अनेक उद्योग तज्ज्ञांनी सूचविले आहे की मिड कॅप हा एक चांगला गुंतवणूक पर्याय आहे कारण ते जलद आणि अधिक आर्थिकदृष्ट्या स्थिर आहे. चला याविषयी अधिक सखोल कल्पना घेऊया
मिड-कॅप फंड हे इक्विटी गुंतवणूक फंड आहेत जे वाढत्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. सेबी(SEBI) ने त्यांच्या बाजार भांडवल मूल्याच्या आकारानुसार स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध कंपन्यांना वर्गीकृत केले आहे. सामान्यपणे, 101 आणि 250 दरम्यान क्रमांक असलेली कंपन्या मध्यम आकाराची कंपन्या असतात. या कंपन्यांचे मार्केट मूल्यांकन सामान्यपणे मोठ्या, स्थापित कंपन्यांपेक्षा कमी परंतु स्मॉल-कॅप कंपन्यांपेक्षा मोठी आहे.
गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट पूर्ण करण्यात मदत करणारी योग्य लक्ष केंद्रित करून म्युच्युअल फंड योजना निवडण्यासाठी कंपनीचा आकार महत्त्वाचा आहे. बाजार भांडवल मूल्य गुंतवणूकदारांना एका विशिष्ट प्लॅनशी संबंधित लाभ आणि जोखीम समजून घेण्याची परवानगी देते. येथे आपण मिड-कॅप फंडचा अर्थ, फीचर्स आणि संबंधित लाभांविषयी चर्चा करू.
चला प्रश्नाचे उत्तर देऊन सुरू करूया: मिड-कॅप फंड म्हणजे काय?
मिड-कॅप फंड समजून घेणे
मिड-कॅप फंड मिड-साईझ कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात. सेबी (SEBI) नुसार, रु. 5000 कोटी ते रु. 20,000 कोटी बाजार भांडवल असलेल्या कंपन्या मिड-साईझ आहेत. या कंपन्या स्मॉल-कॅप आणि लार्ज-कॅप संस्थांदरम्यान येत असल्याने, गुंतवणुकीचे फायदे आणि तोटे दोन्ही आहेत. उदाहरणार्थ, ही कंपन्या लार्ज कॅप्सपेक्षा चांगले रिटर्न देतात परंतु त्यांच्यापेक्षा अधिक अस्थिर आहेत. दुसऱ्या बाजूला, मिड-कॅप कंपन्या स्मॉल-कॅप कंपन्यांपेक्षा अधिक स्थिर आहेत. संक्षिप्तपणे, जर एखाद्याने सर्वोत्तम मिड-कॅप म्युच्युअल फंड काळजीपूर्वक निवडले आणि संपूर्ण क्षेत्रात स्टॉक आणि विविधता निवडले, तर कोणीही अधिक चांगल्या रिटर्नचा अनुभव घेऊ शकतो.
मिड-कॅप फंडची वैशिष्ट्ये
मिड-कॅप म्युच्युअल फंडने बहुतेक वर्षांमध्ये आणि दीर्घकाळातही लार्ज-कॅप फंडची कामगिरी केली आहे.
मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणुकीचे अनेक लाभ आहेत.
- मिड-कॅप फंडमध्ये लार्ज-कॅप स्टॉकपेक्षा वाढीसाठी व्यापक वाव असतो.. जेव्हा तेलाची किंमत कमी असते, तेव्हा ही कंपन्या चांगली कामगिरी करतात.
- असंबंधित भागात विविधता आणण्याऐवजी मुख्य व्यवसायाला चिकवून चिकटून राहून या कंपन्या चांगले काम करतात.
- ऊर्जा, ऊर्जा किंवा टेलिकॉमसारख्या लार्ज-कॅप कंपन्यांप्रमाणेच, मिड-कॅप फंडचा लाभ कमी असतो, ज्यामुळे त्यांना त्या स्टॉकपेक्षा कमी जोखीम असते.
- अलीकडेच, या फंडांनी बाजारातील मंदीच्या काळातही स्थिर कामगिरीची ऑफर दिलीआहे.
गुंतवणूक कोणी करावी ?
गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या एकूण आर्थिक ध्येयावर आधारित गुंतवणूक पर्याय निवडावे. मिड-कॅप फंड अधिक रिस्क क्षमता आणि 7+ वर्षांच्या विस्तारित गुंतवणुकीच्या क्षितिजासह गुंतवणूकदारांना अनुकूल सूट करतात.
मिड-कॅप फंडने मार्केट-बीटिंग रिटर्न कमवले आहेत. हे गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वपूर्ण परतावा देण्याच्या क्षेत्रातील वाढत्या कंपन्या आहेत. गुंतवणूकदारांनी लक्षात घ्यावे की जेव्हा आपण मिड-कॅप फर्मविषयी चर्चा करतो, तेव्हा सामान्यतव्होल्टास, सुंदरम फायनान्स किंवा गोदरेज इंडस्ट्रीज लि. सारख्या ज्ञात कंपन्या असतात.
मिड-कॅप फंडमध्ये गुंतवणूक करताना विचारात घेण्याचे घटक
मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करताना विचारात घेण्यासाठी अनेक मापदंड आहेत.
- गुंतवणूक करण्यापूर्वी 4 ते 5 वर्षांसाठी फंडच्या परफॉर्मन्सचा विचार करा. जरी हे फंडच्या भविष्यातील रिटर्नचे अचूक मोजमाप नसले तरीही, तुम्हाला मिळणारे सर्वात जवळचे आहे.
