મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ક્યારે ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લિક્વિડિટી, વિવિધતા એટલે કે ડાઈવર્સિફાઈડ અને પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ પ્રદાન કરે છે. કેટલાક તેમના રોકાણોના આધારે ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે. ડિવિડન્ડ વર્ષમાં ઓછામાં ઓછા એક વખત વિતરિત કરવું આવશ્યક છે, પરંતુ ફ્રીક્વન્સી અલગ હોય છે.

હજારોની સંખ્યામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી પસંદગી કરવામાં આવે છે, અને તેમાંથી મોટાભાગના લોકો પાસે આવશ્યક ગુણો છે જેણે તેમને આવું લોકપ્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ બનાવ્યો છે: લિક્વિડિટી, વિવિધતા અને પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ, કેટલાક નામ છે. જો કે, માત્ર થોડા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નોંધપાત્ર ડિવિડન્ડ ઉપજ પ્રદાન કરે છે, જે સંભવિત લાભ છે.

પોર્ટફોલિયોમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટના પ્રકારના આધારે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિવિડન્ડ, વ્યાજ અથવા બંનેની ચુકવણી કરી શકે છે.

દરેક ફંડ એટલે કે ભંડોળ કાયદા દ્વારા તેના સંચિત ડિવિડન્ડને વર્ષમાં ઓછામાં ઓછા એક વાર વિતરિત કરવા માટે બંધાયેલા છે. વર્તમાન આવક પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરતા લોકો માટે નિયમિતપણે અથવા સંભવત: માસિક ડિવિડન્ડ ચૂકવવામાં આવશે. બીજી તરફ, ઘણી કંપનીઓ વહીવટી ખર્ચ ઘટાડવા માટે વર્ષમાં એક અથવા બે વાર ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરે છે.

વિવિધ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ચાર પ્રકારમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે, જેમાંથી દરેક વિશિષ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઉદ્દેશોને પૂર્ણ કરે છે. સ્ટૉક માર્કેટ પર માત્ર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટૉક ફંડમાં શામેલ છે. જો આમાંથી કોઈપણ સ્ટૉક ડિવિડન્ડ ચૂકવે તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિવિડન્ડ ચૂકવશે.

બીજી તરફ, બોન્ડ ફંડ્સ સંપૂર્ણપણે કોર્પોરેટ અને સરકારી બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે. મોટાભાગના બોન્ડ્સમાં વાર્ષિક કૂપન ચુકવણીઓ શામેલ છે જે ચોક્કસ વ્યાજની ગેરંટી આપે છે. બૉન્ડ ભંડોળ બોન્ડ્સ કરવાથી વ્યાજ પણ ચૂકવે છે.

બૅલેન્સ્ડ ફંડ સ્ટૉક્સ અને બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે. સંતુલિત ભંડોળ વ્યાજ ચૂકવવા માટે લગભગ ચોક્કસ છે અને, પોર્ટફોલિયોમાં સ્ટૉકના આધારે; તેઓ ડિવિડન્ડ પણ ચૂકવી શકે છે.

મની માર્કેટ ફંડ સૌથી વિશ્વસનીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે કારણ કે તેઓ મ્યુનિસિપલ બોન્ડ જેવી ખૂબ જ ટૂંકા ગાળાની ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં ખાસ કરીને રોકાણ કરે છે. મની માર્કેટ ફંડ્સ અન્ય પ્રકારના ફંડ્સ કરતાં ઓછા દરે વ્યાજ પણ ચૂકવે છે.

ડિવિડન્ડની સામે વૃદ્ધિ

ડિવિડન્ડ વિકલ્પ રોકાણકારને આવકનો સ્થિર પ્રવાહ પ્રદાન કરે છે. યોજના દ્વારા એકત્રિત કરવામાં આવેલા વિતરિત સરપ્લસના આધારે ભંડોળ ડિવિડન્ડ વિતરિત કરે છે. જો તમારી પાસે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના 10,000 એકમો છે અને ફંડ પ્રતિ એકમ રૂપિયા 30 ડિવિડન્ડની જાહેરાત કરે છે,તો તમને “ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ પ્લાનમાં ડિવિડેન્ડ” તરીકે રૂપિયા 300,000 મળશે. જો કે, કેટલાક પ્લાનમાં, સ્કીમને ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટૅક્સ (ડીડીટી) ની ચુકવણી કરવી પડશે, જે તે રકમ દ્વારા તમને મળતા ડિવિડન્ડને ઘટાડશે.

