પોર્ટફોલિયો એ વ્યક્તિના માલિકીની વિવિધ પ્રકારની સંપત્તિઓનો એક સંગ્રહ છે જે તેમના નાણાંકીય ઉદ્દેશોને પૂર્ણ કરવા માટે છે. આજે, વિવિધ પ્રકારની નાણાંકીય સંપત્તિઓ છે જેમાં તમે ઇક્વિટી શેર, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ડેબ્ટ ફંડ્સ, ગોલ્ડ, પ્રોપર્ટી, ડેરિવેટિવ્સ અને વધુમાંથી તમારા પોર્ટફોલિયોમાં શામેલ હોઈ શકો છો. એક વિવિધ પોર્ટફોલિયો જોખમને ઘટાડે છે અને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર ઘણું વધુ રિટર્ન આપે છે.
તો સૌથી પહેલા એક રોકાણકાર માટે ઉપલબ્ધ વિવિધ પોર્ટફોલિયો પ્રકારો જુઓ. તમારા માટે યોગ્ય પોર્ટફોલિયો પ્રકાર પસંદ કરતા પહેલાં તમારા નાણાંકીય લક્ષ્યો, જોખમની ક્ષમતા, રોકાણ ક્ષિતિજ જેવા ઘણા પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે.
અહીં લોકપ્રિય પોર્ટફોલિયો પ્રકારોની સૂચિ છે. જો કે, યાદ રાખો કે એક પોર્ટફોલિયોનો પ્રકાર તમારી બધી નાણાંકીય જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરી શકતો નથી. સંયોજન પર પહોંચવા માટે તમારે વિશિષ્ટ પ્રકારના પોર્ટફોલિયો રોકાણોને મિશ્રણ અને મેચ કરવાની જરૂર પડી શકે છે, જે તમારા માટે આદર્શ છે.
- આક્રમક પોર્ટફોલિયો
યોગ્ય રીતે નામ આપવામાં આવેલ, આક્રમક પોર્ટફોલિયો આક્રમક છે કારણ કે તેનો ઉદ્દેશ ઉચ્ચ વળતર માટે છે અને ઘણીવાર આ ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત કરવા માટે વધુ જોખમો લે છે. સામાન્ય રીતે, આ પોર્ટફોલિયોમાં ઘણા ઉચ્ચ બીટા સ્ટૉક્સ શામેલ છે. આ સ્ટૉક્સ એકંદર બજારની તુલનામાં ઉચ્ચ ઉપાય દર્શાવે છે. જેમ કે 1.5 અથવા 2.0 થી વધુ ઉચ્ચ બીટા સાથે સ્ટૉક લો. આવા શેર બજારના શિફ્ટ જેમ કે આવા શેરો વધુ અથવા ઓછામાં ઓછા બે વાર ખસેડશે, જેનો અર્થ છે કે તમે તમારા નફા અથવા નુકસાનને ડબલ કરી શકો છો.
આક્રમક રોકાણકારો હંમેશા સ્ટૉક્સ અથવા નાણાંકીય સંપત્તિઓમાં ઘરગથ્થું નામો મેળવતા નથી. તેઓ ઘણીવાર તે કંપનીઓને પસંદ કરે છે જે હજુ પણ તેમના પ્રારંભિક વિકાસના તબક્કામાં છે અને એક અનન્ય મૂલ્ય પ્રસ્તાવ ધરાવે છે જે પ્રારંભિક જોખમો માટે ચોક્કસ રિટર્ન મેળવી શકે છે.
જો તમે આવા પ્રકારના પોર્ટફોલિયો બનાવવા માંગો છો, તો ટેક્નોલોજી સેક્ટર જેવા ક્ષેત્રો તરફ લીન કરવા એક સારો વિચાર છે જે મોટાભાગના અપસવિંગ તકો રજૂ કરે છે. તેમ છતાં, જો તમે તમારી તાર્કિકતાનો ઉપયોગ અહીં પણ કરો છો તો તે શ્રેષ્ઠ રહેશે. ઉચ્ચતમ રિટર્ન માટે લક્ષ્ય રાખતી વખતે, ખાતરી કરો કે તમારા નુકસાન તમારા નફાનો નંબર નંબર નથી.
