పరిచయం
ఇది పెద్ద స్థాయి సంస్థ పెట్టుబడిదారులకు మాత్రమే అందుబాటులో ఉన్న ఒక సామూహిక పెట్టుబడి ఎంపిక. ఈ పెద్ద స్థాయి సంస్థల్లో కంపెనీలు, ప్రభుత్వాలు మరియు చారిటీలు ఉంటాయి.
ఈ ఫండ్స్ క్లయింట్లకు ఒక సమగ్ర పోర్ట్ఫోలియోను నిర్మించడానికి వీలు కల్పిస్తాయి మరియు లాభాపేక్షలేని ఫౌండేషన్లు, విద్యా ఫండింగ్ మరియు రిటైర్మెంట్ ప్లాన్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉపయోగించవచ్చు.
ఈ ఫండ్స్ పెద్ద సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు మాత్రమే అందుబాటులో ఉంటాయి ఎందుకంటే వారి అవసరాలు ఇతర రకాల పెట్టుబడిదారులకు భిన్నంగా ఉంటాయి. సంస్థాగత ఫండ్స్ కు గణనీయమైన కనీస పెట్టుబడి అవసరం, దీనిని పెద్ద పెట్టుబడిదారులు మాత్రమే నెరవేర్చవచ్చు ఎందుకంటే వారికి మరిన్ని ఆస్తులకు యాక్సెస్ ఉంటుంది.
టైమ్ హారిజాన్ విషయానికి వస్తే సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు ప్రయోజనకరంగా ఉంటారు; వారికి ఎక్కువ సమయం పరిధి ఉంటుంది, ఇది సాధారణంగా అధిక రాబడులను ఉత్పన్నం చేసే ఇలిక్విడ్ ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడం సాధ్యమవుతుంది.
కానీ మోరల్ గ్రౌండ్స్ విషయానికి వస్తే, రిటైల్ పెట్టుబడిదారుల కంటే సంస్థలు ఎక్కువ పరిమితులను ఎదుర్కోవచ్చు. తమ నైతిక, సామాజిక లేదా మతపరమైన విలువలకు వ్యతిరేకంగా ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పెట్టుబడిదారులు నివారిస్తారు. ఈ ఉద్దేశ్యం కోసం, సంస్థాగత క్లయింట్లు వారి పోర్ట్‌ఫోలియోలను మేనేజ్ చేసే ట్రస్టీల బోర్డును కలిగి ఉండాలని మరియు వారి తరపున పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఫండ్ మేనేజర్లను ఎంచుకోవడానికి ఇష్టపడతారు.
ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఫండ్స్ రకాలు
సంస్థాగత క్లయింట్ల అవసరాల ప్రకారం, కొన్ని రకాల ఫండ్స్ నిర్మాణాలు పెట్టుబడి మేనేజర్లు అందిస్తారు. వాటిలో కొన్ని:
-
ఇన్స్టిట్యూషనల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ తరగతులు
ఈ సంస్థాగత షేర్లు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా వారి ఫీజు నిర్మాణం మరియు పెట్టుబడి అవసరాలను కలిగి ఉంటాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో, ఈ షేర్లు అన్ని ఇతర షేర్ తరగతులతో పోలిస్తే అతి తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి. దాదాపుగా $100,000 కనీస పెట్టుబడి, కానీ అది పెరగవచ్చు.
-
ఇన్స్టిట్యూషనల్ కమింగిల్డ్ ఫండ్స్
ఫండ్ మరియు పెట్టుబడికి సంబంధించిన ఈ ఫండ్స్ అవసరాలు సంస్థాగత మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ తరగతులు వంటివి. మరింత గణనీయమైన పెట్టుబడిదారుల నుండి ఎకనామిక్స్ స్కేల్ కారణంగా వారు తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను అందిస్తారు మరియు వారి ఫీజు నిర్మాణం కూడా కలిగి ఉంటారు.
-
ప్రత్యేక అకౌంట్లు
పెట్టుబడి నిర్వాహకుల ద్వారా సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు ప్రత్యేక ఖాతా నిర్వహణ కోసం ఒక ఎంపిక కూడా అందుబాటులో ఉంచబడుతుంది. సంస్థ యొక్క స్థాపించబడిన పెట్టుబడి నిధుల వెలుపల ఆస్తులను నిర్వహించాలని అనుకున్నప్పుడు ఇవి సాధారణంగా పొందబడతాయి.