બીજી તરફ, વિકાસ વિકલ્પ તમને માસિક આવક પ્રદાન કરતું નથી; તેના બદલે, યોજનાના રોકાણો દ્વારા ઉત્પન્ન થયેલ તમામ પૈસા સમય જતાં મૂડી વિકસાવવા માટે યોજનામાં ફરીથી રોકાણ કરવામાં આવે છે. પરિણામે, જ્યારે તમે પ્લાનમાં પ્રથમ જોડાયો ત્યારે તમારી પાસે હંમેશા સમાન સંખ્યામાં એકમો હશે. યોજનાના એનએવીમાં ફંડના પ્રદર્શનના આધારે ફેરફાર થાય છે.

 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિવિડન્ડ: તમારે શું જાણવું જોઈએ

ડિવિડન્ડ એ કોઈ સંસ્થાના નફાની ટકાવારી છે જે શેરધારકોને વિતરિત કરવામાં આવે છે. જે કંપનીઓ વારંવાર આર્થિક રીતે સફળ હોય છે તે શેરધારકોને ડિવિડન્ડ તરીકે તેમના નફાનો એક ભાગ પ્રદાન કરે છે.

માલિકીના દરેક શેર માટે, દરેક શેરધારકને ચોક્કસ રકમ પ્રાપ્ત થાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, 10 ડિસેમ્બર, 2020 ના રોજ, કંપની “એક્સ” એ શેર દીઠ રૂપિયા 100 ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરી હતી. 3 ડિસેમ્બર 15, 2020 ના રોજ, કંપની “વાય” એ શેર દીઠ રૂપિયા 35 ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરી હતી. 4 માર્ચ 6, 2021 ના રોજ, એક કંપની “ઝેડ“એ શેર દીઠ રૂપિયા 60 ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરી હતી.

આ આવક હાઈ–ડિવિડેન્ડ–ઇલ્ડ ફંડના કુલ રિટર્નનો નોંધપાત્ર ભાગ બની શકે છે. વિકાસ–લક્ષી ભંડોળમાં માત્ર કેટલાક હોલ્ડિંગ્સ હોઈ શકે છે જે ઓછા ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરે છે.

કાયદા અનુસાર, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે તેમની પોર્ટફોલિયો એસેટમાંથી ડિવિડન્ડ એકત્રિત કરે છે, તેમને તેમના માલિકોને વિતરિત કરવું આવશ્યક છે.

ચોક્કસ પદ્ધતિ જેના દ્વારા ભંડોળ આ અલગ હોય છે.

જ્યારે ડિવિડન્ડ વિતરણ કરવામાં આવે છે, ત્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો પાસે તેમને લેવાનો અથવા વધુ ફંડ શેરમાં ફરીથી રોકાણ કરવાનો વિકલ્પ હોય છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિવિડન્ડ શા માટે ચૂકવે છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણની આવક પર કર ચૂકવવાનું ટાળવા માટે વ્યાવહારિક રીતે તમામ આવક રોકાણકારોને અલગ કરવા માટે જવાબદાર છે. આનો અર્થ એ છે કે જો ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં કોઈ સ્ટૉક અથવા બૉન્ડ ડિવિડન્ડ અથવા વ્યાજ ઉત્પન્ન કરે છે, તો રકમને આવક તરીકે ગણવામાં આવે તે પહેલાં ફંડના શેરધારકોને ચૂકવવી આવશ્યક છે. ત્યારબાદ વ્યક્તિગત શેરધારકોએ તેમની વાર્ષિક ટૅક્સ રિટર્ન પર તેમની ઇન્વેસ્ટમેન્ટની આવક રેકોર્ડ કરવી આવશ્યક છે. જો ફંડ કોઈ સંપત્તિના વેચાણ પર નફો મેળવે છે, તો આને મૂડી લાભ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરણ, જેમાં ડિવિડન્ડ અને વ્યાજની ચુકવણીનો સમાવેશ થાય છે, તેનો સમય દરેક ફંડની વિવેકબુદ્ધિ પર હોય છે અને તે નોંધપાત્ર રીતે બદલાઈ શકે છે. સામાન્ય રીતે, જે ભંડોળ શેરધારકોને ડિવિડન્ડ અથવા વ્યાજની ચુકવણી કરે છે તેને વર્ષમાં ઓછામાં ઓછા એક વાર કરવું આવશ્યક છે.

