వైవిధ్యమైన పోర్ట్ఫోలియో ఉన్న ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారా, కానీ చిన్న, మధ్య మరియు పెద్ద–క్యాప్ కంపెనీలలో పెట్టుబడుల రేషియో చాలా కఠినంగా ఉన్నందున ఆందోళన చెందుతున్నారా? సరే, ఫ్లెక్సీ ఫండ్స్ మీ పరిష్కారం.
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ అనేది లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల్లో ఇన్వెస్ట్ చేసే ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్. కంపెనీల మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఆధారంగా పెట్టుబడి కేటాయింపుల శాతాన్ని ముందుగా నిర్ణయించరు. ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ తో ఫండ్ మేనేజర్ కు వివిధ కంపెనీలు, వివిధ రంగాల్లో డబ్బులు ఇన్వెస్ట్ చేసే వెసులుబాటు ఉంటుంది. ఈక్విటీ ఆధారిత మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో ఇవి రెండో అతిపెద్ద కేటగిరీ. ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ కు వర్తించే బెంచ్ మార్క్ నిఫ్టీ 500 టోటల్ రిటర్న్ ఇండెక్స్.
ఫ్లెక్సీ-టోపీ ఫండ్స్ లను అర్థం చేసుకోవడం:
ఫ్లెక్సీ–క్యాప్ ఫండ్లు సాధారణంగా ఆర్థికంగా బలమైన కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, తద్వారా పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియోను వివిధ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లలో వైవిధ్యపరచడానికి అనుమతిస్తుంది, అదే సమయంలో రిస్క్ను తగ్గిస్తుంది మరియు అస్థిరతను తగ్గిస్తుంది. ఇన్వెస్ట్ మెంట్ స్టైల్ పై ఎలాంటి ఆంక్షలు లేకపోవడంతో గ్రోత్ స్టాక్స్, వాల్యూ స్టాక్స్, బ్లూచిప్ స్టాక్స్ లో ఏదో ఒకదాన్ని ఎంచుకునే స్వేచ్ఛ ఫండ్ మేనేజర్ కు లభిస్తుంది. డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్ కావడంతో ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ ఈక్విటీ, ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాల్లో కనీసం 65 శాతం ఇన్వెస్ట్ చేయాలి. ఇప్పుడు, లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలలో ప్రామాణిక కేటాయింపు విధానం 33.33% అని ఎవరైనా అనుకోవచ్చు – ఫండ్ మేనేజర్లు దీనిని ఈ విధంగా సంప్రదించరు.
ఫ్లెక్సీ–క్యాప్ ఫండ్ కలిగి ఉండే కొన్ని కేటాయింపు దృశ్యాలు:
| స్కీనారియోస్ # | లార్జ్–కాప్ % | మిడ్–కాప్ % | స్మాల్–కాప్ % | ఇతర ఇన్స్ట్రుమెంట్స్ డెబిట్ మరియు గోల్డ్ వంటివి | ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి % మాత్రమే |
| A | 30% | 30% | 30% | 10% | 90% |
| B | 50% | 20% | 10% | 20% | 80% |
| C | 45% | 10% | 15% | 70% | |
| D | 40% | 15% | 10% | 35% | 65% |
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్‌తో కేటాయింపు ఎలా పని చేస్తుందో అర్థం చేసుకోవడానికి పై దృశ్యాలు కేవలం ఉదాహరణలు మాత్రమే ఎందుకంటే అవి ముందుగా నిర్ణయించబడలేదు మరియు వివిధ అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకున్న తర్వాత ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క విచక్షణ ఆధారంగా అనువైనవి.
ఫ్లెక్సీ–క్యాప్ ఫండ్లు వివిధ స్టాక్స్ మరియు కంపెనీలలో వైవిధ్యతను అనుమతించడం ద్వారా రిస్క్–విముఖత మరియు రిస్క్ తీసుకునే పెట్టుబడిదారుల అవసరాలను తీరుస్తాయి. ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ ద్వారా వచ్చే రాబడులు చాలా సందర్భాల్లో ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించేవిగా కనిపిస్తాయి. రాబడిని పెంచుకుంటూనే అందరి అవసరాలను ఎలా తీరుస్తారు అనే ప్రశ్న తరచుగా తలెత్తుతుంది. ప్రస్తుత మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి ఫండ్ మేనేజర్ మెరుగైన రాబడులను లక్ష్యంగా చేసుకుని కేటాయింపులపై చర్యలు తీసుకుంటారు.
ఉదాహరణకు మార్కెట్లు బుల్ రన్ ను చవిచూస్తుంటే, అంటే విలువలో పెరుగుదల ధోరణిని ఎదుర్కొంటుంటే, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు మంచి పనితీరును కనబరుస్తుంటే ఫండ్ మేనేజర్ ఎక్కువ శాతం ఫండ్ ను స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్ కు కేటాయించవచ్చు. మార్కెట్లు బేర్ రన్ అంటే విలువలో తగ్గుదల ధోరణిని ఎదుర్కొంటుంటే, మార్కెట్ ప్రభావాలను నివారించడానికి ఫండ్ మేనేజర్ మిడ్ క్యాప్ లేదా స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్ కంటే లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్స్కు ఎక్కువ ఫండ్ లను కేటాయించడంపై ఆధారపడవచ్చు.
ఇక్కడ 5 ఫ్లెక్సీ–క్యాప్ ఫండ్స్ ఉన్నాయి, ఇవి రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లలో ప్రత్యేకమైన క్రమంలో లేవు:
- పరాగ్ పారిఖ్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్
- PGIM ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్
- క్వాంట్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్
- కెనరా రోబెకో ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్
- UTI ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్
పైన పేర్కొన్న ఫండ్లు గత కొన్ని సంవత్సరాలుగా రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లలో ప్రసిద్ధి చెందిన ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్‌లకు ఉదాహరణలు మాత్రమే, వాటి సంబంధిత బెంచ్‌మార్క్ సూచికలతో పోల్చితే మెరుగైన రాబడిని అందించడం గురించి చారిత్రాత్మకంగా నిరూపితమైన డేటా.
ముగింపు:
కాబట్టి, మీరు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడులను వైవిధ్యపరచాలనుకుంటే, ప్రయోజనాల యొక్క సుదీర్ఘ జాబితాతో వచ్చే ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్లను అన్వేషించడానికి ఇంతకంటే మంచి సమయం లేదు. ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలను అన్వేషించడం ప్రారంభించడానికి ఏంజెల్ వన్ తో ఈ రోజు డీమ్యాట్ ఖాతాను తెరవండి. పెట్టుబడుల గురించి ఇలాంటి మరిన్ని ఆసక్తికరమైన విషయాలు తెలుసుకోవడానికి దయచేసి మా నాలెడ్జ్ సెంటర్ చూడండి.
