స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
మీరు ఇప్పటికే ఇండెక్స్ ఫండ్స్ గురించి విన్నారు. ఇండెక్స్‌లో ఉన్న అదే స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ఒక ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేసే ఫండ్స్ ఇవి, దాదాపుగా అదే నిష్పత్తిలో. అలా చేయడం ద్వారా వారు ఇండెక్స్ యొక్క పనితీరును అనుకరించడానికి ప్రయత్నిస్తారు. ఫలితంగా, అవి పాసివ్‌గా నిర్వహించబడే ఫండ్స్‌గా వర్గీకరించబడతాయి.
దీనికి విరుద్ధంగా, స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ అదే స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టినప్పటికీ, ఇండెక్స్ లాగా స్టాక్స్ యొక్క అదే నిష్పత్తిని అనుసరించవు. ఎందుకంటే, వారు ఇండెక్స్ లాగానే అదే స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టినప్పటికీ, వారు వారి ప్రస్తుత పరిస్థితులకు బదులుగా వారి భవిష్యత్ సామర్థ్యం ప్రకారం స్టాక్స్ యొక్క నిష్పత్తిని ఎంచుకోవడం ద్వారా ఇండెక్స్‌ను అధిగమించాలనుకుంటున్నారు. ఫలితంగా, అవి సాధారణ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ కంటే ఎక్కువ యాక్టివ్‌గా నిర్వహించబడే ఫండ్‌గా చూడబడతాయి.
ఇండెక్స్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి అనేదాని గురించి మరింత తెలుసుకోండి?
స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ నియమాల ఆధారిత పెట్టుబడి వ్యూహాల సెట్‌ను అనుసరిస్తాయి. ఈ వ్యూహాలు సూచిక యొక్క అసలు నిర్మాణాన్ని ప్రతిబింబించవు మరియు మారుతున్న మార్కెట్ పరిస్థితులను గుర్తుంచుకోవడం లేదు. ఈ వ్యూహాలు విలువ, నాణ్యత, తక్కువ అస్థిరత లేదా వేగం వంటి నిర్దిష్ట పెట్టుబడి అంశాల ఆధారంగా ఉంటాయి. ఫలితంగా, స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ ఫ్యాక్టర్-ఆధారిత ఫండ్స్ లేదా స్ట్రాటెజిక్-బీటా ఫండ్స్ అని కూడా పిలుస్తారు.
ఉదాహరణకు, ఒక విలువ-ఆధారిత స్మార్ట్ బీటా ఫండ్ ప్రస్తుతం ఫండ్‌లో స్టాక్‌లు అండర్‌వాల్యూ చేయబడతాయని తెలుసుకోవడానికి సహాయపడే అంశాలను పరిగణిస్తుంది మరియు తరువాత విలువ కలిగి ఉన్న స్టాక్‌లలో అనుపాతంలో అధిక పెట్టుబడులు చేస్తుంది.
స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ ఎలా పనిచేస్తాయి?
ముందుగానే పేర్కొన్నట్లు, స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ సాంప్రదాయక మార్కెట్ క్యాప్-ఆధారిత పద్ధతిని మించిన నియమాల-ఆధారిత పెట్టుబడి వ్యూహాల ప్రత్యేక సెట్‌ను అనుసరిస్తాయి. ఇండెక్స్ ఫండ్స్ అధిక మార్కెట్ క్యాప్ ఉన్న కంపెనీల స్టాక్స్‌కు ఫండ్‌లో అధిక షేర్‌ను కేటాయిస్తున్నప్పటికీ, ఒక స్మార్ట్ బీటా ఫండ్ PE నిష్పత్తి, డివిడెండ్ దిగుబడి, పరిష్కార నిష్పత్తులు, ఆదాయ వృద్ధి రేటు మొదలైన ఇతర అంశాలను పరిగణిస్తుంది.
