને પ્રોત્સાહન આપ્યું છે. છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં, વિમાન ક્ષેત્રે સ્થિર પ્રગતિ જોવા મળી છે.

ટેલિકમ્યુનિકેશન

જેમ જેમ દેશ 5જી તરફ ડગલા માડી રહ્યું તેમ છે, તેમ ટેલિકમ્યુનિકેશન ઉદ્યોગ પ્રાથમિક આવક–ઉત્પાદક ક્ષેત્રોમાંથી એક છે.

રિયલ એસ્ટેટ

ભૂતકાળમાં રિયલ એસ્ટેટએ મજબૂત કામગીરી આપી છે. તેથી, જો તમે મોટી કંપનીઓમાં રોકાણ કરો છો, તો રિયલ એસ્ટેટ સારા વળતર પ્રદાન કરી શકે છે.

કુદરતી સંસાધનો

વર્તમાન પરિસ્થિતિએ કુદરતી સંસાધનોની કિંમતને આકાશમાં મૂકી દીધી છે, જે કુદરતી સંસાધન કંપનીઓને લક્ષ્ય બનાવવા માટે ફંડ મેનેજર્સ ને પ્રોત્સાહિત કરે છે.

ટેકનોલોજી

આઇટી ક્ષેત્ર એ નોંધપાત્ર આવક અને વિદેશી કરન્સીનું સર્જન માંથી એક છે. ઈન્ફોર્મેશન ટેક્નોલોજી પાવરહાઉસ તરીકે, ભારતીય આઇટી કંપનીઓ રોકાણકારો દ્વારા સૌથી વધુ માંગ ધરાવતા વ્યવસાયોમાંથી એક છે.

આરોગ્ય માવજત કે તકેદારી

ભારતની હેલ્થકેર ઇન્ડસ્ટ્રી વિશ્વભરના દર્દીઓને આકર્ષિત કરી રહી છે. કેટલાક ફંડ તેના વધારાને રોકવા માટે સ્વાસ્થ્ય કાળજી ક્ષેત્રને લક્ષ્ય રાખે છે.

ફાર્મા

સ્વાસ્થ્ય કાળજી ક્ષેત્રની જેમ, ભારતીય ફાર્માસ્યુટિકલ ક્ષેત્ર રોકાણકારો માટે અન્ય આશાસ્પદ ક્ષેત્ર છે.

સેક્ટર ફંડ્સની લાક્ષણિકતા ઉ ચ્ચ જોખમો

સેક્ટર ફંડ્સ નિયમિત ફંડ્સ કરતાં જોખમી હોય છે કારણ કે તે કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં રોકાણને મર્યાદિત કરે છે. તે આ ભંડોળને ઉદ્યોગની ગતિશીલતા માટે અસુરક્ષિત બનાવે છે.

બજારમાં મૂડીકરણમાં રોકાણ કરવું

સેક્ટર ફંડ્સ બજાર મૂડીકરણમાં ક્ષેત્રની અંદર વિવિધતાની મંજૂરી આપે છે. તેથી, તમે બ્લૂ–ચિપ કંપનીઓમાં અને ડોમેનમાંથી નાની અને મિડ–કેપ કંપનીઓના વચનમાં પણ રોકાણ કરી શકો છો.

સંશોધન–લક્ષિત

આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું સંશોધન પર ખૂબ જ આધારિત છે. સેક્ટરની શીર્ષ મર્યાદિત અવધિ માટે જ રહી શકે છે, જેમાં રોકાણ કરવા માટે યોગ્ય સમયની ઓળખ કરવા માટે ભંડોળ મેનેજરની જરૂર પડે છે.

સેક્ટર ફંડની વિશેષતાઓ

અહીં સેક્ટર ફંડ્સની કેટલીક અનન્ય સુવિધાઓ છે.

કૉન્સન્ટ્રેટેડ

સેક્ટર ફંડ્સ એક જ ક્ષેત્રમાં રોકાણ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જે વિવિધતાને મર્યાદિત કરે છે.

અવધિ

આ ફંડ સામાન્ય રીતે લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે મધ્યમ હોય છે. લાંબા સમયગાળામાં શેરને વળતર સર્જન કરવાનો સમય પ્રદાન કરે છે.

ખર્ચાળ

પ્રીમિયમ પર વેચાણ ક્ષેત્રના ઘણા શેર સાથે સેક્ટર ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું ખર્ચાળ હોઈ શકે છે.

સમય વિશિષ્ટ

આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું એ સમય સંવેદનશીલ છે. સેક્ટર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં બજારનો અભ્યાસ કરવો એ ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરવા માટે યોગ્ય સમયને સમજવા માટે જરૂરી છે.