- लार्ज कॅप्सप्रमाणेच, मिड-कॅप स्टॉक्स प्रामुख्याने विषम आहेत. जर फंड सातत्याने मार्केटमध्ये जास्त कामगिरी करत असेल तर ते फंड व्यवस्थापकाद्वारे चांगली स्टॉक निवड दर्शविते.
- तुम्ही स्टॉक निवडल्यानंतर, तुमच्या एक्स्पोजरला सातत्याने जास्त अल्फा रिटर्न कमविण्यासाठी मोजणे आवश्यक आहे. या फंडमध्ये एकूण गुंतवणूक 15-20% पर्यंत मर्यादित करावी.
- शेवटी, गुंतवणूक करण्यापूर्वी फंडाचे शार्प गुणोत्तर किंवा रिस्क-समायोजित रिटर्न मोजणे आवश्यक आहे. जर फंड मॅनेजर अधिक जोखीम जोडून अधिक परतावा मिळवला तर तो सहज उलटू शकतो. .
- मिड-कॅप म्युच्युअल फंड निवडताना, मंदीच्या काळात फंडच्या कामगिरीचे अनुसरण करा, जे फंड मॅनेजरद्वारे स्टॉक निवडीची शक्ती प्रदर्शित करेल.
- मिड-कॅप फंडसाठी स्टॉकची प्रतिबंधित उपलब्धता ही एक आव्हान आहे. गुंतवणूक ट करण्यासाठी चांगले मिड-कॅप स्टॉक शोधण्यासाठी फंड मॅनेजरचा संघर्ष खरा आहे. हे सर्वोत्तम मिड-कॅप म्युच्युअल फंडसाठी तुमच्या निवडी मर्यादित करू शकते.
मिड-कॅप फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याचे नुकसान
मिड-कॅप फंडमध्ये काही तोटे देखील आहेत.
- आम्ही नमूद केल्याप्रमाणे, मिड-कॅप फंडसाठी निवड प्रतिबंधित आहेत. उच्च मागणीसह अनेक चांगले मिड-कॅप फंड नाहीत, जे विविधतेच्या व्याप्तीला मर्यादित करते.
- दुसरे, लार्ज-कॅप कंपन्यांपेक्षा विपरीत, मिड-कॅप फर्म हे विपरीत आहेत, ज्यामुळे बेंचमार्क करणे कठीण होते. एका श्रेणीअंतर्गत मिड-कॅप स्टॉक क्लब करणे आव्हानकारक आहे.
- मिड-कॅप कंपन्या बाजारपेठेतील अस्थिरतेमुळे अधिक प्रभावित होतात. म्हणून, या फंडमध्ये गुंतवणूकदार करण्यासाठी जास्त रिस्क असतात. जर तुम्ही उच्च रिटर्नसाठी जास्त रिस्क घेण्यास इच्छुक असाल तरच मिड-कॅप स्टॉक योग्य आहेत.
गुंतवणूक करण्यापूर्वी चेकलिस्ट
मिड-कॅप फंडमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांनी चेकलिस्टमधील खालील मुद्दे समाविष्ट असणे आवश्यक आहे.
गुंतवणुकीचे क्षितिज
अल्पकालीन दरम्यान बहुतांश स्टॉक अस्थिर असल्याने, विस्तारित कालावधीसाठी गुंतवणुक करणे चांगले रिटर्न सुरक्षित करण्यास मदत करते. मिड-कॅप कंपन्या त्यांच्या वाढीच्या टप्प्यात आहेत आणि अनेक भविष्यात लार्ज-कॅप कंपन्या बनतील. म्हणून, मिड-कॅप म्युच्युअल फंडचा लाभ घेण्यासाठी गुंतवणूकदारांनी दहा वर्षांपर्यंत आठ गुंतवणूक कालावधी पाहणे आवश्यक आहे.
खर्चाचे प्रमाण
निधी व्यवस्थापन कंपनी प्रशासकीय आणि निधी व्यवस्थापन खर्च म्हणून खर्चाचे प्रमाण आकारते. कमी खर्चाचे प्रमाण असलेली योजना शोधल्याने तुमच्या गुंतवणुकीवर चांगले रिटर्न मिळेल.
वय
योग्य गुंतवणूक पर्याय निवडण्यासाठी गुंतवणूकदारांचे वय एक महत्त्वाचे निर्धारक आहे. हे फंड 10+ वर्षांसाठी गुंतवणूक करू शकणाऱ्या तरुण गुंतवणूकदारांसाठी सर्वोत्तम काम करतात. हे त्यांना कम्पाउंडिंगच्या क्षमतेचे लाभ प्राप्त करण्याची परवानगी देते. जर तुम्ही निवृत्तीचे वय जवळ असाल तर कमी रिस्क रिटर्न देणारी गुंतवणूक निवडा.
निष्कर्ष
भारतासारख्या वाढत्या अर्थव्यवस्थेसाठी मिड-कॅप कंपन्या महत्त्वाच्या आहेत. जर गुंतवणूकदारांनी काळजीपूर्वक सर्वोत्तम मिड-कॅप फंड निवडले तर हे उत्तम गुंतवणूक संधी प्रदान करतात. आम्ही मिड-कॅप फंडचा अर्थ स्पष्ट केला आहे जेणेकरून तुम्ही त्यांना तुमच्या गुंतवणूक धोरणात बसवण्यासाठी शोधू शकता. तथापि, एक गुंतवणूकदार म्हणून, तुम्ही मिड-कॅप फंड आणि तुमच्या वाटपाच्या रिस्कबद्दल जागरूक असावे.