ఉదాహరణకు, తక్కువ అస్థిరత స్మార్ట్ బీటా ఫండ్ తక్కువ బీటాతో స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, అంటే మొత్తం మార్కెట్లోని కదలికలకు ధర తక్కువగా ఉండే స్టాక్స్. అదేవిధంగా, ఇటీవల మార్కెట్‌ను అధిగమించే స్టాక్స్‌లో ఒక మోమెంటమ్ స్మార్ట్ బీటా ఫండ్ పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. కొన్ని స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ ఒకే అంశంపై దృష్టి పెడతాయి, మరియు ఇతర వాటి అనేక అంశాలపై దృష్టి సారిస్తాయి.
మొత్తంమీద, ఫండ్ నుండి రిస్క్-సర్దుబాటు చేయబడిన రిటర్న్ ఇండెక్స్ నుండి వచ్చే రిటర్న్స్ కంటే ఎక్కువగా ఉండే విధంగా స్మార్ట్ బీటా ఫండ్ ఎల్లప్పుడూ స్టాక్స్‌కు ఫండ్స్ కేటాయించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది.
అనేక అంశాలతో స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్
కొన్ని స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ అనేక అంశాలపై దృష్టి పెడతాయి. ఉదాహరణకు, ఒక మల్టీ-ఫ్యాక్టర్ స్మార్ట్ బీటా ఫండ్ తక్కువ ధర నుండి సంపాదన నిష్పత్తులు, అధిక డివిడెండ్ దిగుబడులు మరియు బలమైన బ్యాలెన్స్ షీట్లను కలిగి ఉన్న స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
మీరు మీ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని సృష్టించేటప్పుడు అనేక రిస్కులు మరియు స్టాక్స్ యొక్క బలాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలని ప్రయత్నిస్తున్నట్లయితే మీరు మల్టీ-ఫ్యాక్టర్ స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్‌ను పరిగణించవచ్చు. అనేక ప్రమాణాలను నెరవేర్చే స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, మల్టీ-ఫ్యాక్టర్ స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ మరింత వాస్తవిక విధానాన్ని అందిస్తాయి మరియు మెరుగైన పనితీరు అవకాశాలను పెంచుతాయి.
ఉత్తమ 5 స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్
అలాగే, ఏ ఫండ్ మీ కోసం ఉత్తమమైనది అనేది మీ మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు రిస్క్ సామర్థ్యంలో ఫండ్ యొక్క రిస్క్ మరియు రిటర్న్ ప్రొఫైల్ ఎలా సరిపోతుందో ఆధారపడి ఉంటుంది. అయితే, అక్టోబర్ 18, 2023 నాటికి 1 సంవత్సరం రాబడులు అందుబాటులో ఉన్న కొన్ని టాప్ స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ క్రింద ఇవ్వబడ్డాయి:
| ఫండ్ పేరు | 1 సంవత్సరం రిటర్న్ |
| మోతిలాల ఓస్వాల ఏస ఏన్డ పీ బీఏసఈ ఏన్హేన్స్డ వేల్యూ ఈటీఏఫ ఫన్డ | 56.57% |
| నిప్పోన ఇన్డీయా ఈటీఏఫ నిఫ్టీ డివిడేన్డ ఓపోర్చ్యునిటిస 50 | 29.46% |
| మిరై అసేట్ట నిఫ్టీ 100 లో వోలేటీలీటీ 30 ఈటీఏఫ | 26.83% |
| ఏచడీఏఫసీ నిఫ్టీ 200 మోమేన్టమ 30 ఈటీఏఫ | 24.53% |
| ఏచడీఏఫసీ నిఫ్టీ 50 వేల్యూ 20 ఈటీఏఫ | 23.56% |
ఏంజెల్ వన్ పై స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ ఎలా కొనుగోలు చేయాలి?
ఏంజిల్ వన్ పై ఒక స్మార్ట్ బీటా ఫండ్ కొనుగోలు చేయడానికి ఈ సులభమైన దశలను అనుసరించండి:
- ఏంజిల్ వన్ మొబైల్ యాప్ యొక్క హోమ్ పేజీలోని ‘ETFలు’ పై క్లిక్ చేయండి.
- ‘ETF కేటగిరీలు’ కింద, ‘అన్ని ETFలను చూడండి’ పై క్లిక్ చేయండి’.