જ્યારે ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરવામાં આવે ત્યારે શું થાય છે?

ફંડ ફર્મ તેમની વિવેકબુદ્ધિથી ડિવિડન્ડ વિતરિત કરે છે અને ક્યારેક તેમને કોઈપણ પ્રાપ્ત કર્યા વિના વિતરિત કરી શકે છે, જેમ કે જ્યારે તેના પોર્ટફોલિયોમાં શેર નફો મેળવે છે. બીજી તરફ, જ્યારે ડિવિડન્ડ ચૂકવવામાં આવે ત્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમની એનએવી સમાન રકમથી ઓછી કરવામાં આવે છે. એવું લાગે છે કે તમને તમારા કેટલાક પૈસા પાછા મળી રહ્યા છે. સ્ટૉક ડિવિડન્ડથી વિપરીત, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિવિડન્ડ સંપૂર્ણપણે ગણિતીય ગણતરીઓ પર આધારિત છે.

જ્યારે કોઈ નિયમિતથી સીધી યોજનામાં સ્વિચ કરવાની કર અસરોની વાત આવે છે, ત્યારે વાસ્તવિક નફો મૂડી લાભ કરને આધિન રહેશે. દરેક ફંડ હાઉસ એક કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ પ્રદાન કરે છે, જે તમે કેટલા પૈસા કર્યા છે તે જાણવા માટે મેળવી શકો છો.

ટૅક્સ રિપોર્ટિંગ અને કિંમત શેર કરો

ડિવિડન્ડ–પેઇંગ ફંડ્સ, જેમ કે વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ, એક્સ–ડિવિડેન્ડની તારીખે ચૂકવવાપાત્ર ડિવિડન્ડની રકમ દ્વારા તેમની શેરની કિંમતો ઘટાડશે.

ડિવિડન્ડને હવે તે વર્ષમાં નિયમિત આવક તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે જ્યાં સુધી તેઓ વ્યક્તિગત રિટાયરમેન્ટ એકાઉન્ટ અથવા ટૅક્સ–સંબંધિત રિટાયરમેન્ટ પ્લાનથી ઉદ્ભવે ત્યાં સુધી ચૂકવવામાં આવે છે.

રિયલ એસ્ટેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ, ટાર્ગેટ–ડેટ ફંડ અને ડિવિડન્ડ–પેઇંગ એક્સચેન્જ–ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) માટે, ફરીથી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ, એગ્રીગેશન અને કિંમત માટેની જરૂરિયાતો વર્ચ્યુઅલ રીતે સમાન છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર

FAQs

શું એસઆઈપી ડિવિડન્ડ આપે છે?

હા, જો પસંદ કરેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ડિવિડન્ડ પેઆઉટનો વિકલ્પ હોય તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસઆઈપી ડિવિડન્ડ આપી શકે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ડિવિડન્ડની ગણતરી કેવી રીતે કરવી?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ડિવિડન્ડની ગણતરી ફંડ દ્વારા જાહેર કરવામાં આવેલા એકમોની સંખ્યા અને ડિવિડન્ડના આધારે કરવામાં આવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમારી પાસે 1,000 એકમો છે અને ફંડ પ્રતિ એકમ ₹5 નું ડિવિડન્ડ જાહેર કરે છે, તો તમને ₹5,000 પ્રાપ્ત થાય છે.

જો હું મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરું તો શું મને ડિવિડન્ડ મળશે?

હા, જો તમે ડિવિડન્ડ પેઆઉટ વિકલ્પ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, તો તમને ડિવિડન્ડ પ્રાપ્ત થશે. ચુકવણીની ફ્રીક્વન્સી ફંડની પૉલિસી અને કામગીરી પર આધારિત છે.

જો હું મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરું તો શું મને ડિવિડન્ડ મળશે?

હા, જો તમે ડિવિડન્ડ ચુકવણી વિકલ્પ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, તો તમને ડિવિડન્ડ મળશે. ચુકવણીની આવર્તન ફંડની નીતિ અને કામગીરી પર આધાર રાખે છે.