కొన్ని సందర్భాల్లో, ప్రాథమికంగా వైవిధ్యం కలిగిన ప్రత్యేక ఖాతాలతో అన్ని సంస్థాగత క్లయింట్ ఆస్తులను పర్యవేక్షించడానికి పెట్టుబడి నిర్వాహకులు బాధ్యత వహిస్తారు. పెట్టుబడి మేనేజర్లు ప్రత్యేక అకౌంట్ పెట్టుబడిదారుల ఫీజు నిర్మాణాన్ని నిర్ణయిస్తారు, మరియు అవసరమైన ప్రత్యేక కస్టమైజేషన్ కారణంగా వారు ఇతర ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఫండ్ ఫీజు కంటే ఎక్కువగా ఉండవచ్చు.
సంస్థాగత నిధులను యాక్సెస్ చేయడానికి మార్గాలు
ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఫండ్స్ అనేవి పెన్షన్ ఫండ్స్ వంటి ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఫండ్స్ కోసం రూపొందించబడ్డాయి, ఇవి సాధారణంగా తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తిని కలిగి ఉంటాయి, ఇవి వాటిని ఆకర్షణీయమైన పెట్టుబడులుగా చేస్తాయి. అలాగే, ఈ ఫండ్స్ శ్వాసక్రియంగా అధిక ప్రారంభ కొనుగోలు అవసరాలు కలిగి ఉంటాయి, ఇవి ఒక సంస్థాగత ఫండ్‌గా అర్హత సాధిస్తాయి. ఈ ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఫండ్స్‌ను యాక్సెస్ చేయడానికి కొన్ని సాధారణ మార్గాలు ఇవి:
యజమాని–ప్రాయోజిత రిటైర్మెంట్ అకౌంట్
401(k)లు వంటి యజమాని-ప్రాయోజిత పదవీవిరమణ ప్రణాళికలు, ముఖ్యంగా యజమాని పెద్దది అయినప్పుడు, సంస్థాగత నిధులకు యాక్సెస్ కలిగి ఉంటాయి. 401(k) ప్లాన్‌లో ఉద్యోగుల ద్వారా అన్ని పెట్టుబడుల మొత్తం అధిక ప్రారంభ కొనుగోలు అవసరాలను తీర్చడానికి సరిపోతుంది.
ఒకవేళ, మీకు మీ 401(k) లో ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఫండ్స్ లేకపోతే, ఇప్పటికే ఉన్న ఫండ్స్ యొక్క ఇన్స్టిట్యూషనల్ వెర్షన్ ను ప్రత్యామ్నాయంగా చేయడానికి మీరు మీ ప్లాన్ అడ్మినిస్ట్రేటర్‌ను అడగాలి. మీ కంపెనీ యొక్క ప్లాన్ అర్హత సాధించడానికి తగినంత పెద్దది అయితే, ఆ అతి తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను మీరు ఎందుకు ఆనందించలేకపోవడానికి అటువంటి కారణం ఏదీ లేదు.
కళాశాల పొదుపు ప్రణాళిక
రాష్ట్ర-ప్రాయోజిత కళాశాల పొదుపు ప్రణాళికలు కొన్నిసార్లు వారి పెట్టుబడిదారులకు సంస్థాగత నిధులను అందిస్తాయి. ఇది 529 ప్లాన్ అని కూడా పిలుస్తారు. మీరు ఈ 529 ప్లాన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని ఎంచుకుంటే, అప్పుడు ఈ రకాల సంస్థాగత ఫండ్స్ అందించే ప్లాన్‌లకు మీ శోధనను సంకుచితం చేయడం అనేది ఫీజు రూపంలో మీకు చాలా డబ్బును ఆదా చేసుకోవడానికి సహాయపడుతుంది. It is also important to note that some 529 plans are required by either the purchaser or the beneficiary to be a resident of the plans sponsoring state. ఒకవేళ, మీరు ఇప్పటికే 529 ప్లాన్‌లో ఒక భాగం అయితే, అప్పుడు స్విచ్ ఓవర్ చేయగల ఒక సంస్థాగత ఫండ్ ఉందా అని చూడడానికి మీరు దాని పెట్టుబడి ఎంపికలను తనిఖీ చేయాలి.