- తదుపరి పేజీలో, ‘స్మార్ట్ బీటా’ కనుగొనడానికి కేటగిరీలను కుడి వైపుకి స్క్రోల్ చేయండి’.
- ఇటిఎఫ్ ధర ద్వారా స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ జాబితా లేదా ‘సార్ట్ బై’ ఎంపిక నుండి రాబడులను సార్ట్ చేయండి’.
- మీకు ఆసక్తి ఉన్న ఫండ్ పై క్లిక్ చేయండి మరియు దాని వివరాలు మరియు చార్ట్‌లను తనిఖీ చేయండి.
- మీకు ఇటిఎఫ్ ఇష్టమైతే, ‘కొనండి’ పై క్లిక్ చేయండి’.
- ఆర్డర్ రకాన్ని ఎంచుకోండి అంటే ఒకసారి చెల్లింపు లేదా SIP.
- ఆర్డర్ చేయండి మరియు ETF మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో భాగం అవుతుంది.
స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు
సాంప్రదాయక ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే, స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ అధిక రాబడులను సృష్టించవచ్చు, రిస్క్ తగ్గించవచ్చు మరియు డైవర్సిఫికేషన్‌ను మెరుగుపరచవచ్చు.
స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వలన కలిగే కొన్ని కీలక ప్రయోజనాలు ఈ క్రింద ఇవ్వబడ్డాయి:
- అధిక రాబడులు – స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ వారు ఆధారిత సూచికను అధిగమించడం లక్ష్యంగా కలిగి ఉంటాయి. అందువల్ల, వారు అధిక రాబడుల అవకాశం ప్రకారం స్టాక్స్‌కు ఫండ్స్ కేటాయించడానికి మార్కెట్ క్యాప్ మించిన అనేక అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటారు. అందువల్ల, బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్ కంటే ఎక్కువ రిటర్న్స్ సంపాదించడానికి స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ మెరుగైనవి.
- తగ్గించబడిన రిస్క్ – స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ అనేక అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటాయి కాబట్టి, వారు కంపెనీ యొక్క ఫండమెంటల్స్ మరియు స్టాక్ మార్కెట్లో ట్రెండ్స్ రెండింటి పరంగా స్టాక్స్ ఎదుర్కోగల వివిధ రిస్కులను కూడా లెక్కిస్తారు. అందువల్ల, సాంప్రదాయక ఇండెక్స్ ఫండ్స్ కంటే పెట్టుబడి పెట్టడానికి స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ తక్కువ రిస్క్ కలిగి ఉండవచ్చు.
- తక్కువ ఫీజు – అవి సాంప్రదాయక ఇండెక్స్ ఫండ్స్ కంటే ఎక్కువ యాక్టివ్‌గా నిర్వహించబడినప్పటికీ, స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ మరింత యాక్టివ్‌గా నిర్వహించబడే ఇతర ఫండ్స్ కంటే తక్కువ ఫీజు కలిగి ఉంటాయి.
స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ యొక్క అప్రయోజనాలు
స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ యొక్క కొన్ని అప్రయోజనాలు ఈ క్రింద ఇవ్వబడ్డాయి:
- సాంప్రదాయక ఇండెక్స్ ఫండ్స్ కంటే స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ తక్కువ లిక్విడిటీ మరియు అధిక అస్థిరతను కలిగి ఉండవచ్చు. ఫలితంగా, ఈ ఫండ్స్‌కు కొన్ని డిగ్రీ లిక్విడిటీ రిస్క్ జోడించబడుతుంది.
- అంతేకాకుండా, ఒక స్మార్ట్ బీటా ఫండ్ కొన్ని పరిస్థితులు లేదా కాలక్రమాలలో మార్కెట్‌ను అధిగమించదు.
- మార్కెట్ క్యాప్‌కు మించిన అంశాలపై వారి వ్యూహాన్ని ఆధారపడి ఉంటుంది కాబట్టి, స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ అర్థం చేసుకోవడానికి మరింత సంక్లిష్టమైనవి.
మీరు స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలా?