- ડિફેન્સિવ પોર્ટફોલિયો
તેના વિપરીત, એક સંરક્ષણ પોર્ટફોલિયોમાં ઉચ્ચ બીટા મૂલ્યવાળા સ્ટૉક્સ નથી. આવા શેરો સામાન્ય રીતે માર્કેટ મૂવમેન્ટ દ્વારા અપ્રભાવિત રહે છે. આ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા માટે ખૂબ સુરક્ષિત છે કારણ કે તેમાં ઓછામાં ઓછો જોખમ શામેલ છે. તેઓ અપસવિંગમાં અતિરિક્ત વળતર આપતા નથી અથવા વ્યવસાય ચક્રના ઓછા દરમિયાન અતિરિક્ત ક્રૅશ નથી. ઉદાહરણ તરીકે, આર્થિક અવરોધના સમયે પણ, કંપનીઓ જે જીવંત જરૂરિયાતો અથવા રોજિંદા જરૂરિયાતોના પ્રોડક્ટ્સ જેમ કે ખાદ્ય, ઉપયોગિતાઓને હવામાન આપવાની સંભાવના છે કારણ કે ગ્રાહકની માંગ મજબૂત રહે છે.
એક સંરક્ષણ પોર્ટફોલિયોમાં સંપત્તિઓની પસંદગી પર ઉબરવા ખૂબ જ સરળ છે. દિવસભર તમારા માટે સંપૂર્ણ ઉત્પાદનો વિશે વિચારો અને કંપનીઓમાં રોકાણ કરવી આવશ્યક છે. રિસ્ક-એવર્સ ઇન્વેસ્ટર્સ માટે એક ડિફેન્સિવ પોર્ટફોલિયો એક સુરક્ષિત બેટ છે.
- આવક પોર્ટફોલિયો
આવક પોર્ટફોલિયો શેરધારકોને પ્રદાન કરેલા ડિવિડન્ડ્સ અથવા અન્ય આવર્તક લાભોથી પ્રાપ્ત કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. જોકે તેમાં સંરક્ષણ પોર્ટફોલિયો સાથે ખૂબ જ સામાન્યતાઓ છે, પરંતુ એક નોંધપાત્ર તફાવત એ છે કે તે સ્ટૉક્સ પર સંબંધિત ઉચ્ચ ઉપજ ધરાવે છે.
રિયલ એસ્ટેટ તેની એક શ્રેષ્ઠ ઉદાહરણ છે. તે વળતરમાં અનુકૂળ કર લાભો સાથે નફાનો ઉચ્ચતમ ભાગ પ્રદાન કરે છે. રિયલ એસ્ટેટ સેક્ટરમાં સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવાનો એક લાભ એ છે કે તમે માલિકીની મિલકત પર પણ પસાર વગર આવા પ્રગતિશીલ ઉદ્યોગમાં રોકાણ કરવાના તમામ લાભોનો આનંદ માણી શકો છો. જોકે, અહીં એક ડ્રોબૅક એ છે કે આર્થિક ડાઉનટર્ન દરમિયાન રિયલ એસ્ટેટ ખૂબ જ સરળ નથી.
