एक विविध पोर्टफोलियो वाले फंड में निवेश करना चाहते हैं लेकिन चिंतित हैं क्योंकि छोटी, मिड और लार्ज–कैप कंपनियों में निवेश का अनुपात बहुत कठिन है? तो, फ्लेक्सी फंड आपका समाधान है।
फ्लेक्सी–कैप फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो लार्ज कैप, मिड कैप, स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश करता है। कंपनियों के बाजार पूंजीकरण के आधार पर निवेश आवंटन का प्रतिशत पूर्वनिर्धारित नहीं है। फ्लेक्सी–कैप फंड्स के साथ, फंड मैनेजर के पास विभिन्न कंपनियों और विभिन्न क्षेत्रों में पैसा निवेश करने का लचीलापन होता है। वे इक्विटी आधारित म्युचुअल फंडों में दूसरी सबसे बड़ी श्रेणी हैं। फ्लेक्सी–कैप फंड के लिए लागू बेंचमार्क, जिससे वे बेहतर प्रदर्शन करने की कोशिश करते हैं, वह निफ्टी 500 टोटल रिटर्न इंडेक्स है।
फ्लेक्सी–कैप फंड्स को समझना:
फ्लेक्सी–कैप फंड आमतौर पर वित्तीय रूप से मजबूत कंपनियों में निवेश करते हैं, जिससे निवेशकों को जोखिम कम करने और अस्थिरता कम करने के दौरान विभिन्न बाजार पूंजीकरणों में अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने की अनुमति मिलती है। निवेश शैली पर कोई प्रतिबंध नहीं होने के कारण, फंड मैनेजर को ग्रोथ स्टॉक्स, वैल्यू स्टॉक्स और ब्लू चिप स्टॉक्स के बीच चयन करने की खुली छूट मिलती है। डायवर्सिफाइड फंड होने के नाते, फ्लेक्सी–कैप फंड को इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में कम से कम 65% निवेश करना चाहिए। अब, आप सोच सकते हैं कि लार्ज कैप, मिड कैप, स्मॉल कैप कंपनियों में एक स्टैंडर्ड एलोकेशन एप्रोच 33.33% हो सकता है – लेकिन फंड मैनेजर ऐसा नहीं सोचते हैं।
फ्लेक्सी–कैप फंड में आवंटन के कुछ परिदृश्य हो सकते हैं:
| सिनेरियो# | लार्ज कैप % | मिड कैप % | स्मॉल कैप% | अन्य उपकरण जैसे ऋण और सोना | केवल इक्विटी में निवेश का % |
| A | 30% | 30% | 30% | 10% | 90% |
| B | 50% | 20% | 10% | 20% | 80% |
| C | 45% | 10% | 15% | 70% | |
| D | 40% | 15% | 10% | 35% | 65% |
उपरोक्त परिदृश्य यह समझने के लिए केवल उदाहरण हैं कि कैसे आवंटन फ्लेक्सी कैप फंड के साथ काम कर सकता है क्योंकि वे पूर्व निर्धारित नहीं हैं और विभिन्न तरीकों को ध्यान में रखते हुए फंड मैनेजर के ज्ञान के आधार पर लचीले हैं।
फ्लेक्सी–कैप फंड विभिन्न स्टॉक और कंपनियों में विविधीकरण की अनुमति देकर जोखिम से बचने वाले और जोखिम लेने वाले दोनों तरह के निवेशकों की जरूरतों को पूरा करते हैं। अधिकांश परिदृश्यों में फ्लेक्सी–कैप फंडों द्वारा उत्पन्न प्रतिफल को महंगाई को मात देते हुए देखा गया है। अक्सर यह सवाल उठता है कि रिटर्न को अधिकतम करते हुए सभी की जरूरतों को कैसे पूरा किया जाए? इसके लिए फंड मैनेजर मौजूदा बाजार स्थितियों के आधार पर आवंटन पर कार्रवाई करने की कोशिश करता है और इस प्रकार बेहतर रिटर्न का लक्ष्य रखता है।
उदाहरण के लिए, यदि बाजार में बुल रन का अनुभव हो रहा है, यानी वैल्यू में ऊपर की ओर रुझान और स्मॉल कैप कंपनियां अच्छा प्रदर्शन कर रही हैं, तो फंड मैनेजर फंड का अधिक प्रतिशत स्मॉल कैप शेयरों में आवंटित कर सकता है। यदि बाजार में मंदी का दौर चल रहा है, यानी मूल्य में गिरावट का रुझान है, तो फंड मैनेजर बाजार के प्रभावों को हेज करने के लिए मिड–कैप या स्मॉल–कैप शेयरों की तुलना में लार्ज कैप शेयरों के लिए अधिक फंड आवंटित करने पर भरोसा कर सकता है।
ये 5 फ्लेक्सी–कैप फंड हैं जो रिटेल निवेशकों के बीच लोकप्रिय हैं:
- • पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड
- • PGIM फ्लेक्सी कैप फंड
- • क्वांट फ्लेक्सी कैप फंड
- • केनरा रोबेको फ्लेक्सी कैप फंड
- • UTI फ्लेक्सी कैप फंड
उपरोक्त फंड फ्लेक्सी कैप फंड के उदाहरण हैं जो पिछले कुछ वर्षों में रिटेल निवेशकों के बीच लोकप्रिय रहे हैं, जो अपने संबंधित बेंचमार्क इंडेक्स की तुलना में बेहतर रिटर्न देने के ऐतिहासिक रूप से सिद्ध डेटा के साथ हैं।
निष्कर्ष:
इसलिए, यदि आप अपने म्युचुअल फंड के निवेश में विविधता लाने की सोच रहे हैं तो फ्लेक्सी कैप फंडों की खोज करने के लिए इससे बेहतर समय नहीं हो सकता है, जो लाभों की एक लंबी सूची के साथ आते हैं। फ्लेक्सी कैप फंड के लाभों की खोज शुरू करने के लिए एंजेल वन के साथ आज ही डीमैट खाता खोलें। निवेश के बारे में इस तरह की और दिलचस्प बातें जानने के लिए कृपया हमारे ज्ञान केंद्र को देखें।