మీరు స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలా లేదా పెట్టాలా అనేది మీ వ్యక్తిగత పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ సహిష్ణుతపై ఆధారపడి ఉంటుంది. రిస్క్‌ను తగ్గించేటప్పుడు మార్కెట్‌ను అధిగమించడానికి మార్గం కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ ఒక మంచి ఎంపికగా ఉండవచ్చు. అయితే, ఏదైనా స్మార్ట్ బీటా ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు మీ పరిశోధన చేయడం మరియు అందులో ఉన్న రిస్కులను అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం.
ముగింపు
స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ అనేవి యాక్టివ్‌గా నిర్వహించబడే పాసివ్‌గా నిర్వహించబడే ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మరియు ఫండ్స్ మధ్య ఎక్కడైనా ఉంటాయి. స్మార్ట్ బీటా ఈటిఎఫ్‌లు లేదా స్మార్ట్ బీటా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడులలో మీకు ఆసక్తి ఉంటే, ఏంజెల్ వన్‌తో ఉచిత డీమ్యాట్ అకౌంట్ తెరవండి మరియు ఈ రోజే పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించండి!
FAQs
స్టాక్ మార్కెట్లో బీటా అంటే ఏమిటి?
స్టాక్ మార్కెట్లోని బీటా అంటే మొత్తం స్టాక్ ధరల్లో కదలికల కారణంగా స్టాక్ ధర మారుతుంది అనే విలువ. మొత్తం స్టాక్ మార్కెట్లో అస్థిరత ద్వారా ఒక స్టాక్ యొక్క అస్థిరత ఎంత దగ్గరగా ప్రభావితం అవుతుందో అర్థం చేసుకోవడంలో ఇది సహాయపడుతుంది.
భారతదేశంలో ఉత్తమ స్మార్ట్ బీటా ఫండ్ ఏది?
ఒక స్మార్ట్ బీటా ఫండ్ ఉత్తమమైనదా లేదా అది మీ మొత్తం పోర్ట్ఫోలియోకు సరిపోతుందా అనేదానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, అది తక్కువ-రిస్క్ ఫండ్ అయితే, మీరు దానితో మీ అధిక-రిస్క్ పోర్ట్ఫోలియోను బ్యాలెన్స్ చేయాలనుకుంటే అది తగినది.
నేను స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ ఎక్కడ కొనుగోలు చేయగలను?
మీరు ఏంజెల్ వన్ పై స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ సులభంగా కొనుగోలు చేయవచ్చు. హోమ్ పేజీ నుండి ఏంజెల్ వన్ మొబైల్ యాప్‌లో ETF పోర్టల్ తెరవండి మరియు ‘స్మార్ట్ బీటా’ కేటగిరీ ఆధారంగా ETFల కోసం మీ శోధనను ఫిల్టర్ చేయండి. మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ జాబితాను కనుగొంటారు. హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/what-is-smart-beta-fund”
స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ రిస్క్-ఫ్రీగా ఉంటాయా?
లేదు, స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ గణనీయమైన రిస్కులను కలిగి ఉంటాయి. ఇది నిజంగా అది ట్రాకింగ్ మరియు ఫండ్స్ కేటాయింపుకు సంబంధించిన ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క నిర్ణయం పై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఏదైనా స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ లాగానే, స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ కూడా మార్కెట్ శక్తులకు అనుగుణంగా ఉంటాయి.
స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్ అధిక ట్రాకింగ్ లోపం కలిగి ఉన్నాయా?
నిర్వచనం ప్రకారం స్మార్ట్ బీటా ఫండ్స్, మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ప్రకారం ఒక ఇండెక్స్‌లో బరువుల కేటాయింపుకు కట్టుబడి ఉండవు. అందువల్ల, దాని పనితీరు అది సూచిక ఆధారంగా భిన్నంగా ఉంటుంది. అయితే, ఫండ్ యొక్క నిర్మాణాన్ని సర్దుబాటు చేయడానికి ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క సామర్థ్యం మరియు మార్కెట్ శక్తులపై ఇండెక్స్ ఎంత బాగా నిర్వహిస్తుంది అనేది ఆధారపడి ఉంటుంది.