જો તમે આ પોર્ટફોલિયોનો પ્રકાર બનાવવા માંગો છો, તો તમારે એવા સ્ટૉક્સની શોધ કરવી જોઈએ જે સામાન્ય નથી પણ ખૂબ સારા લાભો પ્રદાન કરે છે. તમે એફએમસીજી, ઉપયોગિતાઓ અને અન્ય સ્થિર ઉદ્યોગો પણ શોધી શકો છો. જો તમે તમારા માસિક ચુકવણી માટે સક્રિય સપ્લીમેન્ટ તરીકે કાર્ય કરવા માટે તમારા પોર્ટફોલિયો શોધી રહ્યા છો અથવા તમારા રિટાયરમેન્ટ દિવસો દરમિયાન તમને બૅકઅપ કરશે, તો આ એક ખૂબ સારો વિકલ્પ છે.
- સ્પેક્યુલેટિવ પોર્ટફોલિયો
સ્પેક્યુલેટિવ પોર્ટફોલિયો માટે ઉચ્ચ-જોખમની જરૂર પડે છે, જેથી તે ઘણીવાર ગેમ્બલિંગની તુલનામાં હોય. અહીં, પોર્ટફોલિયો ફક્ત આક્રમક નથી પરંતુ ભવિષ્યમાં શું પ્રોડક્ટ અથવા સર્વિસ ઑફર કરવાથી ખૂબ સારી રીતે કામ કરી શકે છે તેના પર પણ એક શરત છે. પ્રારંભિક જાહેર ઑફર્સ (આઈપીઓ) અથવા લક્ષ્યો લેવામાં આવે છે જે સ્પેક્યુલેટિવ પોર્ટફોલિયો પ્રકારમાં સારી રીતે યોગ્ય છે. અત્યાધુનિક સંશોધન અથવા બ્રેકથ્રુ ડિસ્કવરી પર કામ કરતી ટેક્નોલોજી ફર્મ્સ અથવા હેલ્થ કેર ફર્મ્સ પણ આ કેટેગરીમાં આવે છે.
દરેક રોકાણકાર પાસે આવી ઉચ્ચ-જોખમ સહન કરવાની ક્ષમતા નથી. નાણાંકીય સલાહકારો પોર્ટફોલિયોમાં 10 ટકા અથવા ઓછી સંપત્તિઓને કેપિંગ કરવાની ભલામણ કરે છે. વધુમાં, પ્રથમ વખતના રોકાણકારોને વિવેકપૂર્વક કૉલ કરવું આવશ્યક છે. અસાધારણ રિટર્ન પ્રદાન કરવા માટે તમે જે કંપનીઓની ગણતરી કરી શકો છો તે જાણવા માટે તેને મોટા સંશોધન અને અનુભવની જરૂર છે.
- હાઇબ્રિડ પોર્ટફોલિયો
જેમ નામ સૂચવે છે, આવા પ્રકારના પોર્ટફોલિયો તમને વિકાસ અને ડિવિડન્ડ-ઉપજ બંને રોકાણોમાંથી શ્રેષ્ઠ કમાવવા માટે વિવિધ મૂળભૂત પ્રકારો સાથે સંપત્તિ પ્રકારોના એકત્રિત કરવામાં રોકાણ કરવાનું આદેશ આપે છે. આવા પોર્ટફોલિયો મહત્તમ લવચીકતા રજૂ કરે છે. હાઇબ્રિડ પોર્ટફોલિયો ઉચ્ચ ઉપજ ધરાવતા ઇક્વિટી રિટર્ન અને નિશ્ચિત આવક સાધનો જેમ કે ડેબ્ટ ફંડ્સ અને બોન્ડ્સની સંતુલન છે.
તારણ
જ્યારે ઘણા પ્રકારના પોર્ટફોલિયો છે, ત્યારે રોકાણના ઉદ્દેશોને પ્રાપ્ત કરવા માટે યોગ્ય સંપત્તિઓ પસંદ કરવામાં રોકાણકારો સમજદાર હોવા જોઈએ. દરેક સંપત્તિ પ્રકારના મૂળભૂત સંશોધન માટે સમય લો અને મહત્તમ રિટર્ન બનાવવા માટે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં હોલ્ડ કરવા માટે સૌથી યોગ્ય રોકાણોનું સંયોજન શોધો.