ఆర్థిక సలహాదారు
ఇప్పటికీ, వారు స్టాండర్డ్ ఫండ్స్‌కు సంబంధించిన ఫీజులను తొలగించడానికి కూడా సహాయపడతారు. మీరు ఒక ఆర్థిక సలహాదారు నుండి మీ పెట్టుబడులను కొనుగోలు చేస్తే, మీకు అడ్వైజర్ క్లాస్ ఫండ్స్ కు యాక్సెస్ ఉంటుంది ఎందుకంటే అవి ఇన్స్టిట్యూషనల్ క్లాస్ ఫండ్స్ లాగా చవకగా లేవు. మరొకవైపు, యాక్సెస్ కోసం అడ్వైజర్ అధిక ఫీజు వసూలు చేస్తారని అనుకుంటూ ఫండ్ మేనేజర్ చవకగా ఉంటారు కాబట్టి అడ్వైజర్ క్లాస్ ఫండ్స్ చవకగా ఉంటాయి. కాబట్టి, అటువంటి ఫండ్‌లోకి డైవింగ్ చేయడానికి ముందు, మీరు ప్రివిలేజ్ కోసం చెల్లించే ఫీజుకు సంబంధించి మీ సలహాదారునిని మీరు ప్రశ్నించవలసి ఉంటుంది.
మరొక మెరుగైన ఎంపిక ఏంటంటే క్లయింట్స్ ఫండ్స్‌ను బండిల్ చేయడానికి ఒక పెద్ద క్లయింట్ల బేస్‌తో ఒక ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్‌ను ఎంచుకోవడం, ఇది నిజమైన ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఫండ్స్ కోసం కనీస కొనుగోలు ఆవశ్యకతను పూర్తి చేస్తుంది. మీరు దీనిని చేయడానికి సిద్ధంగా ఉన్న ఒక ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్‌ను కనుగొనగలిగితే, రెగ్యులర్ ఫండ్స్ కొనుగోలు చేయడం కంటే ఇది మెరుగైన డీల్ అని నిర్ధారించుకోవడానికి మీరు చెల్లించే ఫీజులను ఇప్పటికీ అర్థం చేసుకోవడం అవసరం.
డిస్కౌంట్ బ్రోకర్
డిస్కౌంట్ బ్రోకర్లు సాధారణంగా రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఫండ్స్‌కు నేరుగా యాక్సెస్ ఇవ్వవలసిన అవసరం లేదు. అయినప్పటికీ, అవి చాలా తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులు మరియు సహేతుకమైన కనీస ప్రారంభ కొనుగోలు అవసరాలు ఉన్న క్లయింట్లకు మాత్రమే ప్రత్యేక ఫండ్స్ అందిస్తాయి.
సలహాదారు తరగతితో తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తిని పొందడానికి మీరు మరొక రకమైన ఫీజు చెల్లించడం లేదని ధృవీకరించడం అవసరం. ఈ రకమైన కస్టమ్ బ్రోకరేజ్ ఫండ్స్ ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఫండ్స్ లాగా ఉండకపోవచ్చు, కానీ అవి అందుబాటులో ఉన్న తదుపరి ఉత్తమ విషయాలు కావచ్చు.
ది ఫైనల్ వర్డ్
మీకు ఒక నిర్దిష్ట ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఫండ్ కు యాక్సెస్ ఉన్నందున, దానిని మీరు స్నాప్ చేయగలరని అర్థం కాదు. సరిగాలేని రిటర్న్స్ లేదా పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు సరిపోని ఏదైనా ఫండ్ అనేది ఒక తక్కువ ఎంపిక, అది ఎంత చవకగా ఉండవచ్చు. మీరు ఒక అద్భుతమైన ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఫండ్ కనుగొనలేకపోతే, ఒక అద్భుతమైన స్టాండర్డ్ ఫండ్ ఎంచుకోండి.