રિસ્ક અને રિટર્ન

વિવિધતા માટે નાના રૂમ સાથે, આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું જોખમી છે. સેક્ટર ફંડ્સ ખૂબ જ સંશોધન–સઘન છે, ફંડ મેનેજર સતત સેક્ટોરલ પરફોર્મન્સની આગાહી કરવાનો પ્રયત્ન કરી રહ્યા છે. એક સમયગાળા માટે સ્થિર વૃદ્ધિ જોતા ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરીને આ ભંડોળમાંથી ઉચ્ચ વળતર મેળવવું શક્ય છે.

હેજ

જો સેક્ટરની વૃદ્ધિ અર્થવ્યવસ્થા સાથે વ્યસ્ત રીતે સંબંધિત હોય તો સેક્ટર ફંડ્સ મોંઘવારી સામે એક હેજ તરીકે કામ કરી શકે છે.

વેરિએશન

સેક્ટર ફંડનું પરફોર્મન્સ અનેક પરિબળોના આધારે વિવિધ પરફોર્મન્સ સાથે આર્થિક બાબતોની સાથે અલગ–અલગ હોય છે.

આક્રમક રોકાણકારો

જો તમે આક્રમક રોકાણકાર છો અને જોખમ લેવા માગતા નથી, તો આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા વિચારી શકાય છે.

કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

રોકાણ એ વ્યક્તિગત પસંદગીની બાબત છે. રોકાણકારોએ તેમની જોખમની ક્ષમતા અને એકંદર નાણાંકીય લક્ષ્યના આધારે રોકાણ સાધન પસંદ કરવું જોઈએ.

સેક્ટોરલ ફંડ ઉચ્ચ જોખમની ક્ષમતાવાળા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે અને માર્કેટ અને સેક્ટરની સમજણની જરૂર છે.

રોકાણકારો માટે વધુ સારી પસંદગીઓ છે જે મુખ્યત્વે જોખમો અને તેમાં શામેલ ખર્ચને કારણે તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી સ્થિર આવક ઈચ્છે છે. વધારાના ભંડોળ અને જ્ઞાનવાળા રોકાણકારો સેક્ટોરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે.

રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

સેક્ટોરલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં રાખવાની કેટલીક બાબતો નીચે મુજબ છે.

તમારા એક્સપોઝરને લિમિટ કરો

જો સેક્ટર ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું હોય, તો જોખમને સંતુલિત કરવા માટે નિયમિત ફંડ સાથે તમારા પોર્ટફોલિયોને ડાઇવર્સિફાઇ કરવાનું વિચારો. તમે તમારા પોર્ટફોલિયો મૂલ્યના 5-10 ટકા સુધી સેક્ટર ફંડમાં તમારા એક્સપોઝરને મર્યાદિત કરી શકો છો.

સેક્ટરનો અભ્યાસ કરો

સેક્ટર ફંડ તેની તકો પર રોકડ મેળવવાના હેતુથી સેક્ટરમાં રોકાણ કરે છે. તેથી, રોકાણકારોએ આ ક્ષેત્રની ઊંડાણપૂર્વકની સમજણ મેળવવી આવશ્યક છે. રોકાણની તકોની ઓળખ કરવી અને બહાર નીકળવા માટે આ ક્ષેત્ર અર્થવ્યવસ્થા સાથે કેવી રીતે ખસેડે છે તેની વિગતવાર જાણકારીની જરૂર છે.

ભવિષ્યની તકોનું મૂલ્યાંકન કરો

આ ભંડોળ માટે રોકાણકારોને ક્ષેત્રમાં રોકાણની તકોને ઓળખવાની જરૂર છે. ભૂતકાળના પ્રદર્શનનું વિશ્લેષણ કરવાથી સેક્ટરના પ્રદર્શનની જાણકારી મેળવવામાં મદદ મળી શકે છે. કોઈએ યાદ રાખવું જોઈએ કે આમાંના મોટાભાગના ભંડોળ ચોક્કસ સ્થિતિને આધિન હોય છે, અને આ તકોની ઓળખ કરવાથી રોકાણના સારા સમયગાળા અને બહાર નીકળવાના સમયને સૂચવે છે.

તમે ઉદ્યોગ પસંદ કરી શકો છો અને તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોના આધારે શ્રેષ્ઠ સેક્ટોરલ ફંડ પસંદ કરી શકો છો.

તારણ

બધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણમાં જોખમ શામેલ છે. કોઈપણ વ્યવસ્થિત અને નિયમિત રોકાણો સાથે આ ક્ષેત્રોમાં માહિતગાર રીતે રોકાણ કરી શકે છે. જ્યારે તમારો પોર્ટફોલિયો સારી રીતે વિવિધ હોય ત્યારે સેક્ટોરલ ફંડ વધુ યોગ્ય સમાવેશ થાય છે.